保险代理人如何提升展业效率?

2024-04-19 19:16

1. 保险代理人如何提升展业效率?

保险代理人想提升展业,首先肯定是需要提升自己能力,对于客户认可证书来说认可的更是个人的能力,因为证书对于客户来说并没有什么帮助,对客户有帮助的是服务人员的能力。所以想要让客户认可就要提升自身的能力。
同时,很多高净值客户自身学习能力比较强,专业知识已经过硬,如果你的专业能力低于客户,那么客户信任与理财合作将无从谈起。正如网上一句流行语:你永远挣不到你认知以外的钱。客户的资产量高,相对要求客户经理的专业素质也必须过硬。
如果你想在保险领域发展,RFP理财规划师可作为考虑项目之一,因为你的客户和公司可不是只需要保险产品,他需要的更多的是财富规划。RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身映射出的行业权威性,第二点是通过学习考证衍生出来的自我提升价值。。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。
rfp课程里是包含保险规划的具体规则和各个险种的具体特点,在实际的工作过程中,RFP证书不仅能起到快速取得陌生客户信任的作用,更可以在为客户服务时提供更多的专业基础。
学习整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。
所以,在跟客户做方案的时候,一定得是根据客户的需要去做方案,而不是一昧因为产品而卖产品。
考RFP证书,不单单是考取一个证书,而且RFP的课程是真正系统培养大家解决问题的方法,放到保险营销上就是通过各种方法帮助大家更好的营销保险,学了RFP后,就不单单是就保险讲保险,学员可以从税务角度、投资角度、法务角度、养老角度、财产保全角度都可以讲保险,可以帮助客户以解决上述问题为出发点来进行保险营销。
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保险代理人如何提升展业效率?

2. 保险员怎么做才能更好的获客展业?

1、要有一种“不要脸”的精神,当然不能做的太过,不然真的会招人烦的,要讲究礼貌,讲究方式方法,我身边有位大姐,是陌拜的高手,外地人,来公司上班后,所有的客户都是陌拜来的!她就是那种能跟你聊的来,又不让人觉得你烦,还愿意听你讲,分寸拿捏的很到位,后来客户量积累起来就好做多了!

2、要有一种“持之以恒”的精神,现在社会上对保险业务员还是比较反感的,因为国内的市场太混乱了,做为客户群体听说你是干保险的,都恨不得走的远远的,这时候我们就应该做自己,该说话就说,不该说话就不说,千万别走哪都跟人说你是干保险的,陌生人不认识你,不知道你是干嘛的,你这么一说人家自然就不会愿意和你多说,除非人家是真的想了解保险,不然大部分人都会走开

3、提高自己的专业技能,这是最主要的,会的就是会,不会的就是不会,可以把问题记录下来,问相关领域专业人员以后在回答问题,保险最怕夸大宣传,一定要实事求是,提高自己的专业技能不会吃亏!

4、可以借助公司分配的孤儿单入手,续期交费前及时电话联系,时间长了,做个保单年检,去的时候带点小礼物,也不用太贵!慢慢提高自己的知名度,保险行业你待的时间越久越好做,就怕你坚持不住。

3. 保险业务员如何解决展业没客户的难题?

这个问题其实是中国大部分保险从业人员共同的烦恼,对于新入职的保险代理人,展业时都从身边的亲朋好友开始,逐渐拓展到熟人。一旦周围认识的人开发完了,就会陷入瓶颈期,这时就需要朋友或者客户转介绍,所以说代理人想要持续经营下去,必须做好老客户的维护,老客户是身边最好的资源,后期有加保的可能,也能介绍新客户,老客户转介绍的签单率是很高的。瓶颈期也可以去做陌生拜访,只要能坚持,肯定会有效果。随着经济生活的提高,人们的业余生活也是很丰富的,平时多参加一些团体活动,如健身、打球、义工,开阔视野的同时能接触到不同层次的人群,久而久之客户自然就来了。作为保险代理人一定要真诚的对待客户,不能为了短期的利益误导客户,诚信和坚持是这一行业生存的根本。

保险业务员如何解决展业没客户的难题?

4. 我是一名保险代理人,最近展业发愁,找不到客户,怎么办?

