转口贸易银行业务的流程

1. 转口贸易银行业务的流程

转口贸易银行业务的流程，根据收付款节奏分二种情况：\x0d\x0a一、先收后支的转口贸易\x0d\x0a \x0d\x0a1.合同注明预付款条款  \x0d\x0a2.进口核销单注明预计到货日期(不可早于付款日期)  \x0d\x0a3.上海企业按上海外管局贸易进口付汇分类管理办法办理。A类单位可办理各种付汇业务；B类和C类单位不可办理预计到货期>90天，或者>USD10万同时>合同比例20%的预付货款；D类单位不可办理预付货款业务 （判断贵行客户是哪个等级的，若是上海客户的化）  4、进口付汇核销单（进口核销单交易编码为"0116其他"，交易附言注明“转口贸易”，付汇性质勾“转口贸易”。备案表编号填写999999） \x0d\x0a5、营业执照/批准证书(转口贸易资格)  \x0d\x0a6、详细书面说明+公章（详细书面说明至少包括“收付汇情况、结算方式、装运口岸、到货口岸、货物转移确认等） \x0d\x0a7、购货合同及发票 \x0d\x0a8、售货合同及发票 \x0d\x0a9、货权转移证明，如提单  \x0d\x0a10、进帐单/结汇水单/买方开来的信用证（在进帐单等单据上签注金额、日期并注明“转口贸易”）  \x0d\x0a11、涉外收入申报单(0202)（涉外收入申报单交易编码为0202第三国之间转口贸易，交易附言注明“转口贸易” ） \x0d\x0a12. 付汇申报单   进口付汇备案表，（ 或需）列入"由外汇局审核真实性的进口单位名\x0d\x0a单”的企业（需所在地外汇局在备案表上敲章）/凭备案表支付   \x0d\x0a \x0d\x0a二、先支后收的转口贸易：  \x0d\x0a1、只有A类进口单位可以办理“先支后收”的转口贸易售付汇（上海企业）  \x0d\x0a2.营业执照/批准证书(转口贸易资格) \x0d\x0a3.详细书面说明+公章 \x0d\x0a4.购货合同及发票 \x0d\x0a5.售货合同及发票 \x0d\x0a6.进口付汇核销单  \x0d\x0a7.买方开来的信用证或经银行核对密押的外方银行出具的付款保函 \x0d\x0a8.付汇申报单

2. 如何办理操作境外人民币付汇业务流程

只有少数地区可以用RMB结算！


出口程序是一样的！


要求比较高，要求国外客户可以换到RMB，没有汇率风险！

3. 招商银行企业网银如何开通网上支付？

　　您好，开通功能：请先点系统管理--业务管理--支付--增加模式，模式名称可以就输：支付，然后在“没有经办限制前”打勾，再点确定，然后会出现经办，点中，再点右下角的增加经办人，选择其中一个用户，点确定，然后点“终极审批”，再点右下角的增加审批人，选择另一个用户，然后点确定，再点发送（如果还有其他功能请您按照支付的设置流程设置即可）然后退出企业网银系统，然后换另一管理员的卡登陆，在系统管理——业务管理中选择等待审批的业务模式，做个审批同意，再重新登陆一次就行了。
　　限额：
　　我行网银可自行设置单笔限额和每日/每月/每年等额度，请点支付结算支付单笔经办，选模式名称后点查模式，点当前使用后查看右边框内的单笔上、下限额；点击查额度，即可查询每日/每月/每年等额度。如您未曾设置，默认则为无限额，即账户中有足够余额，即可转出。
温馨提示:
1.如转账金额在千万以上，涉及所在支行头寸额度问题，款项可能无法实时处理出账，转账前建议联系开户行确认情况后再操作转款；
2.公转私每笔交易开户行都会根据您款项的用途、金额以及您公司之前的公转私记录审核是否能否够提交转出，建议您转出前联系开户行确认一下是审核通过、是否需要提供否可以相应的证明材料。
　　您提交手机银行申请的问题，请您致电95555选择公司业务进入查询。

