如何成为一个合格的理财顾问

1. 如何成为一个合格的理财顾问

理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财的目的就是利用市场上各种金融工具，实现客户的财务计划和风险规避。所以，客户的财务要求和风险需要是理财顾问师考虑问题和设计方案的出发点，而不应该是理财顾问本身对某一类金融产品的偏好，更不应该是因为自己在某一金融产品上有既得利益，而向客户推荐。

随着中国理财市场的升温，理财规划师这一职业也逐渐被很多人关注，各种理财规划师的培训认证体系也浮出水面，如美国的CFP、CWM；香港的RFP；中国的国家职业标准等。

面对众多的认证体系，对想要从事理财规划师这一职业的个人来说就面临一个选择的问题。家庭理财指导网认为，无论选择哪一个培训认证体系，对个人的职业生涯来说都是有益的，系统地学习理财规划的理念、知识和方法，对提升个人的综合素质都有积极的作用。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出财来。

财来自两个方面：

一方面是投资增值，如股票、房地、实业等；

另一方面是省出钱来，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。

做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的指导也就是苍白的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东（私有化），指导客户进行股权投资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。

目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。

2. 如何做一名好的理财顾问

 　　在未来的几十年里，理财顾问更将会成为炙手可热的行业。那么如何做一名理财顾问呢?下面我为您收集整理了做一名理财顾问的技巧，欢迎阅读!
  　　 首先我们应该知道理财 顾问是如何炼成的?  　　随着人们财产保护意识的增强，把目光越来越多的投入到了理财顾问的这个行业。既然这一行业在当下有这么好的前景，并且在未来的几年都有可能是炙手可热的一个行业。那么怎样才能成为一名真正的、优秀的理财顾问呢?
  　　具体说来，必须具备一个金融通才的特性。他们不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用，只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为客户提供最具价值的信息。
  　　同时，必须有强大的`数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。其中最重要的是他们要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
  　　理财顾问因其特殊的工作特性和必须具备的专业技能等等原因，制约了一部分人成为一名优秀的顾问，当然也正是因为这个原因才显示出了这一行业的珍稀性，只有经过了这些考验才可能在老百姓的财富保卫战打响胜利的一炮。
  　　 做好理财 顾问四种的技巧  　　 技巧一，做事先做人。 
  　　理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士，同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己，譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等;
  　　 技巧二，具体客户具体分析，没有放之四海而皆准的产品。 
  　　也就是说理财顾问必须在对客户进行详尽了解之后，根据客户实际情况给其寻找适合的产品，不能一味只推佣金率最高的产品。 推荐使用国内第一理财产品分销平台金融港APP， 新版本精选信托、资管、有限合伙等优质爆款产品，让你找产品永远快人一步!
  　　 技巧三;良好的工作态度、习惯。 
  　　知识、技能可以学习、培养;较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯，绝大多数人很难成为合格的理财顾问。态度决定习惯，还是习惯形成态度?大家可以讨论，只有良好的习惯才能长久坚持。
  　　 技巧四，赚不到钱的理财 顾问不是好顾问。
  　　究根结底，理财顾问必须有敏锐的赚钱意识，这不仅仅体现在为客户赚钱上，也体现在为自己赚钱上。金融港APP提供业内最高佣金最快结佣，让你赚佣金永远高人一筹!

