金融问题！

1. 金融问题！

通常贷款未能在缴息日缴清时，通常银行内部会暂时列为催收款，并于7日内打电话提醒借款人缴款，若在7日内补足，银行是不会收取任何滞纳金。但若超过7天仍未缴款，银行就会把这笔贷款列为「催收」及「延滞金」，这时你就必须缴纳「滞纳金」、
若你超过3个月仍未缴款，那就很严重了! 银行会寄发存证信函，并且到法院执行假扣押、拍卖等法律程序，这时借款户会在征信中心上被注记逾期缴款记录，一旦被注记即可能会被保留3年~7年的纪录，将来若要向其它银行借款，可能就会因信用不良而不容易申请了。
望采纳！

2. 请教几道国际金融的问题，能帮解决将万分感谢！！！

1、一对年轻夫妇借10万美元购买了自己的第一房子。一对老夫妇以10万美元的存款利息收入过日子。利率如何影响每对夫妇? 如果利率增加,这会改变行为的不是夫妻?如何以及为什么?
2、作为一个新招的学生，你愿意一次性支付四年18,000美元学费还是分四年5000美元/每年?(假设你有能力支付,而且不考虑在你在毕业前退学)。
3、你将得到1百万美元的收益，但是需要每年支付5万美元, 20年内分期付款，在接下来的20年中假设的利率是6%。你愿意能接受这样大的支付，来获得这种未来的收入的吗?


翻译好了，至于解题得靠你自己了。

3. 一个金融经济方面的问题，请高人解释一下，跪谢！

货币乘数效应，不是很懂经济的人看时寒冰写的多少会有点压力的。首先你要了解一点钱给到债券交易商，那么如果交易商会持有现金，而不存入银行那么上述这些就不会发生，而如果存入了银行，还有一点要注意，这些钱会被交易商直接花费掉吗？一般来说把钱存入了银行，并不会立刻花费掉，而仅仅是将钱存入银行。那么上述的乘数效用就成立，银行不可能就拿着一个人存的钱吧，肯定是很多人的，那么多的钱，不去做点投资，就放在手上不是很浪费吗？所以银行就会把这笔钱投进产生利息的地方，也就是上述所谓的放贷，那么获得贷款的银行不可能拿着这些钱装样子，也是肯定要进行放贷的，这就成为了一个连锁效用。不过这个连锁效用中你会发现银行总的货币规模上升了。A给了B一千，那么B的资产上就多了一千，B给C八百，那么C的资产上就多了八百。同样的如果交易商存了钱之后要把这些钱取回来，货币的供给就会发生相同规模的收缩。
美联储购买的是政府已经投放了的债券，这些债券本身就已经在交易商手里了。因为交易商手中本身就有债券，所以美联储将这1000美元送到证券交易商的银行账户上来换得债券，乘数效用展开。

4. 金融问题，相当复杂！

问题1：索罗斯拥有的现金足以冲击泰国这种小经济体，他遇见了泰铢贬值，于是他可以买下未来泰铢的期货，或者说等泰铢贬值之后大量吃进泰铢，或者收购泰国公司，泰铢贬值的时候有利可图的机会多的去了，何况他手里的有这么多资金，而且还鼓舞了很多国际游资。
问题2：泡沫是一个很笼统的概念，也是一个短期的概念，你的8W的房子只是在那一段时间产生了，其实市场上需求=供给所得出的价格可能只是在5W，但是由于市场信息流通度不够，或者地域限制等种种原因，这个房子被短时间吵到了8W，一段时间后会跌回来的，你的房子就陷入了8W以上没人买，8W以下没人卖的感觉。
问题3：银行的流动方式有很多，贷款，政府发行国债，然后投入市场，每天都有无数的钱被银行发行出去，只是你自己看不到而已

5. 帮帮忙 ，金融方面多选题！！！！

6. 请教几道国际金融的问题，能帮解决将万分感谢！！！

1、一对年轻夫妇借10万美元购买了自己的第一房子。一对老夫妇以10万美元的存款利息收入过日子。利率如何影响每对夫妇? 如果利率增加,这会改变行为的不是夫妻?如何以及为什么?
2、作为一个新招的学生，你愿意一次性支付四年18,000美元学费还是分四年5000美元/每年?(假设你有能力支付,而且不考虑在你在毕业前退学)。
3、你将得到1百万美元的收益，但是需要每年支付5万美元, 20年内分期付款，在接下来的20年中假设的利率是6%。你愿意能接受这样大的支付，来获得这种未来的收入的吗?


翻译好了，至于解题得靠你自己了。

7. 国际金融问题！！！

非抛补套利:即期将美元兑换成英镑,进行英镑投资,一年后取回本利按市场汇率出售,获利:
1000000/2*(1+10%)*1.9-1000000*(1+8%)=-3500
即由于汇率的变化率大于利差,套利损失3500美元

远期英镑贴水200点,远期汇率为GBP1＝USD(2-0.0200)=1.9800
抛补套利:即期将美元兑换成英镑,进行一年投资,同时签订远期卖出一年期英镑投资本利的合同,一年后,英镑投资收回并执行合同卖出,获利美元,再减去美元投资的机会成本,即为获利:
1000000/2*(1+10%)*1.98-1000000*(1+8%)=9000美元

8. 国际金融问题，求详解！！

11.查找数据，以月为单位，计算过去3年内，加元和欧元的变动方差，哪个小，就表示谁的交易风险低。
12.你是看涨英镑的远期汇率，作为出口商，你是要预防英镑汇率下跌。也就是说，你应该买入远期空头进行套期保值，或者卖出看跌期权。如果未来汇率上涨，你在现货市场的收益何远期市场的损失相抵，规避了风险；对于期权市场，作为卖方，你的收益是有限的，理论上的风险却是无限的。因此，应该选择套期保值。
13.这个答案你翻书就能找到了。我就不再这作答了！