　　如您还有疑问，请您打开www.cmbchina.com 点击右上角“在线客服”再选择“公司银行业务”进入咨询（服务时间：工作日08:30-18:00）。

4. 到外汇局办了企业进出口业务备案与银行说的外付汇名录是一回事吗？

什么是进口付汇核销？就是采用贸易进口付汇核销单（代申报单）的形式，对每一笔通过外汇指定银行向境外付汇的情况进行统计，到货后再逐笔核对注销的一种监管制度。 如何领取进口付汇核销单？进口单位在被列入“外付汇进口单位名录”的情况下，并向主管海关领取付汇核销用的IC卡后，就可以到外汇指定银行领取《贸易进口付汇核销单（代申报单）》，凭以办理进口付汇手续。 中国境内保税区如何进行国际收支统计申报？根据《国际收支统计申报办法》第四条的规定，在我国境内设立的保税区也应进行国际收支统计申报。办法如下：保税区内外的中国居民的货物进出，不需作国际收支统计申报，但需办理进出口收付汇核销；保税区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，需进行国际收支统计申报，但不需办理进出口收付核销。具体操作如下：第一，如果保税区内企业向境外支付进口款，银行应让其客户填写“进口付汇核销单（代申报单）”，并在“进口付汇核销单(代申报单)”上加添“申报号码”和“国际收支交易编码”，输入电脑，向外汇局申报。但该“进口付汇核销单（代申报单）”只用于国际收支统计申报，不用于进口付汇核销。第二，如果境内保税区外的单位向保税区内的企业支付进口款，银行应让客户填写“进口付汇核销单（代申报单）”，银行不在此“进口付汇核销单（代申报）”上加注“申报号码”和“国际收支交易编码”，也不输入电脑，但银行应将“进口付汇核销单（代申报单）”用作进口付汇核销之用。第三，上述两类“进口付汇核销单（代申报单）”，银行应按有关规定分别保存，造册报送同级外汇局。第四，保税区内出口收汇的国际收支统计申报与出口收汇核销的作法比照上述3条办理。 出口项下的佣金怎样办理兑付或者支付手续？预付一定比例的货款是国际贸易上的通行做法。按照《结汇、售汇及付汇管理规定》，一般货物进口项下不超过合同总金额的15％或者虽超过15％但未超过等值10万美元的预付货款，持进口合同、进口付汇核销单从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付。对超过上述比例和金额的预付货款的支付，进口单位持进口合同、对方银行开具并经中方银行核实密押的正本保函、形式发票，支付预付货款的申请书，在提供的该申请书中，应当具体说明：1、支付超比例或超金额预付货款的原因及经过；2、进口商品的市场情况；3、预付货款后对价格的影响。如起了降价作用，还应当说明降价的幅度；银行汇款凭证及外汇局售汇通知单向外汇局申请。由外汇局审核其真实性后，在售汇通知单上加盖外汇局业务公章。经营外汇业务的银行凭此盖有外汇局业务公章的售汇通知单办理售汇或者从其外汇帐户中支付。 《保税区外汇管理办法》规定的保税区外汇管理政策与区外有何不同？保税区是经国务院批准设立的海关实施特殊监管的区域。从区域性政策来讲，保税区是我国目前区域性政策倾斜度最大的地区。因此，我们制定《保税区外汇管理办法》的指导思想，一是要有利于保税区功能的实现，二是体现保税区外汇政策的试验性和先行性。与区外相比，区内外汇政策要优于区外，主要体现在以下几个方面：1．保税区内既可以以外币计价结算，也可以以人民币计价结算。区外则已取消一切形式外币计价结算，禁止外币流通。2．区内企业的外汇收入实行意愿结汇，即可以存入区内金融机构，也可以卖给区内的外汇银行，区外经常性外汇收入则实行强制结汇，外汇收入只能卖给外汇指定银行。3．保税区内无论是中资企业，还是外商投资企业，均可以按规定开立外汇帐户。区外企业未经批准不得保留外汇帐户。4．区内企业不办理出口收汇和进口付汇核销手续，区外企业必须办理出口收汇和进口付汇核销手续。5．保税区经常项目下的外汇管理，中资企业和外商投资企业实行统一的管理政策。区外中资企业在结售汇等方面都与外商投资企业有区别。 进口付汇核销业务审核单据根据《进口付汇核销监管暂行办法》规定，进口单位“应当在有关货物进口报关后一个月内向外汇局办理核销报审手续”。进口单位在办理到货报审手续时，须对应提供下列单据：（1）进口付汇核销单（如核销单上的结算方式为“货到付款”，则报关单号栏不得为空）；（2）进口付汇备案表（如核销单付汇原因为“正常付汇”，企业可不提供该单据）；（3）进口货物报关单正本（如核销单上的结算方式为“货到付汇”，企业可不提供该单据）；（4）进口付汇到货核销表（一式两份，均为复印件并加盖公司章）；（5）结汇水单及收帐通知单（如核销单付汇原因不为“境外工程使用物资”及“转口贸易”，企业可不提供该单据）；（6）外汇局要求提供的其他凭证、文件。上述单据的内容必须真实、完整、清晰、准确。

5. 工商银行的企业网上银行的付款业务具体怎样操作

1.进入工行网站，左边一栏点击进入企业网上银行，插入U盾，输入密码即可进入
2.进入工行企业网上银行页面后，在左边有转账这一栏，点进去后按照页面提示，会要求你输入个人账户姓名，卡号，开卡行等,会分跨行转账和非跨行转账两种，都是有提示的，按照提示输入就行
3.确认后会要求你输入密码，然后输入U盾密码，确认，即可

