基金中说的红利再投资是什么意思呢?

2024-05-18 12:59

1. 基金中说的红利再投资是什么意思呢?


基金中说的红利再投资是什么意思呢?

2. 基金的分红直接转再投资是什么?

基金有两种分红方式,现金分红和红利再投资。
红利再投资,就是把分红款直接转化为基金份额,使得基金份额总量增加。
现金分红是分红款直接回到银行卡中,不继续进行投资。

分红再投资时,计算份额所用到的净值是分红后净值。
基金分红会导致基金净值下跌,另外分红日当天的市场波动也会对净值产生影响。

比如:一只基金1.2元,每1份分红0.2元,分红后净值应该是1.0元,当天市场波动,导致该基金上涨1%,则净值最终是1.01元。如果有该基金份额10000份,所得分红为10000*0.2=2000元,则红利再投资的份额为2000/1.01=1980.2份,总份额就是11980.2份。

3. 基金所说的权益登记日是什么意思哦?

权益登记日:基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。

除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日,基金份额净值按照分红比例进行除权。一般来说,权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。

如果权益登记日、除息日是同一天,当天的净值中会份额净值中会扣除红利部分金额。基金分红并不是凭空增加价值。

红利发放日,这天开始转到你的帐户

这样看你在登记日当天买的享受不到分红哦
如果你看好该基金,可以选择红利再投资,增加份额不增加手续费
不然就分红过后再买好了

分的都是自己的钱,所以你这样操作谈不上赚钱。但可以降低成本

基金所说的权益登记日是什么意思哦?

4. 基金结转方式是什么意思?

目前货币市场基金存在两种收益结转方式,一是“日日分红,按月结转”,相当于日日单利,月月复利。
另外一种是“日日分红,按日结转” 相当于日日复利。
在“日日分红,按月结转”的情况下,每天的分红不结转为份额,在会计上处理为负债(应付科目),因此,也就不参与分红再投资和提取费用(管理费、托管费等)。而在“日日分红,按日结转”的情况下,每天的分红结转为份额,在会计上处理为资产,因此,应该参与分红再投资和提取费用。因此,在理论上,两种结转方式下投资者所获得收益的高低取决于分红再投资的收益和提取费用的差异。
很显然,由于结转方式并不影响基金的实际运作,因此,在两种结转方式下,基金获得的总收益是相同的。而由于“日日分红,按日结转”收取了更多的费用,因此,在其他情况相同的情况下,投资者在“日日分红,按月结转”情况下获得的实际收益更高。
在两种结转方式下,投资者获得实际收益的差别。“日日分红,按月结转”以及“日日分红,按日结转”的收益进行模拟分析。考察期为一年。提取费用的比率为0.68%,每日的每万份收益自由给定,年投资收益为3%。假定每日基金获取的总收益相同。
投资者在“按月结转”的情况下的实际年收益高于“按日结转”情况下的1.0142个基点。从七日年化收益率指标来看,在“按月结转”情况下计算出来的七日年化收益率比实际收益低估了4.048个基点。
目前做货币基金做得比较好的有华夏,万家,嘉实,富国等基金公司的货币基金产品!

5. 基金结转方式是什么意思?

目前货币市场基金存在两种收益结转方式,一是“日日分红,按月结转”,相当于日日单利,月月复利。
另外一种是“日日分红,按日结转” 相当于日日复利。
在“日日分红,按月结转”的情况下,每天的分红不结转为份额,在会计上处理为负债(应付科目),因此,也就不参与分红再投资和提取费用(管理费、托管费等)。而在“日日分红,按日结转”的情况下,每天的分红结转为份额,在会计上处理为资产,因此,应该参与分红再投资和提取费用。因此,在理论上,两种结转方式下投资者所获得收益的高低取决于分红再投资的收益和提取费用的差异。
很显然,由于结转方式并不影响基金的实际运作,因此,在两种结转方式下,基金获得的总收益是相同的。而由于“日日分红,按日结转”收取了更多的费用,因此,在其他情况相同的情况下,投资者在“日日分红,按月结转”情况下获得的实际收益更高。
在两种结转方式下,投资者获得实际收益的差别。“日日分红,按月结转”以及“日日分红,按日结转”的收益进行模拟分析。考察期为一年。提取费用的比率为0.68%,每日的每万份收益自由给定,年投资收益为3%。假定每日基金获取的总收益相同。
投资者在“按月结转”的情况下的实际年收益高于“按日结转”情况下的1.0142个基点。从七日年化收益率指标来看,在“按月结转”情况下计算出来的七日年化收益率比实际收益低估了4.048个基点。
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基金结转方式是什么意思?

6. 如果基金当日净值低于前一日单位净值,选择红利再投资岂不是空谈?

  没看懂你什么意思,红利再投资是基金分红直接按照分红日的净值换成基金份额,20日分红,21日红利款或者份额到账,但是份额并不是按照21日的净值给你的,而是20日的。其实分红本质上还是你的钱,基金的分红又不是多出来的收益,本来就是你的收益。红利再投资只是给你一个复利的可能。
  如有不懂之处,真诚欢迎追问;如果有幸帮助到你,请及时采纳!谢谢啦!

7. 日万份基金净收益是什么意思

你好,货币基金是每日都有收益的,基金公司每天公布每万份收益,也即是1万元当日获得的收益一般是0.9-1.5元间浮动

但货币基金基金净值始终为1:00元,因此增长率始终都是0

每个货币基金都有收益结转日,每月到期将把收益转为基金份额转到你的账上。

比如你购买了10000元货币基金,到了第一个月收益结转日,到时你的基金将变成100xx.xx份,
多出来的就是你的收益。如果是定投的,比如500,到了第一个月收益结转日,到时你的基金将变成50x.xx份,到了第二个月收益结转日,就变成100x.xx份

未到收益结转日之前,在你的账户上可以查到有未结转收益一栏。
这也是你的收益,只是没转给你而已。

如果你买的是只在互联网发行的货币基金,比如余额宝,有可能和大部分货币基金不一样,是每日结转收益的。

不论哪种货币基金,分红方式都是红利再投资,而不是现金分红

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日万份基金净收益是什么意思

8. 基金里的日净值是什么意思?还有基金是怎么分红的??

日净值:该基金当天每一份额的价值,即单位净值。
累计净值:该基金从成立之日到现在累计的净值,包括分红和拆分。由该指标可以大体看出该基金的长期投资回报率。
基金分红分为现金和红利再投资两种。
现金红利:单位净值降低,份额不变,红利金额划入购买基金的银行账户,现阶段不收税。
红利再投资:单位净值降低,用分红的金额再申购该基金,份额增加,免收申购手续费。