基金投资前应做好哪些准备工作？

1. 基金投资前应做好哪些准备工作？

      只要知道了基金的净值增长率和分红比率，你就可以知道基金的投资预期年化预期收益率。但要注意的是，单单一个简单的预期年化预期收益率数字，并不能用来完全表达基金的业绩。你还需要考虑其他因素对预期年化预期收益率的影响以及预期年化预期收益率长期的变化趋势，才能客观地判断基金的真实业绩表现。怎么做呢？  一、了解基金业绩      1、将基金预期年化预期收益与该基金的业绩比较基准做比较      每个基金都有其自身约定的业绩比较基准，可以在基金契约和招募说明书中查得。但这个业绩比较基准，很少被个人投资者重视。对主动管理的股票型基金，其预期年化预期收益可以与股票大盘走势做比较。如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好，那么，您可以说这只基金的管理是有效的，管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。      2、将基金预期年化预期收益与其他同类基金的预期年化预期收益进行比较      不同类别的基金应该区别对待。您不能把不同类别基金的业绩进行直接比较。比如说将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。      3、将基金预期年化预期收益与你自己的历史预期年化预期收益作比较      根据基金的投资原则和基金经理的操作理念，看看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现与你自己的预期极不相符时，你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。      4、将基金的当期预期年化预期收益与历史预期年化预期收益比较      只有稳定的业绩才是真正的业绩，偶尔的成功可能只是运气，偶尔的失败也可能只是暂时的。你应该从较长的时间段来综合评判基金的业绩表现。      5、借助专业基金研究机构的评判结果      借助专业基金研究机构的评判结果，如好买基金研究中心的基金点评。对于初入市场的投资者来说，自己做比较可以增强对基金的直观认识，结合专业基金研究机构对基金的评价和研究，则可以充分地、全方位地了解基金，并迅速提高自己的基金投资能力。  二、查看基金排名      权威评级机构的基金排行榜，是对基金的业绩表现和预期年化预期收益情况进行整理和排序。排名前列的基金确实在过去的一段时间里通过自己的优异表现，证明了自己的投资价值。但仅凭基金排名信息，不能作为您投资某只基金的全部理由。因为基金的过往预期年化预期收益完全不能代表其未来预期年化预期收益，其基金经理或投研团队等在未来都可能发生变化。另外，每只基金都有自己的风险预期年化预期收益特征，投资者购买基金之前要仔细分析一下，排在前面的基金风格是否适合您。  三、设计好投资组合      构建投资组合分散投资，通俗地讲就是不能把鸡蛋搁在一个篮子里。投资者可根据自身情况来选择基金品种，进而构建投资组合。投资者可以将个人投资分成两部分，第一部分侧重预期年化预期收益，投资于股票型基金或平衡型基金；第二部分则侧重安全，投资于货币市场基金、短债基金和活期存款。      碰一只买一只而持有的一大堆基金不能算作基金组合，任何投资都因该遵循一定的思路。基金的选择和组合构建是比较专业和复杂的事情，投资者可以考虑借助专业理财顾问帮助做好这部分工作。  四、选择好投资时间      从长期看来，只要中国的股市仍旧处于上升时期，无论什么时候买入基金都是正确的。不过从短期看来，最好选择低位入市，也就是在股市出现震荡，或者较大幅度下跌的时候。在实际投资时，对上涨和下跌很难准确把握，事实上经常出现的情况是买入后不久股市下跌了，或者急匆匆赎回，股市却一路飙涨。所以我们的观点是“适度择时”。选择一个相对低的时点买进，做中长期投资。在需要使用现金时，也应该提前做好规划，预留出一段时间，这样可以选择一个相对高的时点赎回。