3. 如何才能成为一名优秀的个人理财顾问？

 如何才能成为一名优秀的个人理财顾问？  破万卷书不如行万里路，行万里路不如阅人无数，个人理财无需名师指路，但需做到心中有数！破万卷书则学识广博，学识广博则易使人信之！行万里路则通达世情，通达世情则眼界开阔，眼界开阔必有见识！阅人无数则深谙人性,深谙人性则可知人之情，知人之情则可从容定策！个人理财多寄于生活，生活之智非谋略可为，故无需名师指路！但必做到心中有数，为何？国之利器不可示于人！生活小智若尽人皆知，无所悬念，试想，那个人理财还能成为一行业吗？
  如何才能成为一名优秀的美容顾问？  那么，究竟是怎样才能成为一名优秀的美容顾问呢？为了提高自身的销售技巧，创造更佳的销售业绩，美容顾问应对销售、对顾客及其心理有更深入的了解。而成功的销售首先取决于的就是美容顾问的正确态度。 1、开放、乐观、积极。2、随时保持热情和诚意。3、对自己和所销售的产品充满信心。4、让不同的顾客接受你。5、拥有专业的技能、良好的素质及职业道德。 一个优秀的美容顾问 ，首先要具备过硬的专业知识和技能，要对自己品牌的各系列产品有全面的认识，能向消费者详细地推介产品。 美容顾问要成为销售高手，首先你要成为专家，面板的专家，产品的专家。因为美容顾问并不仅仅是把顾客介绍给美容师 ，而是需要帮助顾客解决她的疑问，分析其面板存在的问题，需要使用哪种产品和采取何种操作程式，其性格又适合与哪一位美容师打交道。所以一般而言， 美容顾问应该是由优秀的美容师来承担。 其次，一个优秀的美容顾问还应具备良好的人格魅力。 “做事即是做人”， 美容顾问要想赢得顾客的信赖，必须“诚信为本”，以诚实的工作态度和良好的人格魅力来打动顾客，不欺诈、不虚假、不浮夸、实实在在地与顾客交朋友。 最后，优秀的美容顾问应具备良好的个人素养和沟通技巧。 能与不同的顾客群体进行接触和沟通，适应不同顾客群体的消费习惯，并与她们达成感觉与利益上的一致，从而实现双方的合作。 美容顾问在和顾客沟通的过程中，需要掌握一定的沟通原则：1、美容顾问在与顾客沟通时应该给她们这样的感觉： 我关心的是她们的需求；我关心的是美容能够为她们带来多少快乐和成功；我是在为她们量身设计符合其需求的美容方法；我会为她伴随的美容进行全程指导和服务。 2、美容顾问一定要做到： 询问—询问顾客的消费目的、消费时间、要达到的目标； 测试—测试其面板状态，以便对症施治； 灵活—牢记引导顾客消费要贯穿于咨询的全过程，只要进机成熟，立刻引导顾客办理缴费手续或试做。 3、不能留给客户不良印象 4、绝对不要说和不要做的： 不要说不负责任的话-----我不知道；我不管；我不清楚；你问别人吧；与我无关；你看着办吧。
  如何成为一名优秀的理财顾问  
   专业的知识，这个是基础 
    丰富的经验，这个需要时间积累
   