6. 企业网上银行的管理办法

　　需要根据企业情况进行具体制定细则，可以参考大公司成熟的管理模式。以下为一个比较成熟的管理办法：

　　为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
　　一、适用范围
　　本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
　　二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、 讲求效益。
　　（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称： 现金流中心） 经审批通过后方可办理后续相关手续。
　　（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
　　（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全 机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
　　（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率 与效益的最大化。
　　三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于 以下业务：
　　（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细 查询、票据查询等。
　　（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自 助缴费等。
　　（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
　　四、网上银行业务管理流程
　　（一）办理网上银行业务的内部申请
　　本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行 详细阐述， 经申请单位财务负责人签字后， 提交公司现金流中心。现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
　　（二）银企网银协议的签订
　　经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相 关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管， 并报现金流中心资金稽核员进行备案。
　　（三）网上银行的安装要求
　　为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。 银行出纳需建立相应网银安装日志 （附件2） ，以便日后查询。
　　（四）网银业务使用要求
　　1、网银密匙三级管理。
　　本着高效和强化资金安全审核的原则， 开通了网上银行进行 支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办 复核、主管审核模式。
　　（1）具有基本权限的网银密匙。
　　银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持 有此网银密匙可随时上网查询账户状况， 包括当日及历史交易明 细、 时点余额等详细信息， 并且可以提交办理银行收支结算指令。
　　（2）具有复核权限的网银密匙。
　　一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密 码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询 网上银行收付记录，做到有效复核和监督。
　　（3）具有审核权限的网银密匙。
　　财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）。网上 银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效， 即通过二 级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
　　2、网上银行收付款业务管理。
　　（1）银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单） 办理网上银行结算操作。
　　（2）一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进 行复核。
　　（3）财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审核， 完成整个网银结算程序。
　　3、网银操作过程中非正常业务的处理。
　　采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统 或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按二级审核方式进行处理。
　　五、网银业务的维护与管理
　　（一）安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管理与维 护。
　　（二）网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗后未退出网上银行系统的，按50元／次进行处罚；退出网上银行 界面但未从读卡器取出密匙的，按100元／次进行处罚；未取密匙且未退出网银系统的，按200元／次进行处罚。
　　（三）银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙 应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日 下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。
　　（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确 保网上银行业务安全。
　　（五）对因操作不当，造成公司资金损失的按公司《员工违 规违纪处罚条例》及相关法规进行处罚。
　　六、本制度由集团股份公司资产财务部负责解释。

7. 工行企业网上银行票据业务中的“提示收票”功能可以办理哪些业务？

网上票据业务主要表现为银行以其网上企业银行为平台，将传统的商业票据业务与先进的网络银行技术相结合，创新出银行电子票据这一新型支付结算工具，为企业涉及商务链的销售票据回笼和物流采购票据支付等提供完整的电子化解决方案，尤其是强力支持集团性企业内跨地区商业票据的就地托管、集中运作、集中支付等统一的网上票据管理。

　　网上票据可以办理的业务产品及其功能
　　电子票据：付款人通过网上企业银行开出银行电子票据(简称电子票据)，该银行联网传递，收款人实时查询到电子票据;
　　电子背书：持票人可通过电子背书向他方(被背书人)转让电子票据;
　　票据托管：持票人将实物商业票据或电子票据托管于银行，并可在网上查询托管票据状态和信息;
　　网上业务处理：通过网上企业银行可办理实票或电子票据承兑申请，托管实票或电子票据的贴现及赎回、托收、质押、实票撤消托管等各类票据业务;
　　网上票据业务产品特点及优势
　　就地托管实票，避免跨地区人工传递，安全可靠;
　　网上操作，票据“通存通兑”，高效便捷;
　　加快票据周转速度，加强票据集约化管理，支持集团现金管理;
　　降低票据交易成本，提高集团内票据整体收益;
　　系统内全流通电子票据，具备实物票据全部功能;

8. 外汇资金集中管理是什么意思啊？

　　外汇资金集中管理是以集团内部的财务公司为载体，通过境内外汇资金集中管理专户对境内外汇资金进行集中运营管理，通过境外外汇资金集中管理专户对境外外汇资金进行集中运营管理。
　　目前国内进行外汇资金集中管理的方式主要有三类：
　　一是集中收付汇模式；
　　二是资金集中管理模式； 
　　三是内部结售汇模式。 
　　在进行外汇资金管理业务模式的探索中，任何单一的模式都无法实现跨国企业集团外汇资金集中管理的最佳效果，尚需企业根据自己的情况“量体定做”。资金管理模式更能适应企业业务复杂的有效处理。境内成员单位的收汇款项采用余额归集的方式，每日归集至境内外汇资金集中管理专户。成员单位的用汇款项，可使用集中账户的资金对外支付，这样既可避免集团内部进、出口企业分别到外部银行办理结售汇业务从而产生巨额汇兑成本的问题，同时也可避免部分企业外汇资金大量盈余，另一部分企业却因为经营需要而向外部银行发生融资，产生外部融资成本的问题，强化了集团母公司对境外成员公司的管理和金融支持，实现集团金融资源全球产业共享的资金管理目标。