银行政信类业务自查报告怎么写

1. 银行政信类业务自查报告怎么写

关于银行征信业务自查报告范文时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，在工作开展的过程中，我们看到了好的，也看了到需要改进的地方，为此一定要做好总结，写好自查报告喔。那么好的自查报告是什么样的呢？以下是小编精心整理的关于银行征信业务自查报告范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据XX文件要求，我行迅速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据XX规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的.个人隐私。三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的情况；也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。以上所述为我行自此自查情况，特此报告！XX银行XX年X月XX日【摘要】
银行政信类业务自查报告怎么写【提问】
关于银行征信业务自查报告范文时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，在工作开展的过程中，我们看到了好的，也看了到需要改进的地方，为此一定要做好总结，写好自查报告喔。那么好的自查报告是什么样的呢？以下是小编精心整理的关于银行征信业务自查报告范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据XX文件要求，我行迅速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据XX规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的.个人隐私。三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的情况；也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。以上所述为我行自此自查情况，特此报告！XX银行XX年X月XX日【回答】
是政信类，不是征信类【提问】
在县委、县政府的领导下，我局以党的十八大精神为指导，全面贯彻'四中全会'重要思想，认真落实国务院办公厅《当前政府信息公开重点工作安排》、《关于进一步加强政府信息公开回应社会关切提升政府公信力的意见》及省、市、县政务公开工作联席会议精神，紧紧围绕增强工作透明度，加强民主监督，密切与人民群众的联系，促进依法行政、优质行政、廉洁行政的目标，进一步巩固政务公开成果，规范政务公开内容，创新政务公开形式，突出政务公开重点，提高政务公开水平，有力地促进了各项工作的开展，取得了明显的效果。一、推进2022年政府信息公开工作情况（一）领导重视，健全各项政务公开制度1、加强领导。工作中，我们充分认识到，政务公开工作的成效不能局限于一朝一夕，必须着眼于建立政务公开长效机制和监督机制，使政务公开成为一种自觉的意识和行为。为确保政务公开各项工作落到实处，我局强化‘一把手挂帅、副职领导具体抓，责任到股室，落实到人’的工作机制，形成纵到底、横到边、上下联动、整体推进的工作体系，使政务公开工作与日常业务工作融为一体，整体同步推进。2、局领导坚持开门办公，把接待群众来访作为宣传政策的平台。我们设立了局领导接待日，每周星期三为固定接待日。几年来，这项制度的实施持之以恒，并不断深化。通过实施领导固定接访制度，建立了直接宣传政策、了解民情、解答民惑的直通渠道，成为了最有效的一种政务公开形式，受到了群众的普遍赞。【回答】

2. 银行征信报告内容

法律分析：
“个人基本信息”记录的是自己本人的身份信息、配偶信息、职业信息等。“信息概要”记录的是自己的信用提示，主要看贷款、信用卡数量;逾期以及违约
信息概要;授信以及负债信息概要,包括未结清贷款信息总汇、未销户贷记卡信息总汇等等。而“信贷信息”主要的就在“信贷交易信息明细”里面，里面明细的记
录获得的授信、从放贷机构借债还款、负债、对外担保等信息,不良征信也会用红色表示，这也是个人征信报告的核心。'公共信息明细”中，会记录很多的公共信息记录，如:低保救助记录、行政处罚记录、执业资格记录、行政奖励记录、车辆交易等。”异议标注”中主要基于这两种情况添加异议标注: 一种是异议申请人向商业银行提出信用报告中信息有误，并且得到商业银行的确认，而由于商业银行的技术原因无法及时更正时，说明异议事项的调查结果及暂时不能更正的原因。另-种是异议申请人的信息被商业银行查实确实异议信息有误，但商业银行出于技术原因暂时无法更正时，说明异议事项的调查实情及暂时不能更正的原因。

法律依据：
《中华人民共和国征信业管理条例》 第十六条 征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。
    在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息作出说明，征信机构应当予以记载。

