融资融券客户业务知识测试
2024-05-09 09:19
1. 融资融券客户业务知识测试
融资融券客户业务知识测试
融资融券交易，客户业务知识，大家了解哪些?大家做过相关的测试?
1. 融资利率 。
A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率
B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率
C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率
D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率
2. 融资买入、融券卖出的申报数量为。
A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。
B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍
C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。
D.任意数量,无规定。
3. 融券卖出的申报价格 该证券的最新成交价;当天没有产生成交的，申报价格 其前收盘价。
A、 不得低于 不得高于
B、 不得低于 不得低于
C、 不得高于 不得低于
D、 不得高于 不得高于
4. 根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于 。
A 140%B 150% C 160% D、130%
5. 投资者信用账户中的担保物包括：。
A. 投资者融资或融券时提供的保证金
B. 融资买入的全部证券
C. 融券卖出所得的全部资金
D. 信用账户内所有资金所产生的孳息
E. 信用账户内所有证券派发的权益、行使权益
F.上述全部
6. 投资者卖出股票所得价款，
A、不用偿还融资负债
B、必须优先偿还融资负债
C、偿还融资负债与否，由投资者自行决定
D、必须卖出和融资买入同样的股票才能偿还融资负债
7. 投资者融券卖出股票所得资金，
A、可以用来买入股票
B、可以转出信用资金账户
C、除买券还券外，不得他用
D、可以自由支配
8. 融资负债的偿还方式为
A、融券卖出
B、融资买入
C、卖券还款
D、买券还券
9. 融资标的证券是指
A、可以转入信用证券账户的证券
B、可以融资买入的证券
C、可以融券卖出的证券
D、可以卖券还款的证券
10. 融资融券业务的风险是以下哪些： (多选题)
A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险;
B、买卖未上市证券所带来的风险;
C、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等;
D、投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险;
11. 在证券公司从事融资融券交易，以下说法不正确的是
A、开立新的信用证券账户
B、可以使用原有的普通证券账户
C、可以将符合条件的证券从普通证券账户转到信用证券账户
D、必须重新办理信用资金账户的三方存管
12. 以下说法中，正确的是。
A、信用账户的所有资产均作为担保资产
B、信用账户中仅证券作为担保资产
C、信用账户中仅资金作为担保资产
D、信用账户中证券所派生的'红利不作为担保资产
13. 证券公司可根据市场情况，设置客户信用账户维持担保比例的预警指标时，标准可低于130%。该表述是否正确 。
A、对
B、错
14. 维持担保比例超过300%时，客户可以提取信用账户中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例可以低于300%。该表述是否正确 。
A、对
B、错
15. 客户信用证券账户中的证券以 的名义持有。
A、客户信用账户所在的证券公司
B、客户本人
16. 投资者从事融资融券交易，融资融券期限不得超过 个月。
A、1
B、3
C、6
D、9
17. 投资者在交易所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立一个 。
A、信用证券账户
B、普通证券账户
18. 维持担保比例是指客户担保物折算价值与其融资融券债务之间的比例，该表述是否正确 。
A、正确
B、错误
19. 客户不得将 提交为担保物。
A、已设定担保的证券
B、已设定第三方权利的证券
C、被采取查封的证券
D、被冻结的证券
E、以上全部
20. 《融资融券合同必备条款》中规定，合同必须由_______签署。
A、投资者本人
B、投资者本人或者其法定代理人
C、投资者的直系亲属
D、投资者的法定代理人
客户签字
;
2. 融资融券业务知多少