    出色的表达沟通能力，有了以上两条，还要能把以上两条给发挥出来，让客户理解和接受
    
  如何才能成为一名优秀的导购？  一、做到让顾客满意  顾客满意的形成主要由四个方面影响：顾客期望值、顾客感知的产品价值、顾客感知的服务价值、顾客购买成本。  经历、经验、人际口传、销售者承诺、竞争者资讯等构成顾客的期望值，顾客感知的产品价值及服务价值高于预期价值，就会产生满意的感受，并会出现重复购买的行为。可见，在产品价值不可改变的情况下，导购员体现的服务价值对顾客满意度的提高是何等重要。  服务质量主要包括技术质量即产出质量（产品，赠品），是客观的，以及功能质量即过程质量（态度、穿着、言行），具有主观性，是导购员个人素质的体现。  顾客对服务质量的评价依据五个方面产生：可靠性、响应性、安全性、移情性、有形性。  顾客如果在上述五个方面都非常满意，那么这个导购员为顾客提供的便是我们所说的“优质服务”。优质服务是顾客感觉上述五个方面为评价标准的服务质量大于他所预期的服务质量。这样一种心理活动的过程是动态的。对所见所闻的感知是顾客的不断积累。优质服务是顾客满意的重要来源，对优质服务的追求永无止境。  二、导购员应具备的知识结构以及导购技巧  一个成功的导购员所要求具备的知识结构：①企业知识：产品线及其长度、深度和宽度；企业文化、历史和愿景。②产品知识：对每一种产品的效能、特点、操作演示和维护十分熟悉；对公司与产品有关的商业政策应了解和掌握。③营销知识：如何做品牌推广活动。④心理学知识：了解顾客购买心理。⑤公关礼仪知识：如何与人沟通，如何展示自身形象。  导购员在顾客购买过程中的角色定位非常重要：首先他是一个服务专家、营销代表（组织使者），能指导顾客购物。其次他应该是顾客立场的代表、使者，为顾客的需要着想，让顾客从其一言一行感知产品是最适合他的。角色定位是导购技能中很重要的一环，成功导购员还要求掌握产品演示、操作技能、沟通技能等一系列基本技能。  因为优质服务的标准是永无止境的，所以导购技能的提高和每个导购员息息相关，今天的优质服务也许明天就不是了。如何提高导购技能？这可能是导购员包括成功的导购员最关心的问题。  第一，要做导购前的准备。购买的发起人、影响者、决策者、购买者、使用者我们必须在顾客的一言一行中了解，以此寻找突破点。第二，需要彻底了解顾客的购买过程。  需要认识、资讯收集、可供选择，方案评估、购买决策、购后行为，这是提高技能的基础。只有真正了解了顾客购买的过程，才能随着顾客购买过程的进展，提供不同的服务。第三，将一些基本的导购过程程式化。  导购的三步曲：  第一步：招呼和接待顾客热情周到，尽快与顾客交流、表现专业形象（制服整洁，使用普通话，自我介绍）、礼貌待客（微笑，注视，礼貌用语）、保持一定距离（给顾客留一定空间和时间）、兼顾顾客的同行者；  第二步：与顾客沟通（商谈）十心十意，与顾客接触有信心、观察顾客要留心、关心顾客要真心、利益让顾客动心、产品演示要细心、与顾客沟通有耐心、把握顾客的好奇心、善用顾客从众心理、对待异议要用心、对顾客的购买决策有平常心；  第三步：促成购买。看准成交时机、巧妙促成购买、测试和检查商品、开单并协助付款、欢送顾客、做好客户回访。  坚韧的性格、丰富的知识以及服务为先的精神理念是成功导购员必备的三个基本素质。
  如何才能成为一名优秀的团队经理  先做人，再做事；做好团队管理，首先要做好表率作用，以德服人，以理服人；再是要学习团队管理的知识，比如，沟通的技巧，制度的严明，奖惩的严明等等，太多了，在网上下载一些企业管理视讯学习，或参加一个企业管理课程并将之应用，
  如何才能成为一名优秀的人妖？谢谢！  去泰国参加专业的人妖培训！
  如何才能成为一名优秀的业务员？  两手都要抓，两手都要硬，一是业绩，二就是发展团队。  对于销售相关工作,不管你在哪家保险公司做都基本是一样的，关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。  就像大家所认为的那样，保险的确不好做，就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才，我的意思何不去偿试一下，因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的，而是人才做的”，也许经过保险行业的磨练，肯定会有收获的，以后也会在这个社会越来越值钱。  另外，保险业务完全在于自己，关键是不是在用心工作即自己的态度决定，这跟自己的性格呀，资源呀，都是没有太大关系。  在这里，我知道在保险行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”  保险公司的底薪，销售行业毕竟与自己的业绩挂沟的，没有业绩，不用说2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。
  如何才能成为一名优秀的巡逻民警  1.了解社群的各个情况  2.乐于为人民服务  3.尽量避开权贵犯法，
  如何才能成为一名优秀的软体人才  就4点：学计算机，学软体，学实用型英文，多用。
   

4. 如何成为一位受欢迎的理财顾问？

人际交往，是指在社会交往过程中形成的人与人之间的心理上的关系。它反应了人们在交往中关系的深度、密切度、协调性等心理方面的联系程度。
从职场的角度，人际关系代表人脉，多一个朋友多一条路，良好的人际关系，可以为我们带来更多可能性；从个人的角度，良好的人际关系会带来积极正面的影响，让人身心愉悦。
每一个理财顾问都期待自己是受欢迎的，只是怎么能做到受欢迎呢？
从心理学的角度，人际交往中人人都有三个基本需求，即支配需求、感情需求和包容需求。那么，如果理财顾问能在与客户交往时满足客户的这些需求，就容易创造和谐的关系，为自己创造机会。