衍生问题：
征信是什么？
征信就是专业化的、独立的第三方机构为个人或企业建立信用档案，依法采集、客观记录其信用信息，并依法对外提供信用信息服务的一种活动，它为专业化的授信机构提供了信用信息共享的平台。2019年5月个人新版征信正式面世，征信信息的时长及精细程度将进一步提升。

3. 银行征信信息安全自查报告

 银行征信信息安全自查报告
  　　 银行征信信息安全自查报告 
    
  　　导语：信息是对人有用的、有时间价值的东西。为什么信息是对人有用的？因为人生存的世界乃至宇宙本身就包含无限的信息，只有那些被人们发现和掌握的信息才是有用的。以下我为大家介绍银行征信信息安全自查报告文章，欢迎大家阅读参考!
  　　 银行征信信息安全自查报告1 
  　　一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照 中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维 护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修 改。
  　　二、 在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则， 对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者 的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。
  　　并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐 私。
  　　三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记 被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细 登记， 对每笔查询记录逐笔登记， 并按季度对其登记簿进行装订保存。
  　　四、 现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者， 查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其 查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询 信息不泄漏，影响个人信誉。五、 对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则 对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征 信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统， 合规开展征信业务。
  　　六、对个人贷款户进行贷款后管理查询， 严格按照主管授权制度， 对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原 则办理查询业务。
  　　自查人：xx
  　　 银行征信信息安全自查报告2 
  　　××分行个人金融部客户 个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理， 按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 号）和省分行 （ 《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边 查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工 作。现将自查情况报告如下
  　　 一、自查工作的组织情况 
  　　接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知 后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出 了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副 主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖 内 16 个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关 要求， 重点对全辖理财经理、 消贷客户经理的履职及管理、 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理 等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患， 泄露客 户信息等问题开展全面自查工作。
  　　 二、自查基本情况 
  　　（一）制度建设方面 1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求， 设立了保密工作委员会， 成立了以行长为组长， 副行长为副组长， 各部门主任为成员的信息保密工作领导小组， 负责领导全行保密 工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、 指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位 的工作人员均按要求签订了保密协议， 自觉遵守和执行保密工作 方针政策和法律法规。
  　　2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措 施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责， 查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、 都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整 并上报省分行。
  　　（二）系统管理情况 我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都 经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息 在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年 以来， 我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业 务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查， 目前 尚未发现个人信息泄漏的情况。
  　　（三）重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个 人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、 违规操作而导致的重大风险， 个金部将重点业务和关键环节的检 查均纳入检查计划作为常规检查项目， 认真开展个人金融业务的 检查。
  　　1、银行卡业务管理
  　　（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了 100%电核， 对有疑问的.或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真 实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查 和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。
  　　（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关 规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名 制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查 系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、 授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分 离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户 POS 设备安装与 商户 POS 设备入网控制相分离的要求。
  　　（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分 行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人 员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制 度的立即予以开除处理， 对数量较多的批量进件实行双人上门核 实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。32、零售贷款档案管理 我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理 能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交， 所有信贷档案归集 到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程 中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管 理部门负责人审批同意后方可借阅。
  　　将借阅资料逐笔详细登记到 《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对于外部机构人员如 公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证 明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。
  　　3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登 记保管工作。
  　　（1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份 证件或身份证明文件的真实性进行认真审核， 并按照规定登记客 户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印 件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融 部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。
  　　（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别 过程中获取的客户身份信息和交易信息， 除法律明确规定的情形 外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行义务而获得 的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透 露任何信息。
  　　（四）重要岗位人员管理情况41、个人金融部现有员工 24 人，根据案防工作的要求，我部 每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、 银行卡业务经理（含催收保全） 、银行卡业务员（信用控制）等 人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进 行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况， 2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本 机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴 趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动 等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为 的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工 作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认 真负责。
  　　（五） 、重要制度的贯彻执行情况 为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键 环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题 定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身 业务和岗位职责认真学习相关制度， 加深对规章制度的理解和把 握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核 心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关 配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动， 加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章 制度，个金业务风险提示， “六十个严禁“等制度，将流程与制5度相结合，做到操作有章可循，有据可依，切实提高对新系统的 风险控制能力。
  　　 三、自查结果及整改情况 
  　　从本次自查情况看，我行未发现文件资料的泄密，也不存在 涉密载体未经处理流入市场的现象， 保密工作能按上级的要求开 展，各级人员职责明确，保密制度完善，保密措施到位，保证了 各项工作顺利开展。我行对于在本次自查发现的问题，整改情况 如下
  　　对于理财客户经理×××、××、××拥有 CRM 系统柜 员号的问题 整改情况：上述 3 名理财经理中×××现已辞职，另 2 名 理财经理岗位已变动，虽然拥有 CRM 系统的柜员号，但该系统密 码已做修改，不存在风险问题，目前，我行正在进行理财经理人 员调整，届时将向省分行提出申请作删除处理。
  　　四、下一步工作措施 我行将此项工作作为重要议程纳入日常工作管理， 通过这次 开展保密自查工作， 在全行进一步树立了 “人人保密、 时时保密、 处处保密”的良好意识。我行将继续按照上级保密工作的要求， 进一步完善有关涉密管理的相关制度，长抓不懈地做好保密工作。