融资融券交易：又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券卖出（融券交易）的行为。 融资交易：是指投资者向证券公司交纳一定的担保物，融入一定数量的资金买入证券的交易行为。融资买入证券所需资金不进入投资者信用资金账户，由证券公司结算时代为支付。 融券交易：是指投资者向证券公司交纳一定的担保物，融入一定数量的证券并卖出的交易行为。投资者融入的证券不进入其信用证券账户，而是在融券卖出成交当日结算时由证券公司代为支付。 与普通交易的区别 （1）投资者从事普通证券交易只能单边操作，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券。而从事融资融券交易则可以做空，实现双向交易，当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出。 （2）投资者从事普通证券交易时，其与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担保；而从事融资融券交易时，其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。 （3）投资者从事普通交易时，可以长期持有证券。而从事融资融券交易，证券交易所规定合约期限最长为6个月。 （4）投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；而从事融资融券交易时，由于有借贷关系，存在杠杆效应，收益和风险性均放大，如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险，所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。 投资者注意事项 （1）止损是铁律 融资融券业务由于具有杠杆放大的作用，如果方向判断失误，损失会相应放大，危及本金安全。因此进行融资融券交易一定要设立严格的止损位，并切实遵守交易纪律。 （2）量力而行，谨慎参与 融资融券交易需要投资者有更为丰富的投资经验和较强的风险承受能力，请投资者根据自身情况量力而行、谨慎参与。 （3）关注账户情况 投资者应关注自身账户情况，及时通过交易系统查询对账单，确保维持担保比例在安全范围内。 （4）保持联络畅通
3. 你做过中信证券融资融券的知识测试吗？都有哪些试题？
在股票市场说，如果我们想要作为投资者，也就是股民是比较容易的。大多数人只要去证券公司进行股票开户的操作，还有一系列认定就可以了。但是如果想要在股票市场从业，或者是基金市场还有期货市场从业的话，那么就需要考取相关的资格证才能够进入。比如说如果想要在相关的证券公司工作的话，那么就必须要有证券从业的资格证；如果说想要在期货公司工作的话，那么就要有死活从业资格证；如果说要在相关的基金管理公司工作的话，就需要有基金从业资格证。因为金融行业是一个专业的领域，基本上是需要懂相关金融市场基本知识的从业人员才能够进入市场从业，所以相关的从业资格证必须要拥有。这也是我国保证我国金融市场稳定秩序，公平交易的一个体现。这是因为有了必须要具备相关的从业资格证书，才能够在市场上从业的规定。一些培训机构还有相关的金融机构就会有一些大量的题库，给一些准备考试的考生。因为考题还是出自金融市场中最基本的一些常识，而且还有在一些相关实际操作中才能够拥有的知识，所以一般来说出题的人都是我国相关的金融管理协会，还有一些在证券市场，期货市场。今天市场从业多年的有经验的管理者。这些管理者大多数都会都有过在相关公司工作的经验，所以才会让他们来对考题进行编排。中信证券融资融券的有关知识基本上都是和证券从业资格证的考试是有关的，如果要去了解的话，可以去购买一些相关材料来进行复习，但是同时也不要太过担心，因为这些融资融券的知识基本上也离不开证券市场。
4. 考考：融资融券的具体规则是什么？
它是指证券公司向投资者出借资金供其买入证券，或出借证券供其卖出的经营活动。投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动，则称为融资融券交易，又称信用交易。 融资融券交易分为融资交易和融券交易两类。投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易；投资者向证券公司借入证券卖出，为融券交易。 融资可以放大你的操作规模，如当你看好某只股票想大举介入而手中钱又不多时就可以向券商借钱买股票，当股票上涨到目标价后，你可以卖出股票清偿借款，从而放大你的收益。融券为你做空赚钱创造了条件，当你看跌某股时，你可以向券商借入该股，然后将其卖掉，等其下跌后你再买入该股票还给券商，从中获取差额。 那么，是不是所有股民都可以参与融资融券交易？不是！ 《证券公司融资融券业务试点管理办法》第十二条明确规定，如果你在证券公司从事证券交易不足半年、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录，证券公司就不能也不会向你融资、融券。