基金的份额和金额有什么区别

1. 基金的份额和金额有什么区别

基金持有份额是指对某种基金总数占比多少，是指占有率。 持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
基金购买是用金额买入、转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。
平安银行代销多种基金，每种基金的规定是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-更多-基金，搜索对应的基金名称进行了解。基金申购后需要等基金公司进行确认，如果您是在交易日15点前购买的，一般会在T+2个交易日进行确认(具体确认时间以基金公司为准)，确认后您可以查询持仓份额。基金认购成功后，确认时间是基金成立日+2个交易日，即该基金募集结束，基金公司宣告产品成立后的第三个交易日即可查询确认份额信息。
基金交易是以未知价原则进行，“金额申购、份额赎回”原则：即申购以金额申请，赎回以份额申请，同时基金申购或赎回可能会涉及到手续费，具体以基金公司官方为准。

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2. 什么是基金份额

基金份额是指基金发起人向投资公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权，并承担相应义务的凭证。拓展资料净值的计算计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。估值的具体方法主要包括：1.上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。2.未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。3.未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。4.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。5.未上市的其它证券以其成本价计算。6.派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。价格的计算基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

3. 什么是基金份额

4. 基金持有金额和持有份额为什么不一样

1、定义不同，表现形式不同。其中基金持有份额是指投资者持有基金的数量，一般是在基金买入时决定的，基金金额除以基金单位净值就是持有的基金份额;而基金持有金额是指基金的总资产，基金总资产=基金单位净值*基金持有份额。一般情况下，基金单位净值上涨，那么基金总资产就会增加，意味着基金获得收益。基金净值下跌，基金总资产就会下跌。2、基金持有金额和持有份额是不同的，这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，所以基金的份额会和基金的金额不一致。3、在进行基金赎回的时候，一定要注意是按照持有金额申请赎回还是按照持有份额申请赎回的。拓展资料:一、基金持有份额基金持有份额，就是这支基金你持有多少份。基金的计量单位时份，计价单位才是元。基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。如果你买基金的钱是510元，手续费有10元，当时基金净值是1元，你持有的份额就是(510-10)/1元=500份额，你持有的金额就是500份额*1元=500元。基金份额是由基金发起人向投资者公开发行的，持有该基金份额的用户可以对该基金享有分红、取得清算后剩余财产等其他权利。二、基金持有金额持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。如果你买基金的钱是510元，手续费有10元，当时基金净值是1元，你持有的份额就是(510-10)/1元=500份额，你持有的金额就是500份额*1元=500元。三、基金收益率：假设一投资者在一级市场上以每单位1.01元的价格认购了若干数量的基金。收益率是多少。对此这里分三种情况进行一下分析。由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。当期收益率R=（P-P0+D）/P0市价P>初始购买价P0初始购买价格P0小于当期价格P，基金持有人的收益率R处于理想状态，R的大小取决于P与P0间的差价。

5. 基金份额是什么

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。根据本法第5条的规定，封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，采用其他运作方式的基金，如果需要上市交易，授权国务院另作规定。基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。基金份额的上市交易，是指经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，基金份额在证券交易所挂牌，采用公开集中竞价方式进行买卖。基金份额上市交易，涉及众多投资者的利益，与证券及其他金融领域关系密切，应当按照法律规定的条件和程序进行核准。从本质上讲，基金份额是广义上的证券的一种，因此，关于基金份额上市交易核准的规定与证券法关于证券上市交易核准的规定基本一致。基金份额的登记，是指基金份额登记机构为投资人办理因基金份额的认购、申购、赎回以及其他情形，而导致的基金份额持有人和基金份额持有人所持基金份额数额变更的登记，以及因基金分红而导致的基金份额持有人权益变更的登记事宜。

6. 基金持有金额和持有份额为什么不一样

  基金持有金额和持有份额  是不同的，这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，所以基金的份额会和基金的金额不一致。假设投资人有一万元的持有金额，此时基金的净值为两元，那么投资人能买到五千份基金的份额，当基金的净值为 2.5 元的时候，投资人只能买到四千份额的基金。净值为一，持有金额等于份额。 
   基金份额的上市交易         
  基金份额的上市交易一般是指封闭式基金的上市交易。对于封闭式基金的基金份额，这些基金份额是可以在合乎规定的证券交易市场中直接进行交易的。而封闭式基金的上市交易时需要向基金的管理人申请并且合乎相关的规定，才能在证券交易所中挂牌上市交易。一般来说封闭式基金的交易方式是采用的集中竞价的方式。对于以其他方式运作的基金，如果需要上市交易则需要另外一套规则。

7. 基金持有份额和持有金额的区别

基金持有份额，就是这支基金你持有多少份。基金的计量单位时份，计价单位才是元。

基金持有金额，就是这支基金你持有的份额，现在一共值多少钱。一般来说，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值。

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8. 基金份额与基金单位是同一个概念吗

　　1、基金份额与基金单位不是同一个概念，单纯的说”单位“和“份额”是同一个概念。
　　2、基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
　　3、基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。