4. 企业征信自查报告

 企业征信自查报告
                    　　自查报告有点类似于审核报告但更广泛，那么，征信自查报告怎么写呢？下面我为大家整理了企业征信自查报告，欢迎阅读！
    
  　　企业征信自查报告 篇1  　　根据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实情况自查工作的通知；为贯彻《征信业务管理条例》规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报：
  　　一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。
  　　二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。
  　　三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。
  　　四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。
  　　五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。
  　　六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的`原则办理查询业务。
  　　企业征信自查报告 篇2  　　今年征信管理工作以《中国人民银行xx中心支行征信管理工作考核评比办法》为指导，结合我市实际情况开展各项工作，现将有关情况汇报如下：
   　　一、个人征信工作考核标准 
  　　1、12月8日七台河市农村(城市)信用社非农户个人信贷数据已成功上报至个人信用信息基础数据库，并且能保证在今年年底继续录入上报存量信贷业务。此项考核应得8分;
  　　2、我行的公积金账户信息已成功上报个人信用信息基础数据库。另外在与政府沟通方面制定了《七台河市征信体系建设实施方案》，并得到了市委宣传部的认可，积极协调各征信职能部门，有利于推动我市诚信建设体系的早日实现。此项考核应得12分;
  　　3、我行转发了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(人民银行3号令)，要求各金融机构组织有关人员认真学习，贯彻文件精神，建立健全查询内控制度、分级用户受权管理体系，并将有关制度在人行进行备案。此项考核应得2分;
  　　4、在对个人征信系统查询中，我们要求各金融机构要落实好人民银行3号令文件精神，严格执行分级用户授权制度，在贷款合同或信用卡批准等材料中加入相关查询条款。此项考核应得2分;
  　　5、目前辖区内还没有公民向征信管理部门提出过异议申请，在日常工作中，人民银行曾学习对各金融机构进行此类业务培训，要求信贷业务人员熟练掌握异议处理流程。此项考核应得3分;
  　　6、在日常报表方面，我行一直注重上报材料的及时性、准确性、完整性，杜绝迟报、漏报现象发生。此项考核应得5分。
   　　二、银行信贷登记咨询系统考核标准 
  　　1、在贷款卡发放操作中，我们严格执行《银行信贷登记咨询管理办法(暂行)》有关要求，及时、准确录入借款人(担保人)基本信息及财务指标，所发放的贷款信息中不存在任何错误。在今年银行信贷登记咨询系统数据集中清理中，我们仅用了省行规定的一半时间就完成了1万余相关信息的补录工作，并参加省行数据清理工作。此项考核应得3分;
  　　2、在接到哈中支《关于转发总行贷款卡发放核准行政许可有关要求的通知》后，我们即严格执行贷款卡发放行政审批制度，借款人先提供有关办卡材料经人行办公室法制办审核后，再转交业务部门受理，贷款卡申办流程已进行公示。此项考核应得3分;
  　　3、我行在今年5月8日-6月末开展了贷款卡集中年审工作，并于7月中旬将有关情况形成报告上报哈中支。此项工作应得2分;
  　　4、为了保证各金融机构所有企业信贷业务准确录入银行信贷登记咨询系统，每月初我们都与金融机构核对信贷数据余额，如发现不一致，查找存在的问题，及时进行更正。此项考核应得3分;
  　　5、为了保证企业信息机密，我行信贷登记咨询系统数据查询中界定查询范围，制定了相关制度并严格执行，所有金融机构系统管理员、操作员信息都要在人行进行备案。此项考核应得3分;