_支配需求

通俗地讲，就是人都不喜欢总是处于被动和被支使的状态。而理财顾问在与客户打交道的时候往往都会忽略这种心理。
举个例子，刚刚谈恋爱的人，聊天时是不是会特别爱提及另一半：“我老公就非得要求我多喝水，真逼着我啊??”；爱旅游的人动不动就说他游历的感受：“我们在巴黎的时候，路边那个咖啡馆超有感觉，上次??”刚晋级为父母的人，话题最离不开的就是自己孩子带给自己的各种惊喜：“哎，你知道吗，我家孩子昨晚洗完澡都能爬了，这才几个月大呀??”
拜托，你想没想过我这儿还单身呢，你撒什么狗粮啊；你有钱，你走遍你的世界，可我觉得我家门口那个早餐摊也有感觉好吗；你家娃儿棒，你们全家都棒，跟我毛关系啊？
但是呢，我们不会把那些腹语说出来，还附和：嗯嗯，你运气真好，老公真棒；你真有见识，去过那么多地方；你基因强大，孩子自然错不了??
可是，在我们觉得聊得很欢、相处融洽的时候，有没有意识到人家越来越沉默，应对得越来越敷衍了？甚至，慢慢就不肯和自己一起聊天了？
那么，对于理财顾问而言，怎样满足客户的支配需求呢？一个良好的与客户的关系，是让对方感受到他在支配谈话，这个感受是可以由理财顾问带给客户的。通过好奇的方式、恰当提问的方式让客户在谈话中占主导地位，给予客户足够的尊重。只有这样，才可以为接下来的沟通创造条件。
_感情需求

人是群居动物，群居在原始社会的时候有助对抗恶劣的自然环境，在感情上相互支撑渡过漫漫长夜。到了现代社会，人际交往除了解决现实问题——得到更多帮助外，更多时候是基于感情需求的。
但是，不少理财顾问会把职业化误解成只谈工作，把有原则错译为冷冰冰。
举个生活中的例子：开会的时候，一般大家会聊几句闲天儿。如果你是会议主持人，你会怎么办？我见过有人面露严肃，说“开会就开会，能不能不要扯闲话？”然后，大家戛然而止，进入沉默；还有公司的内部讲师在讲课的时候，安排小组讨论，结果小组成员在讨论的过程中也会聊些题外话，结果内训师就有些发火，说“能不能讨论课题？公司安排你们来培训是有成本的”。
当然，从效率的角度，这样做没有问题，而且确实也不应该在讨论正事的时候扯太多旁枝末节。可是，从人际交往的角度，一个人总是强调原则，总是以为只有自己在做正事，是不受人欢迎的。
所以，理财顾问与客户的沟通是同样的道理——可以引导客户而不是生硬地阻止和要求。这样才能既满足客户人际的感情需求，又推动业务朝需要的结果进行。
_包容的需求

人生而寂寞，没有人能真正理解你，你也不可能真正了解别人。所以，与人交往的时候，尊重差异性，包容别人身上和你不一样的地方才能关系融洽。
理财顾问尊重客户的差异不是放在嘴上说“我尊重你和我不一样”，而是发自内心的平和。要能听得进客户的想法，即使这些想法和自己的不太一样，但是，还是要给予尊重。
发自内心的包容会让理财顾问呈现出接纳、倾听、柔和，但又有自己想法的状态。这个状态，大家想一想，是不是会比一个总想说服别人，和别人总在争论的理财顾问的状态更受人欢迎呢？

5. 投资理财顾问做什么

其职责如下： 1.投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 2.全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 3. 解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 4.调整投资方案。
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。 投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

6. 个人理财顾问具体是做什么的

理财顾问的工作主要包括: 
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议; 
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

7. 投资理财顾问做什么

其职责如下： 1.投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 2.全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 3. 解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 4.调整投资方案。
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。 投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

8. 投资理财顾问做什么

其职责如下： 1.投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 2.全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 3. 解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 4.调整投资方案。
投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。 投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。