在当前经济环境下如何对客户进行资产配置建议

1. 在当前经济环境下如何对客户进行资产配置建议

根据客户的具体情况，可以进行初步的资产配置方案和计划的沟通，这里还需要了解客户的风险类型，这点也是很关键的，即使是这些高净值客户，风险偏好也是非常不同的，有人喜欢高风险高收益，有人则情愿将自己的钱放在中低风险中，所以投资组合是必须要结合客户的风险偏好的。【摘要】
在当前经济环境下如何对客户进行资产配置建议【提问】
在当前经济环境下对客户进行资产配置建议首先要做的是取得客户的信任，这点至关重要，如果客户都不信任你，那其他的所有都无从谈起了。取得信任的方法主要是通过沟通和对方建立起熟悉感，再慢慢建立起信任感，用自己的人格和专业能力来打动客户。【回答】
要去了解客户的理财需求，而且是真正的理财需求，这个非常个人化，每个人都不一样的，而且高净值客户通常人脉广，资源也广，所以也都有自己的想法和主张，需要真正知道和认同认知客户的想法，才能进行下一步的配置建议和规划。【回答】
根据客户的具体情况，可以进行初步的资产配置方案和计划的沟通，这里还需要了解客户的风险类型，这点也是很关键的，即使是这些高净值客户，风险偏好也是非常不同的，有人喜欢高风险高收益，有人则情愿将自己的钱放在中低风险中，所以投资组合是必须要结合客户的风险偏好的。【回答】
根据客户的实际情况和需要，来帮助客户进行资产配置计划的制订，比如低中高风险的组合，每种风险等级中的具体配置比例，资产中是否有海外资产遗产计划其他相关人等等情况，这些都需要自己有非常专业的知识作为支持。【回答】
资产配置不是一次性就完成的，之后要有长期的追踪和更新，根据经济政治等时态的发展，进行相应的调整，要随时做好工作，以便对客户提出预警或者建议。【回答】

2. 当前中国经济环境怎样进行资产配置

亲亲您好，当前中国经济环境怎样进行资产配置如下从投资的角度来看，中国缺乏好的房地产投资工具，同时市场对房价还是比较悲观，目前不是一种好的资产配置类别。从三年以上的中长期投资视角来看，针对股票、债券、类现金及黄金四类资产，小编做出下面三种建议。进取型：股票45%、债券35%、类现金10%、黄金10%在股市已经接近历史性估值低点之际，从中长期的投资角度来看，进取型的投资人还是应该将股票类资产作为最主要的配置品种，对长期投资者而言“便宜是最好的利多”，当众人恐惧时就应该保持贪婪的勇气。另外，在美国CPI、GDP上升、美股高位之际，作为避险工具和抗通膨属性的黄金，市场普遍认为有较好的投资机会。平衡型：股票40%、债券40%、类现金15%、黄金5%对于平衡型的投资者，同比例的股债配置会是比较安全的策略。但建议保留较高的类现金(货币基金)比重，以减少组合整体的波动性。保守型：股票35%、债券50%、类现金15%、黄金0%对于保守型的投资者，希望尽量降低组合风险但博取客观的收益。建议偏低风险(债券)及低风险(类现金)类的资产占比超过60%，降低组合波动；同时，在长期投资的前提下，适时参与股市历史性低估值的投资机会。基金是一般投资者做资产配置最好的工具，配置股票可以采用股票型或偏股混合型基金；配置债券可以采用债券型基金；类现金资产可以货币基金为工具；黄金也可以另类投资型的黄金基金为工具。一般投资者以一个长期的维度，做好资产配置；并由专业的基金公司来投资，追求合适风险承受力下的收益率。相信在目前股市波动的经济环境下，长期来看还是能够获取较好的组合收益。【摘要】
当前中国经济环境怎样进行资产配置【提问】
亲亲您好，当前中国经济环境怎样进行资产配置如下从投资的角度来看，中国缺乏好的房地产投资工具，同时市场对房价还是比较悲观，目前不是一种好的资产配置类别。从三年以上的中长期投资视角来看，针对股票、债券、类现金及黄金四类资产，小编做出下面三种建议。进取型：股票45%、债券35%、类现金10%、黄金10%在股市已经接近历史性估值低点之际，从中长期的投资角度来看，进取型的投资人还是应该将股票类资产作为最主要的配置品种，对长期投资者而言“便宜是最好的利多”，当众人恐惧时就应该保持贪婪的勇气。另外，在美国CPI、GDP上升、美股高位之际，作为避险工具和抗通膨属性的黄金，市场普遍认为有较好的投资机会。平衡型：股票40%、债券40%、类现金15%、黄金5%对于平衡型的投资者，同比例的股债配置会是比较安全的策略。但建议保留较高的类现金(货币基金)比重，以减少组合整体的波动性。保守型：股票35%、债券50%、类现金15%、黄金0%对于保守型的投资者，希望尽量降低组合风险但博取客观的收益。建议偏低风险(债券)及低风险(类现金)类的资产占比超过60%，降低组合波动；同时，在长期投资的前提下，适时参与股市历史性低估值的投资机会。基金是一般投资者做资产配置最好的工具，配置股票可以采用股票型或偏股混合型基金；配置债券可以采用债券型基金；类现金资产可以货币基金为工具；黄金也可以另类投资型的黄金基金为工具。一般投资者以一个长期的维度，做好资产配置；并由专业的基金公司来投资，追求合适风险承受力下的收益率。相信在目前股市波动的经济环境下，长期来看还是能够获取较好的组合收益。【回答】