  　　6、科技科每日都对城市行管理系统进行数据备份，并确保服务器与省域系统网络联接通畅，将数据及时上报省域系统中。此项考核应得3分;
  　　7、在今年银行信贷登记咨询系统全面升级中，按照总行银行征信[20XX]48号文件精神对城市行管理子系统、贷款卡管理子系统中的信息进行了集中修改补录。此项考核应得6分;
  　　8、利用人行报表子系统中的数据信息制做成饼形图，对相关信息进行分析，加强了贷款结构及信贷风险预警管理。此项考核应得2分;
   　　三、征信宣传教育工作考核标准 
  　　1、在接到《关于下发全省征信教育方案的通知》(哈银发152号)文件后，我们即拟定了《七台河市征信管理工作方案》、《20XX年征信管理工作考核制度落实情况》、《七台河市20XX年征信宣传推广工作要点》等材料，并上报哈中支。此项考核应得2分;
  　　2、为了扩大征信知识宣传，我行于6月18、19日组织金融机构开展了七台河市“金融征信杯”男子蓝球赛、8月17日结合助学贷款进行了中国人民银行七台河市中心支行扶贫助学捐款活动、9月21日在中行、农行、农村信用社开展了消费贷款、助学贷款小额担保贷款等项征信宣传活动。此项考核应得6分;
  　　3、9月12日在市职业技术学校对在校学生开展了征信知识讲座，参加人员超过300人。此项考核应得3分;
  　　4、10月15日我行开展了征信进社区活动，到七台河市桃北花园社区进行了征信知识宣传活动，并于10月25日由张桂云行长带队深入龙湖煤矿进行征信知识宣传，取得了良好的效果的应用。此项考核应得2分;
  　　5、为了配合个人信用信息基础数据库建设，我行于11月4-11日开展了七台河市征信宣传周活动，对社会大众进行征信知识宣传、今年5-7月连续在七台河市公共频道黄金时段播放人总行征信宣传公益广告、6月15-18日在鸡西市麒麟山庄举办全市征信管理工作培训班，提高了参训人员的业务素质、我行撰写的调研文章《银行信贷登记咨询系统建设中存在的问题及对策》在黑龙江金融调研第三期发表、《我国企业与个人征信业发展模式问题研究》在人总行《金融研究报告》第35期发表、《我国目前信用体制存在的问题及对策》在沈阳分行《金融研究报告》第4期发表。此项考核应得20分;
   　　四、征信市场监督管理工作考核标准 
  　　1、与市委宣传部协调，在市电视台播放征信公益广告，制定了《七台河市征信体系建设实施方案》、多次与市房产局、公积金管理中心勾通公积金账户信息上报工作，并将有关问题及时上报哈中支。此项考核应得5分;
  　　2、对辖区内征信机构基本情况进行了调查，此项考核应得3分。
  　　企业征信自查报告 篇3   　　一、自查时间： 
  　　20xx年12月31日
   　　二、自查人员： 
  　　XXX、XX、XXXXX。
   　　三、自查情况： 
  　　（一）授权管理自查情况
  　　1、我行征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格按照“先授权，后查询”的原则进行，是在授权书范围内对个人信用信息进行查询；
  　　2、因贷款审批进行查询的，授权书、信用报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，授权书专夹保管；
  　　3、以“贷后管理”事由查询个人信用数据库均经相关负责人在个人信用数据库查询登记表上签字授权；
  　　（二）登记管理自查情况
  　　1、登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合；
  　　2、建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后及时登记，避免漏登或错登。
  　　（三）操作管理自查情况
  　　1、我行征信查询用户是由专人使用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户”；
  　　2、无未经授权，私查他人信用报告的情况；
  　　3、无查询授权范围之外的信用报告的情况；
  　　4、是定期更改查询员密码。
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5. 银行业务自查报告