2. 干货分享：买基金前需要做好哪些准备？这就统统告诉你

 Hello，大家好，今晚咱们主要聊一下，买基金之前，需要做好哪些准备！
     
   课程分为两部分，分别是基金和其他投资品种的区别，以及买基金前的准备。以下是今日要讲的课程大纲！
      OK，搞懂了这个框架后，咱们细化来讲解一下。首先，是搞清楚基金和银行存款的区别：
      然后是基金和债券的详细区别，大家可以了解一下：
      紧接着是基金和投资型保险的区别，以下是详细内容：
      最后是基金与股票的区别，应该不少朋友都知道，我这再详细说一下：
      关于投资心态的准备，细化一下，可以是以下3点：
      关于要做的操作准备，则是以下这些内容：
      OK，以上便是今天要讲的全部内容，希望能对大家有所帮助。 从明天开始，咱们就正式进入基金投资环节的干货技巧讲解了！ 
     
   明天晚上7点，我们将直播学习“  筛选优质基金五大法则  ”以及“  简单几招找到适合你的优秀基金经理  ”，欢迎大家明晚准时观看。
     

3. 本人想买基金，但是是完全是新手，请问买基金要做哪些准备工作？

　　专家介绍，定期定额投资要注意以下几点：

　　1.投资期限决定投资对象。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年，不妨选择波动较大的基金，而如果是5年内的目标，还是选择绩效较平稳的基金为宜。


　　2.掌握解约时机。定期定额投资的期限也要因市场情形来决定，如果即将面临资金需求时，例如退休年龄将至，就更要开始关注市场状况，决定解约时点。


　　3.善用部分解约，适时转换基金。开始定期定额投资后，若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置，而自己对后市情况不是很确定，也不必完全解约，可赎回部分份额取得资金。
　　4.投资期限决定投资对象。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年，不妨选择波动较大的基金，而如果是5年内的目标，还是选择绩效较平稳的基金为宜。

4. 买基金需要准备什么东西？

      之前带大家科普了什么是基金，那么第二步，基金该如何购买呢？买基金需要准备什么呢？就买基金需要准备什么东西？进行解答，仅供参考，不构成任何投资意见。      什么是基金？怎么选择基金？准备过程      投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。      个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件(身份证、军人证或武警证)，机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。      携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。如何购买      在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格(机构投资者则要加盖预留印鉴)，必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。      第一，办理定投后不论市场如何波动，都会每月以不同净值买入固定金额的基金，这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会较大，直接一次性投资的风险也会较大，但如果选择定期定额投资，并坚持下去，长期看能起到平滑投资成本的作用。      第二，定投业务普遍的起点是100-300元，大大降低了投资门槛，给小额投资者提供了方便，所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。      第三，定投可以随时暂停、终止或恢复扣款，解约也不会征收罚息，可以在市场风险中从容进退，这就保证了您可以根据自己对市场的判断，及时地对自己的投资进行调整，在波动较大的市场环境下，灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。 如何赎回      当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。 如何撤回      交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。

