如何分析基金风险？

1. 如何分析基金风险？

投资者可从以下几个方面着手：
●投资风格箱
投资者可根据基金在投资风格箱中的位置，了解基金风险的大概水平。总的来说，大盘价值型基金的风险程度较低，而小盘成长型基金的风险较高。
●行业集中度
基金是否集中投资在某个行业，还是分散在各个行业？基金的行业集中度决定了市场某个板块大幅下跌时基金的表现是否会受到较大的影响。如果基金大量持有某个行业的股票，当这个行业的股票都大幅下跌时，基金的业绩也随之有较大幅度的变动。
●持股分散度
分析基金持股分散度的道理，与行业集中度相同。大量持有某几只股票的基金的风险会比分散投资的基金高。基金十大重仓股占资产净值的比例，是投资者了解持股分散度的一个有用指标。
●最差收益投资者通过了解基金过往的最差收益，可以清楚地回答自己：我究竟能否承受这个程度的亏损？如果投资者不能承受基金如此的亏损水平，就应远离这只基金。
●过往风险衡量基金过往风险的指标包括波动幅度和晨星风险。基金过往的风险水平，可为投资者了解基金将来风险提供一定参考。
●晨星评级晨星的星级评价衡量基金的风险调整后收益。它是基金的风险－收益特征的浓缩体现，是投资者快速了解基金的有力工具。

2. 怎么衡量股票基金的风险？

投资组合的系统风险计算为：具体的投资风险乘以相应的风险系数然后进行加权平均，得出的结果就是组合投资的风险。比如说股票的风险系数是0.5，基金的是0.6，债券的是0.7，你买100手股票，200手基金，300手债券，那么这组组合的风险系数就是：（100*0.5+200*0.6+300*0.7）/100+200+300=0.633。系统风险就是指整个市场都具有，而不单是单个股票特有的风险。投资组合只能分散非系统风险，而系统风险是没有办法降低的。β系数用于衡量系统风险。投资组合的系统风险等于各项资产的一个加权平均数，也说明系统风险是不可以分散抵消的，是一个平均风险。投资组合的系统风险指标：(一)贝塔系数。贝塔系数(β)是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。投资组合P与市场收益的相关系数为：1、贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；2、贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反；3、贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；4、贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。(二)波动率。投资组合波动率在风险管理中最常见的定义是单位时间收益率的标准差。单位时间根据数据来源和应用场景可以取每日、每周、每月、每年等。公募基金一般都会公布每日净值_长率。(三)跟踪误差。波动率是一个绝对风险指标，跟踪误差则是相对于业绩比较基准的相对风险指标。跟踪误差计量的前提是清晰的业绩比较基准。(四)主动比重。主动比重(AS)是指投资组合持仓与基准不同的部分。假定全市场可投资股票有n只，wp，i为第i只股票在投资组合中的权重，wb，i为第i只股票在基准中的权重，则主动比重为：主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度。局限性在于：(1)与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准，投资组合要跑赢基准必须在适当的时候以适当的方式偏离基准。(2)与基准不同并不意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别。有的组合主动比重很高，但其持仓可能和基准有较高的相关性。(五)最大回撤。最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤，计算结果是在选定区间内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。(六)下行标准差。波动率计算中，既包括了收益率高于平均值的单位区间的波动，也考虑了收益率低于平均值的单位区间的波动

3. 基金的风险性

现在是定投的好时间

银行的"基金定投"业务是国际上通行的一种类似于银行零存整取的基金理财方式，是一种以相同的时间间隔和相同的金额申购某种基金产品的理财方法。基金定投最大的好处是可以平均投资成本，因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金，当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额较多，即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。 

定投首选指数型基金，因为它较少受到人为因素干扰，只是被动的跟踪指数，在中国经济长期增长的情况下，长期定投必然获得较好收益。而主动型基金则受基金经理影响较大，且目前我国主动型基金业绩在持续性方面并不理想，往往前一年的冠军，第二年则表现不佳，更换基金经理也可能引起业绩波动，因此长期持有的话，选择指数型基金较好。若有反弹行情指数型基金当是首选。 
国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计，1978年以来，指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。 

因此我建议你主要定投指数基金，这样长期来看收益会比较高！ 
易方达上证50基金是增强型指数型股票基金，投资风格是大盘平衡型股票。该基金属高风险、高收益品种，符合指数型基金的风险收益特征。 
   

基金经理林飞除了担任上证50基金经理之外该基金经理还担任了指数基金深证100ETF的基金经理，作为指数型基金的基金经理，其具有较强的指数跟踪能力和主动管理能力。2008年1季报基金经理表示，50指数基金将继续在严格控制基金相对基准指数的跟踪误差等偏离风险的前提下，根据对市场结构性变化的判断，对投资组合做适度的优化和增强，力争获得超越指数的投资收益，追求长期资本增值。 

易方达管理公司是国内市场上的品牌基金公司之一，具有优异的运作业绩和良好的市场形象。公司目前的资产管理规模达到了1374亿元，旗下囊括了12只权益类基金和6只固定收益类基金。今年以来公司权益类基金净值排名出现了较大分化，整体业绩有一定下滑，但长远看公司中长期投资实力仍较强。


上证50ETF：上证50指数由上海证券交易所编制，于2004年1月2日正式发布，指数简称为上证50，指数代码000016，基日为2003年12月31日，基点为1000点。上证50指数是根据科学客观的方法，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。 

华夏中小板：华夏中小板ETF的标的指数为深圳交易所编制并发布的中小企业板价格指数，主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，还可少量投资于新股、债券及相关法规允许投资的其他金融工具。

4. 基金的风险

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