 银行业务自查报告范文（通用5篇）
                    　　时间一溜烟儿的走了，工作已经告一段落了，回顾这段时间的工作，取得了成绩，也存在着问题，将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。我们该怎么去写自查报告呢？以下是我收集整理的银行业务自查报告范文（通用5篇），希望能够帮助到大家。
    
  　　银行业务自查报告1   　　一、健全组织，强化领导 
  　　为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
   　　二、严格清查，不走过场 
  　　成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
   　　三、认真自查，及时自纠 
  　　按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
  　　1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
  　　2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
  　　3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
  　　4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
  　　5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
  　　6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
  　　7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。
  　　这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。
  　　银行业务自查报告2  　　为配合分行个人金融部开展xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
   　　第一，个人贷款业务方面 
  　　截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额2XXX万元，其他个人贷款余额20xx万元（包括不良贷款余额1X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
   　　第二，客户管理系统方面 
  　　根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
   　　第三，客户关系维护方面 
  　　由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
   　　第四，基金代销业务合规方面 
  　　我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
   　　第五，个人理财及贵金属方面 
  　　在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
  　　通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
  　　银行业务自查报告3  　　20xx年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《**村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案》的报告”的文件。按照文件精神，内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控”。以下为自查情况报告：
  　　一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。我行主要发起行为**银行，同时吸收当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。
  　　我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个专门委员会。但尚未建立独立董事制度。
  　　我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。
  　　我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争能力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内
  　　部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在20xx年成立了内审合规部门，随着业务发展，20xx年我行将进一步完善组织架构。
  　　二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及意见反馈。认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息共享及信息反馈机制。我行建立了《**村镇银行内部控制评价试行办法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。
  　　我行20xx年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规管理的相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果未及时上报监管部门。我行的内部控制缺陷被发现和被报告后能够及时得到解决和纠正，并能够及时纠正和整改外部监管机构发现的内部控制方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各项内控制度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20xx年我行未发生案件。
  　　三、我行正逐步建立及完善各项内控制度，建立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行业务部已制定如下规章制度：贷款管理办法、企业信用评级管理暂行办法、信贷业务操作办法、农户贷款操作细则、担保管理办法、信贷业务审批管理办法、存贷款利率管理暂行办法、贷后管理办法、信贷档案管理办法、抵贷资产管理办法、贷款五级分类管理办法、诉讼管理办法、信贷责任追究制度、项目融资业务管理暂行办法、职能部门设置、个人贷款管理暂行办法、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法。并严格按照相关规章制度开展业务。
  　　四、我行的风险管理能够对信用风险、流动性风险和操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。专门设立了履行内部控制、风险管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未及时更新，手段和技术不够完善。
  　　我行董事会能够根据本行的情况，制定整体风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风险偏好；高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能对对各类风险进行准确的计量和管理。
  　　银行业务自查报告4  　　今年以来，市区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：
   　　一、高度重视，组织领导到位 
  　　自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
   　　二、抓合规意识教育，培训学习到位 
  　　为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班期，参训人员达人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
  　　同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
   　　三、强化基础管理，岗位责任制落实到位 
  　　加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制个，撤并低效网点个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
   　　四、狠抓制度执行，监督检查到位 
  　　重点人员人，仍有名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器台、维修警器具社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
   　　五、建立问责机制，责任追究到位 
  　　我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的`人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子社次，通报批评的社次（含分社、储蓄所），经济处罚人次、罚款金额元，待岗人，免职人，除名人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
  　　银行业务自查报告5  　　为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
   　　一、人员配备情况 
  　　为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
  　　鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
   　　二、销售流程 
  　　支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
  　　在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
   　　三、资料档案保存 
  　　xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
   　　四、今后工作计划 
  　　支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、规范发展。
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6. 银行业务的自查报告