也就是说，炒股不到半年的新股民首先被取消了资格，没有风险承受能力的股民也没资格。由于券商也担心风险，在制定条款时可能对客户的资金量有最低门槛的要求，这样资金量太小的股民可能就不能参与融资融券。 怎么玩：借钱还钱借股还股 《管理办法》第二十一条：客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。 借钱还钱，借股票还股票。这意味着融资买入的证券下跌时，你需要追加资金以还款，融券卖出的股票上涨时，你也需要增加资金来买入同样数量的股票才能平仓。 谁将成融资融券的担保品？ 主要包括现金、上证所挂牌交易基金和债券、股票等三类。其中，对于股票担保品还列出了一系列限制性条件，包括上市交易满三个月；流通股本不低于2亿股，流通市值不低于10亿元；采样期间日均换手率不低于3%。日均波动率不超过3%，波动幅度不超过60%；持有1000股以上股东人数超过5000人；前50名流通股股东合计持股占流通股比例不超过60%；股票发行公司已完成股权分置改革；股票未受特别处理(非ST股)等。沪深300成份股，也包括上证50成份股将是券商乐于接受的抵押品。 哪家券商有望最先试点？ 《管理办法》给出了申请试点券商应满足的7项条件，其中，“已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司”和“最近6个月净资本均在12亿元以上”是两个较硬的条件。在现有的17家创新类券商中，中银国际、上海证券、国都证券和东海证券的净资本不满足上述要求。 由于同等条件下要优先考虑净资本水平，招商证券、平安证券、长江证券、国元证券、东方证券等净资本水平相对较低的券商也基本没有成为首批试点的可能。 在剩下的8家券商中，从净资本角度衡量，中信证券、海通证券、华泰证券和国泰君安的优势比较明显，中信证券进入试点基本板上钉钉；从经纪业务量的角度考虑，国泰君安、海通证券、国信证券和广发证券去年排名前四，国泰君安也有较强的入围竞争力；从券商质地的角度考虑，中金公司自然高出一截，其净资本率长期高于90％，且机构客户资源相当雄厚，相信可以占据一席。 千万不要玩过了火！ 当你办理融资融券后，如果股价的走势出现与你的预期相反时，你将面临巨大的风险，如你买入的股票不涨反跌，你融券卖出的股票不跌反涨，当你账上的亏损临近保证金底线时，你将被要求追加保证金。同时由于股价波动不是单向的，为降低风险，你在融资融券之后最好不要满仓操作。否则将将会因为没有足够的资金而被平仓。当你账上的亏损达到保证金底线时，券商将对你的证券进行平仓，你将被彻底洗白。 算算成本帐：《办法》规定，融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。这意味着利率将是你融资融券的重要成本之一，这将增大你的持仓成本，如你的股票不涨不跌你也在亏钱。 关于新交易规则 沪深股市今日启动新《交易规则》，原来的集合竞价改变为开放式集合竞价，那么什么是开放式集合竞价？具体操作中与原来的集合竞价有什么区别？我们对相关概念做了整理。因为开放式集合竞价是针对集合竞价而言的，所以我们首先要知道什么是集合竞价？ 集合竞价是指交易所对所有股票买卖委托进行集中处理，将每日9:15－－9:25分期间接受的委托，按照哪个价位的成交量最大，就确定为该股当日的开盘价。所有成交的委托均以该开盘价为成交价格。在这个过程中你看不到该其他人的委托买入价格与委托卖出价格。 集合竞价分四步完成： 第一步：确定有效委托价格范围。在有涨跌幅限制的情况下，有效委托是这样确定的：根据该只股票上一交易日收盘价以及确定的涨跌幅度来计算今日的委托最高价、最低价，有效价格范围就是这只股票最高价与最低价之间的价位。超出此范围的委托价格为无效委托，系统会自动撤单。 第二步：选取成交价位。在有效价格范围内选取使所有委托产生最大成交量的价位。 第三步：集中撮合处理所有的买入委托按照由高到低的顺序排列，价格相同的按照进入系统的时间先后排列；所有卖出委托按委托价格由低到高的顺序排列，价格相同者按照进入系统的时间先后排列。即按照“价格优先，同等价格下时间优先”的成交顺序依次成交。所有成交都以同一成交价成交。 第四步：行情揭示。集合竞价中未能成交的委托，自动进入连续竞价。 7月1日起，新交易规则正式实施，开放式集合竞价在沪深股市全面推行。沪深两市的所有股票，你都能在9：25开盘价出来之前，看到集合买、卖竞价的相关信息。 什么是开放式集合竞价？ 说简单一点，就是在集合竞价时间内（每日9:15－－9:25分），通过即时行情系统，你能看到集合竞价参考价格等综合信息。也就是说，正常交易日的9:15～9:25，即时行情除了显示证券代码、证券简称、前收盘价格之外，还会显示虚拟开盘参考价格、虚拟匹配量和虚拟未匹配量等信息。由于信息更加全面，大大增强了市场的透明性，从而降低集合竞价被人为操纵的可能性。 举例说明：今天你准备集合竞价买G招行（600036，收盘价7.71元），按照原来的集合竞价，由于不知道G招行究竟会开在多少，所以只能主观判断。