5. 买基金前要做哪些准备？选择基金投资的要点有哪些？

      ，基金的赚钱效应可以说是非常明显的，前三个季度的情况来看，权益基金中普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金平均收益都超过了25%，也都高于上证指数、沪深300涨幅。      越来越多的投资者把目光放到了基金市场上，在开始投资基金之前，我们需要做好哪些“准备”呢？
1、不要害怕震荡      在投资之前，首先要给自己做好投资情绪的建设，不要害怕市场的震荡，因为震荡是A股市场的主旋律。      从过往历史看，A股震荡市居多，海通证券统计数据显示，A股在过去30年间，震荡市出镜率最高，时间占比达45%，牛市时间占比近40%，而熊市占比时间恰恰是最短的，只有17%。      可以说，市场有一半的时间都是在震荡中度过的，如果会因为害怕市场的震荡而不敢投资，那可能一直都不敢下手了。2、不要妄想赚快钱      基金市场不是一个可以实现你一夜暴富或者赚快钱的地方，如果抱有这样的想法，那建议不要投资基金市场。      统计数据显示，1990年以来，A股一轮牛熊周期平均耗时5-6年，而美股平均耗时20年。换言之在A股，牛熊周期转换较快，多数投资者有追涨杀跌的“赚快钱”思维，但投资又有滞后性，行情起来后再“入场”，本来就错过了很大一波上涨行情，加之震荡市时间长，忽上忽下，考验心态。      在市场行情好的时候，往往会涌入一大批新手投资者，在他们看来，似乎只要进入市场，就能够快速赚到钱，结果就是在股市震荡中容易“晕头转向”，明明想着依靠择时能赚一波就跑，拿不住基金反而亏了钱。      2016年1月至2019年6月，无论多少资金量的散户或者机构投资者、公司法人投资者，期间依靠择时都是负收益。所以，不管是对于普通投资者还是专业投资者来说，择时都太难了。      并且基金就不是靠择时取胜的投资工具，基金的业绩不可能永远爆发，市场震荡，基金净值可能也会回撤，如果投资者看到短期业绩高涨的基金入手，不一定能获得可持续性的回报。      在基金市场上，有一个冠军魔咒，那就是基本上前一年业绩排名非常靠前的产品，次年表现平平。3、买基金前做好充分的功课      只有在对一支基金充分了解的情况下才能做出要不要买入的决定。知道买的是什么是很重要的，新基金和老基金有不同的参考方向。老基金      看自己风险承受能力，不同基金产品风险差异比较大，如果你是风险承受能力低的投资者，可以关注风险评级偏低或中等的基金，如债券基金；如果风险承受能力比较高，偏股型基金、指数基金可以考虑。      看基金业绩，不能看到短期收益高就盲目买入，应该从长期角度挑产品，比如过去1年、3年、5年收益位居同类前1/3或1/2的基金，每年度收益超过业绩比较基准收益率的产品。      看基金经理，对于主动型产品来说，基金经理是“灵魂”人物，看看基金经理的投资风格是否适合自己，结合过往基金的季报、年报中产品运作分析内容，判断基金经理的投资理念是否清晰。新基金      看基金的投资方向，比如一些新基金投资的是当下政策热点主题，如果投资者看好相关主题，建议可以买入。      看基金经理，虽然新基金没有历史业绩参考，但基金经理管理的其他产品历史业绩可以作为我们判断其投资能力的方向之一，

6. 买基金之前要做什么准备？买基有哪些问题是需要提前了解的？

      购买基金之前，一定要对基金进行充金之前分的了解，有几个方面的问题是一定要弄清楚的。      基金的历史业绩情况。分析基金的历史业绩一定要长期业绩和短期业绩想结合，将历史业绩与同阶段业绩比较基准和同类平均水平进行比较，优中选优，中等偏上的基金都可以列入基金池，如果新手不太会分析基金的历史业绩，可以借助一些工具，比如基金评级，选择基金评级在4星级以上的基金。
      了解基金的风险，我们考虑风险要先于考虑收益，买基金是有风险，并且不同类型的基金风险差异很大，如果本身风险承受能力不高最好关注风险等级偏低的产品，比如你只是希望能跑赢银行理财收益，希望尽量不要亏钱，那么你可以更多的关注债券基金或者是固收+策略的基金。      看基金的投资策略，着重了解基金投资的什么？首先我们看基金的业绩比较基准，看基金的大体的资产配置是怎么样的？这有利于我们对基金建立一个合理的收益预期。      然后再看看基金具体买了什么？公募基金可以投资于各类资产，但是每个基金经理的投资风格不一样的，基金的定位也不一样，有的是偏价值风，有的是偏成长风，有的偏好大盘股，有的偏好小盘股。      看基金经理的情况，基金经理是一只基金的灵魂人物，尤其是对于主动型基金来说，基金经理手握大权，很大程度上决定了基金的业绩情况，所以一定要看基金经理的能力如何，可以从基金经理的历史业绩，从业经验等方面去分辨。