 银行业务的自查报告范文（通用5篇）
                    　　时光飞逝，如梭之日，辛苦的工作已经告一段落了，回看这段时间的工作，有惊喜，也存在着问题，这时候，最关键的自查报告怎么能落下！那么大家知道正规的自查报告怎么写吗？下面是我为大家整理的银行业务的自查报告范文（通用5篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
    
  　　银行业务的自查报告1  　　为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：
  　　 第一，个人贷款业务方面 
  　　截至自查之日，我行个人贷款余额为XX万元，其中“随薪贷”余额X万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。
  　　 第二，客户管理系统方面 
  　　根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。
  　　 第三，客户关系维护方面 
  　　由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。
  　　 第四，基金代销业务合规方面 
  　　我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。
  　　 第五，个人理财及贵金属方面 
  　　在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。
  　　通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。
  　　银行业务的自查报告2  　　今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。
  　　加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
  　　开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
  　　坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。
  　　县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献！
  　　银行业务的`自查报告3  　　按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：
  　　 一、成立自查组织确保工作任务落实。 
  　　为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。
  　　 二、自查内容。 
  　　1、认真落实农业银行收费公示制度。
  　　做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。
  　　2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。
  　　在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。
  　　3、加强员工思想教育，提升服务品质。
  　　银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。
  　　 三、自查总结。 
  　　此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。
  　　银行业务的自查报告4  　　为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：
  　　 一、基本情况 
  　　截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。
  　　 二、自查工作情况 
  　　（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。
  　　（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。
  　　（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。
  　　（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。
  　　（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。
  　　（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。
  　　（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。
  　　（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。
  　　（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
  　　（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。
  　　 三、自查中存在的问题及整改情况 
  　　（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。
  　　（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。
  　　（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。
  　　以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作。
  　　银行业务的自查报告5  　　根据财政部、国家发改委、工信部《关于开展涉企收费专项清理规范工作的通知》要求的通知精神，我局联合市发改局、市工信局认真组织对全市20XX年涉企收费项目进行了全面检查，现将自查情况报告如下：
  　　 一、加强组织领导，落实工作责任 
  　　为完成好此次专项检查工作，我局联合市发改局、市工信局成立了由分管副市长担任组长，各部局局长担任副组长，相关股室长为检查组成员的工作领导小组，并印发了《关于开展全省涉企收费专项清理规范工作的通知》。
  　　 二、自查基本情况 
  　　自通知下发后，我们对全市22家单位37项涉企收费项目进行了全面检查，20XX年我市非税收入汇缴专户共收入涉企行政性收费及基金10878.37万元，并足额缴入国库，经检查我市没有私设行政事业性收费项目，擅自扩大收费范围，提高收费标准和越权自定收费标准的现象。
  　　 三、规范涉企收费工作的具体做法 
  　　(一)各单位加强对征收人员培训，提高业务能力。并定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非专职人员不得从事收费工作。并结合审计提出的要求和建议进行培训，提高征收人员业务能力。
  　　(二)建章立制，规范涉企收费工作
  　　1、各征收单位制订并严格执行《玉门市20XX年行政事业性收费项目收费标准目录》的收费制度，做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目收费的情况。
  　　2、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。
  　　(三)严格按标准开展行政事业性收费
  　　1、各单位是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，必须具有省物价部门颁发的收费许可证。
  　　2、各执收单位按照规定进行收费公示，按时足额缴入市财政局设立的非税收入汇缴专户，再由专户按月缴入国库。
  　　3、各执收单位按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由财政专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做到持证收费。
  　　 四、下一步打算 
  　　通过认真清理自查，我们在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照行政性收费征收管理程序和收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我市的涉企收费工作更加完善和进一步提升。
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7. 银行个人消费信贷业务自查自纠情况的年度工作报告