这样可能出现两种对自己不利的情况：一是如果买价给高了，虽然可以顺利买到，但买入的成本可能会增加；二是买价给低了，就买不到，从而错过机会。从今天开始，你就能够像中小板一样清晰看到竞买和竞卖的参考价，以及可能的开盘价，这显然有助于你最终作出较为满意的决定。 区别：9：15～9：20可以撤单 “如果G招行竞买参考价是7.80元，我只打了7.70元，能撤单重新买吗？”这在以前肯定不行，但今天起，这个要求完全能够满足。 你不仅可以看到参考竞价双方的情况，而且如果对自己输入的价格不满意，还可以撤单重来。不过，需要注意的是，新交易规虽然允许可以撤单，但对时间有严格的限制，9:15～9:20可以接收申报，也可以撤销申报；但9:20～9:25只接收申报，不能撤销申报了。 继续以G招行为例，如果你在9：15输入了7.70元的买入价，但在9：18时发现参考竞买价已经达到了7.90元，担心自己买入的可能性不大，这时你就完全可以撤单，再输入其他的买价。但如果你9：21才发现，就不能再撤单重新申报了。 8月7日后可“市价申报” 举例说明：某天G招行股价突然发飙，为了能够尽快买到，打什么价格最合适呢?可能在你花时间考虑的时候，股价又上了一个台阶，让你失去买入的最佳时机。但8月7日以后，当这种情况出现时，你只需要输入“市价申报”方式，不必再选择委托价格，系统就能以最快的速度为你撮合成交。
5. 是一道关于融资融券问题的：
17.44元。 维持担保比例=总资产/总负债 不管股价如何变化，总资产不变，为340万，所以当维持担保比例为130%时，总负债为340/130%=261.54万，261.54万/15万股=17.44元
6. 融资融券有哪些需要知道的知识
一、什么是**融券？ **融券是指投资者向具有证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。 融资交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入资金并买入标的证券，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构结算时，为投资者垫付资金，完成证券交易的交易行为。融券交易是指投资者以其信用账户中的资金和证券为担保，向证券公司申请融入标的证券并卖出，证券公司在办理投资者与证券登记结算机构交收时，为投资者垫付证券，完成证券交易的交易行为。 投资者参与**融券交易，应当向证券公司申请开立信用证券账户。信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。 投资者申请开立信用证券账户前，应当已经持有普通证券账户，且已经在该证券公司开户满6个月。投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件应当与其普通证券账户一致。 二、**融券都有哪些账户？ 1、融资专用资金账户：指证券公司经营**融券业务，以自己的名义，在商业银行开立的，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。 2、融券专用证券账户：指证券公司经营**融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。 3、客户信用交易担保资金账户：指证券公司经营**融券业务，以自己的名义，在商业银行开立的，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户**融券所生债权的资金。 4、客户信用资金账户：指证券公司在与客户签订**融券合同后，通知商业银行根据客户的申请，为客户开立的实名信用资金账户，是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。客户只能开立一个信用资金账户。 5、客户信用交易担保证券账户：指证券公司经营**融券业务，以自己的名义，在证券登记结算机构开立的，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户**融券所生债权的证券。
7. 可以通过哪些方式了解融资融券相关知识？
您可以通过以下方式掌握融资融券的相关知识：1.证券公司营业部投资者教育园地融资融券业务专栏2.证券公司网站融资融券业务专栏3.证券营业部举办的投资者教育讲座或培训4.证券营业部推荐人面对面的讲解与答疑5.证券公司发放的融资融券业务知识普及材料
8. 应掌握哪些融资融券业务知识？
融资融券应掌握以下知识：1.融资融券业务基本知识和法律法规2.融资融券业务规则和流程3.融资融券业务投资者操作说明4.《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示5.投资者参与融资融券适当性原则和权益维护
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