7. 投资基金前需要哪些准备？

基金是一种稳健的投资品种，适合长期投资，但长期持有的首要条件是您选对了基金品种。在您决定投资基金前需要哪些准备呢，首先，调整自己的理财心态。如果按拥有财富的多少简单来分，“富人”和“穷人”都是需要理财的两类人。其实不少“富人”的风险承受能力并不高，一方面他们希望自己的财富长期增值，另一方面又害怕自己的钱亏本。而 “穷人”赌的心态较严重，一方面是想补充日常收人来源，另一方面也希望从 中获取更多的收益。他们投资基金的目的都需要长期持有，而自己常常“波段 操作”的行为方式却与此目的相违背。因此在开始投资前，应保持一个平和的理财心态。第二步，树立长期投资的理念。我们跟踪分析过相关数据和客户的投资行为，从对基金的认知和投资的行为上，其中有不少投资者是自己做股票没达到预期的收益，既而转向买基金。
把过去做股票的失败理念、经验，复制到做基金上，总希望“高卖低买”，根据指数涨跌做基金投资，一看基金赚钱就卖掉, 事实上这并不符合客户购买基金产品的初衷。在牛市中长期持有会让投资者获 得的收益要比来回申赎基金获得的要高。第三步，跟踪拟投资的基金公司。了解该基金管理公司的投资理念，了解该基金管理人投资团队成员各自的擅长、特点、风格及相互合作、激励机制，了解他们的投资流程及投资模式，尽量仔细研究过去一个完整市场周期中（短周期可能是3~5年，长周期可能5年以上）该公司旗下各只基金产品的业绩表现和产品线丰富度、相互转换的条件，然后再看你是否认同和信任该公司的投资文化和理财能力。第四步，观察研究你备选的基金产品。仔细阅读该产品的招募说明书，判断该产品从投资对象、投资策略、分红策略、风险收益特征、基金经理投资经历等要素是否符合你的需求。如果备选对象是老基金，可以去看看该基金过去12个月的季报、年报，从基金经理对上一个时段自己投资表现的评价、对下一个时段的投资思路以及资产配置比例、重仓行业、重仓个股与市场实际的比较验证，来判断该基金经理投资表现是来源于运气、还是自身实力。把上述备 选的同类产品进行比较，借助于专业工具和参数，量化分析，按照自己确定的标准进一步缩小基金选择范围。我们知道，理财规划是一个符合逻辑的选择，因此当你做好了以上准备，就审慎而果断地投资你中意的基金吧！

8. 在决定进行基金投资的时候，需要做哪些准备？

所有投资都是一个目的：获取回报。但任何一种投资工具都有风险，每一个投资人都有不同的投资目标。投资基金前，投资人首先需要明确自己为什么投资(为退休、购房、子女教育，还是结婚、度假、过年)，自己的风险承受能力和计划投资量，在此基础上决定投资方向和投资周期，然后挑选符合要求的基金。
面对市场上琳琅满目的基金，扼要地说，投资者可以从这么五个角度来检视：投资类型、业绩表现、波动风险、成本费用、管理团队。每个方面都可以进行纵向的历史比较和横向的同类比较。基金以往的表现不能代表将来的业绩，它只是反映了该基金历史的投资管理水平。业绩表现不能单看总回报率，还必须将基金的回报率与合适的基准，如相关指数和同类基金，进行比较。基金以往的风险可以用标准差考察。除此之外，晨星基金评价体系中还用晨星风险系数考察基金的下行风险，即总回报率低于同期无风险收益率的亏损概率。基金投资于哪些品种，即基金的投资组合分析，对于选择合适的基金尤为重要。投资者可以参阅基金招募说明书中关于投资范围的规定、每季度的投资组合公告和半年报、年报中关于投资组合的明细，从而对基金投资策略和回报有合理的预期。基金由什么人管理对基金表现具有重要的影响。因此，挑选基金时必须知道谁是基金经理，其任职期、教育背景和工作经历都可作参考。基金的实际回报与费用密切相关。投资人享受基金专业理财服务，相应必须缴付管理费、认购费、赎回费、转换费等费用。投资人可以比较同类基金的相关费用以求获得最大回报。