 　　我行收到省行《转发省银监局关于进一步规范消费信贷管理坚决遏制案件风险的紧急通知》后，分行领导高度重视，立即指示分行个人业务部将文件转发到各支行，布置分行本部、各支行对个人消费贷款开展全面性的自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下：
   　　 一、X年X月末我行个人消费贷款的基本情况 
   　　我行发放的个人消费贷款包括个人住房贷款、汽车消费贷款、房屋装修贷款、助学贷款等4个贷款类别。截止X年X月末全行个人消费贷款余额为X万元，其中个人住房贷款余额为X万元，占个人消费贷款总额的X；汽车消费贷款余额为X万元，占个人消费贷款总额的X；房屋装修贷款余额为X万元，占个人消费贷款总额的X；助学消费贷款余额为X万元，占个人消费贷款总额的X。
   　　个人消费贷款的风险状况方面。X年X月末全行个人消费不良贷款余额为X万元，不良占比为X，其中个人住房贷款不良余额为X元，不良占比为X；房屋装修贷款不良余额为X万元，不良占比为X；助学消费贷款不良余额为X万元，不良占比为X。
   　　X年前X个月全行只发放个人消费贷款X笔X万元。
   　　 二、我行在个人消费贷款发放和管理中碰到的问题 
   　　(一)个人消费贷款业务逐渐萎缩
   　　我行从20xx年开始发放个人消费贷款，20xx年达到了一个高峰，20xx年以来逐年萎缩。近几年我行个人消费贷款投放少有多方面的原因：
   　　一是国家宏观政策调整的影响。由于人民银行逐年上调个人住房贷款基准利率，促使消费者购房行为变得理性，在办理按揭贷款时充分考虑了利率变动对自己支付能力的影响，贷款需求减弱。
   　　二是优质个人客户和优质楼盘少。我行地处经济欠发达地区，市民收入水平和消费水平不高，优质个人客户和优质楼盘均不足。
   　　三是X地区信用环境较差，贷款经办人员对此产生了一定的畏惧心理。
   　　四是提高了个人消费贷款准入门槛。我行信贷资产质量差，亏损严重，省行将我行归为“审慎发展行”和四类行。为防范贷款风险，我行提高了贷款准入门槛，将个人消费贷款客户定为我市公务员、移动通信、电信、电力等高收入群体，限制了中低端客户的准入。
   　　五是加强了内控管理和个人消费贷款风险管理，加大了处罚力度。在这种情况下，客户经理普遍有一定的心理压力，担心“做多错多罚款多”，缺少了对市场的热情，对市场拓展的积极性不高，导致个人消费贷款业务停滞低迷。
   　　六是未建立个人消费贷款激励机制，未能充分调到经办行和经办人员的积极性。
   　　(二)我行个人消费贷款的风险较大，资产质量较差
   　　至X年X月末我行除汽车消费贷款不良占比为0外，其他3个消费贷款品种的'不良占比都在X以上。我行个人消费贷款资产质量差的主要原因有：
   　　1、存量个人消费贷款资产质量不高，风险进一步显现
   　　个人消费贷款业务存在数量多、客户分散、还款期限长、单笔风
   　　险状况难以确定且具有潜伏性等特点。20xx年以前我行没有针对个人消费贷款这些特点进行认真研究，与其他商业银行在个人消费贷款的数量和市场份额上展开竞争，形成了一部分个人消费不良贷款。
   　　2、贷款形态正常的客户提前还款的现象逐步增加
   　　近几年由于人民银行逐年上调个人住房贷款基准利率，部分个人住房贷款客户出于贷款成本考虑，纷纷提前还款，而且大部分都是还款一直正常的客户来提前结清销户。
   　　3、个人消费不良贷款起诉清收难，抵押物处置损失大
   　　对不良贷款起诉清收要经过受理、审理、判决、申请执行、执行、拍卖抵押物归还贷款本息等一系列过程，持续时间长，清收难度大。另外，抵押物处置时因当初贷款发放时抵押物评估价过高，导致抵押物拍卖价款不足以全额收回不良贷款本息，也形成了一部分贷款损失。
   　　4、政策性因素的影响
   　　20xx至20xx年，我行为响应国家号召，支持贫困大学生上学，发放了一部分助学贷款。助学贷款着重于社会效益，由于单笔贷款金额小、户均催收成本高、未提供有效担保、就业压力大、部分借款人已无法联系等原因，大部分已形成了不良贷款。
   　　通过这次全面性的消费信贷风险管理排查，我行没有发现新的虚假消费贷款案件。
   　　 三、今后的工作方向 
   　　1、继续加强对个人消费贷款的权限管理
   　　为防范经营风险，继续上收下属各支行个人消费贷款审批权限。由于我行个人消费贷款不良比率超过控制要求，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第37条有关审慎监管措施的规定，我行决定继续上收下属各支行个人消费贷款审批权限，全市个人消费贷款业务一律由分行行长或经授权的主管副行长审批发放，对金额较大的贷款必须经贷审会审议。
   　　2、切实加强对分行本部、各支行个人消费贷款业务的自律监管
   　　检查及相关规章制度执行情况的检查，加强对全行个人消费贷款的风险监测和贷后管理，力促全行个人消费贷款。

