在分析可疑交易涉及交易数据时要尽量得到哪些内容

1. 在分析可疑交易涉及交易数据时要尽量得到哪些内容

您好，在分析可疑交易涉及交易数据时要尽量的内容有：一、客户的洗钱风险等级理论上客户洗钱风险等级高，形成可疑交易的可能性就越大。银行须针对客户风险方法论的有效性进行量化分析、数据分析并回溯历史资料，定期检视可疑交易的预警和申报，到底最后落在高、中、低的哪些客户群中，以确保客户风险分类有效且能提升可疑交易排查的准确性。二、客户的职业或行业情况具备高风险职业或行业特征，不一定就是洗钱高风险客户，银行关注重点应该在反映于银行账面上的收入或资金流水，与该客户本身的职业或行业是否具有一致性，特别对职业不明的客户，应列入高风险职业，因为该类客户的可疑交易风险较高。三、异地和代理开户情况银行遇来自偏远山区、异地等开户情况，须先核实开户主体的真实开户意愿，防范账户被冒名、被买卖导致实际使用人和名义开户人不一样的情况，对于账户的开户代理人，检视是否存在同时或多次代理另外多个账户的情形，也是风险量化指标之一。【摘要】
在分析可疑交易涉及交易数据时要尽量得到哪些内容【提问】
您好，在分析可疑交易涉及交易数据时要尽量的内容有：一、客户的洗钱风险等级理论上客户洗钱风险等级高，形成可疑交易的可能性就越大。银行须针对客户风险方法论的有效性进行量化分析、数据分析并回溯历史资料，定期检视可疑交易的预警和申报，到底最后落在高、中、低的哪些客户群中，以确保客户风险分类有效且能提升可疑交易排查的准确性。二、客户的职业或行业情况具备高风险职业或行业特征，不一定就是洗钱高风险客户，银行关注重点应该在反映于银行账面上的收入或资金流水，与该客户本身的职业或行业是否具有一致性，特别对职业不明的客户，应列入高风险职业，因为该类客户的可疑交易风险较高。三、异地和代理开户情况银行遇来自偏远山区、异地等开户情况，须先核实开户主体的真实开户意愿，防范账户被冒名、被买卖导致实际使用人和名义开户人不一样的情况，对于账户的开户代理人，检视是否存在同时或多次代理另外多个账户的情形，也是风险量化指标之一。【回答】

2. 简单说明可疑交易分析要点有哪几方面?

1、金融机构发现或者有合理理由怀客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
2、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

3、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
4、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
扩展资料：
反洗钱可疑交易的要点分析：
法律依据：人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条： 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
解析：资金分散转入、集中转出是指10个工作日内从多个账户向一个账户转入资金后，又将与所转入资金累计金额大额相当的资金转向另一个账户；资金集中转入、分散转出是指10个工作日内向某一账户转入资金后，又在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
解析：10个工作日内相同收付款人之间（不含同名账户之间的交易）营业日发生3次以上，或者营业日发生持续3天以上的资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
解析：法人、其他组织和个体工商户10个工作日内营业日发生3次以上，或者营业日发生持续3天以上收取与其经营业务明显无关的汇款；自然人客户10个工作日内营业日发生3次以上，或者营业日发生持续3天以上收取法人、其他组织的汇款。

3. 分析可疑交易涉及交易数据时要尽量得到哪些内容

分析可疑交易涉及交易数据时要尽量得到交易笔数、金额，资金来源、资金去向，重点账户、关系，交易特点，如是否存在某些特殊金额及使用习惯等。交易的数据是基于底层数据，通过数据的清洗、分析、建模、可视化后的结果，并不直接交易底层数据。交易数据库（TransactionalDatabase）是指实时的，面向应用的数据库，响应及时性要求很高，只关注最近一段时间的数据库，又称事务数据库。交易型数据库主要是实时的，面向应用的数据库，响应及时性要求很高，只关注最近一段时间的数据。就是平时搭建的服务都叫事务型数据库。