3. 资产配置的考虑因素

有效理财七步骤(一)影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。(四)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。(五)税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

4. 从当前经济特征，应该如何进行资产配置

分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和战术性资产配置策略。 1、买入并持有策略是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3-5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。 2、恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。 3、投资组合保险策略是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高;反之则下降。因此，当风险资产收益率上升时，风险资产的投资比例随之上升，如果风险资产收益继续上升，投资组合保险策略将取得优于买人并持有策略的结果;而如果收益转而下降，则投资组合保险策略的结果将因为风险资产比例的提高而受到更大的影响，从而劣于买入并持有策略的结果。 4、动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。大多数动态资产配置一般具有如下共同特征: 1)、一般建立在一些分析工具基础上的客观、量化过程。这些分析工具包括回归分析或优化决策等。 2)、资产配置主要受某种资产类别预期收益率的客观测度驱使，因此属于以价值为导向的过程。可能的驱动因素包括在现金收益、长期债券的到期收益率基础上计算股票的预期收益，或按照股票市场股息贴现模型评估股票实用收益变化等。 3)、资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力，并引导投资者进入不受人关注的资产类别。 4)、资产配置一般遵循"回归均衡"的原则，这是动态资产配置中的主要利润机制。

5. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

1、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
2、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。
3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。
4、投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
5、税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

扩展资料：
资产配置的主要类型
1、恒定混合策略
保持投资组合中各类资产的固定比例。假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
2、投资组合保险
在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高。
3、买入并持有策略
在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
参考资料来源：百度百科-资产配置

6. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

资产配置的主要考虑因素有：
(一)影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。
(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。
资产配置(四)投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
(五)税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

7. 进行资产配置主要考虑的因素有哪些

　　资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，这与投资者的特征和需求密切相关。一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有：
　　(一)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
　　一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品;进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险;当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响，随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜。在整个投资过程中，机构投资者则更着重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。
　　(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
　　一般只有专业投资者和机构投资者会受到监管的约束。监管的各种法规、条例会随着时间的推移而变化，在进行资产配置时必须充分考虑各种市场和监管因素的变化和影响。
　　(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
　　资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
　　(四)投资期限
　　投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
　　(五)税收考虑

8. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

　　资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，这与投资者的特征和需求密切相关。一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有：
　　(一)影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
　　一般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向风险高、收益高的产品;进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险;当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响，随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜。在整个投资过程中，机构投资者则更着重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。
　　(二)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
　　一般只有专业投资者和机构投资者会受到监管的约束。监管的各种法规、条例会随着时间的推移而变化，在进行资产配置时必须充分考虑各种市场和监管因素的变化和影响。
　　(三)资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
　　资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
　　(四)投资期限
　　投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
　　(五)税收考虑