8. 信贷等业务自查情况的分析报告

 　　 自查情况分析报告 
  　　为准确掌握本行贷款投向情况,确保信贷及各项业务正常进行,根据**银监分局《关于农村中小金融机构资金违规流入股市以及住房按揭贷款和信用卡等业务进行自查的通知》的文件精神，按照自查范围和检查重点，我行对截止2009年6月底的信贷等业务进行了全面认真自查。现将自查情况报告如下:
  　　 一、基本经营情况 
  　　（1）截止2009年度6月底资产总额1082万元，其中贷款余额449.82万元46户，私营企业贷款余额150万元4户，占各项贷款余额的33.35%，个体及农户贷款余额299.82万元42户，占各项贷款余额的66.65%，累计发放贷款1007.1万元70户，累计收回贷款557.28万元24户，单一客户贷款占比10%，十大户贷款占比59.6%，无不良贷款。
  　　（2）截止2009年度6月底负债总额为582万元，其中各项存款余额568.86万元，对公存款6.19万元，储蓄存款562.67万元；所有者权益为500.24万元，其中股本金500万元，资本充足率48.86%，存贷比79.08%。
  　　 二、自查情况分析 
  　　截止2009年6月底，2008年度累计发放贷款715.6万元28户,现已累计收回666.78万元16户，余额为48.82万元12户； 2009年累计发放贷款591.5万元42户,现已累计收回190.5万元8户,余额为401万元34户。经过此次自查工作，贷款收回情况正常，没有逾期贷款和不良贷款记录，未发现存量资金流入和违规流入股市的情况，在业务开展上未涉及信用卡业务。在贷款投向上未涉及住房按揭贷款、房地产开发贷款。我行贷款主要投向果品收购的.企业、资金周转的个体户、居民购房等。
  　　今后将进一步加强对借款人贷前调查，贷中审查，贷后跟踪检查。严格按照“成纪惠农”贷款,“成纪**”贷款,“成纪**”贷款，“成纪**”贷款信贷四分类的要求受理贷款业务并执行利率标准。加强风险管理和内控管理，确保各项业务正常有序进行。