要找到客户很容易。
首先要知道客户在哪里。
客户在哪里?谁也不知道。
假如现在你的车钥匙丢了,你知道在哪里嘛?
不知道。怎么办?去找就是了。
当你费了好大劲终于找到了,你喘了口气说“我早知道在这里,还费那么大劲干嘛?”
可是,刚才你知道在这里吗?不知道。怎么办?
去找就是了。只有用心去找了,最终一定会找到。
保险业有句话:成功无捷径,访量定江山。
客户就在那里,不是找不到,而是没有用心找,没有持续不断地找。如果你做了,结果一定找得到。
坚定你的信念,行动起来吧。客户在等着你找他。
相信自己,付出一定有回报。

5. 保险业务员展业难如何解决?

⒈调查背景情况,制定展业规划
调查背景情况是制定展业规划和实施展业的依据,它包括对保险公司自身经营状况的考察和对外部经营环境的调查。前者包括对公司经营状况、信誉、市场占有率、所销保险商品的特点等方面进行全面细致的研究和分析,以便在制定和实施展业规划过程中扬长避短。后者包括对保险市场供求环境的调查、市场购买力的调查,对其他保险公司经营情况和相应保险商品的调查,以及展业区域特点、风俗习惯、风险状况等各种与展业相关因素的调查和研究。
在调查的基础上,制定出周密的展业规划。展业规划应有明确的展业目标,并通过目标责任制使之落实到班组和个人;展业计划还应包括展业行动的总体方案和实施行动方案的方法和技巧。展业计划是指导展业工作的行动纲领。
⒉了解潜在顾客的情况
潜在顾客是指那些在主观或客观上需要保险且具有购买力的尚未购买保险商品的企业、团体或个人。对潜在顾客的了解主要包括潜在顾客的行业、经济实力、风险状况、保险意识等与展业直接或间接相关的因素。在充分了解的基础上,对潜在顾客进行分类,归纳出各类顾客的共同保险需求及不同顾客的特殊保险需求,以便根据具体情况扩大展业成果。
⒊确定展业宣传对象
根据展业计划、潜在顾客情况和所销保险商品的特点来确定展业宣传对象。这样,可以使保险展业目标更加明确,使展业宣传具有针对性,从而取得更好的展业效果。
⒋做好出勤前的各项准备
根据展业工作的需要,备齐必要的各种单证、条款、费率表、宣传资料和其他宣传工具,做好出勤前的各项准备工作。

保险业务员展业难如何解决?

6. 我是新入保险行业的,现在该怎么寻找我的客户了,一个长期有效的展业方式

新入行的保险代理人,首先得确定好自己的路线。

是走缘故市场还是陌生拜访市场。

前者是亲戚朋友中寻找准客户,而后者是通过小区敲门,商圈拜访以及网络推广获得客源。

走缘故市场,可以让自己的业绩尽早进入正规。只要要求转介绍,客户会源源不断的来找你。

陌生市场,需要与客户建立足够的信任度,挫折和失败难免会有,但是只要有决心,就不怕签不成单子。

但是无论是缘故市场还是陌生市场,都要勇于开口要求转介绍,只有这样才能在寿险业走的更长更好。

7. 我从事保险行业几年了,一直是用传统的方式展业,近年,好像网上展业越来越火,到底要怎么做呢?

确实,网上做保险已经很火了,其实,借助别人的平台来做就很简单,像专业的保险第三方网站,保网和沃保网,就比较典型的为代理人提供网上用于开展的个人门店。具体怎么做,其实就是出一些钱,然后自己平时注意打理,在网上回答客户的提问,寻找当地准客户,在这方面,保网相对做的比较好,你可以实际去看看

我从事保险行业几年了,一直是用传统的方式展业,近年,好像网上展业越来越火,到底要怎么做呢?

8. 如何提高销售技巧和话术:保险怎么做陌生拜

1 拜访前的准备
在和对方接触之前最好能和对方事先打好招呼。如果对方事先和你通过电话联系了好多次,那么见面自然就会无形的拉近距离。因为在拜访之前还有一个是客户的搜集阶段,那个阶段有一项是搜集有效客户的联系方式
做好以上工作便可亲自上门。
和对方接触的时候对方必然会有所防备。这是心理上的必然性。要想顺利达到接近的目的,必须要降低对方的紧张情绪。如果没有经验往往是拜访陷入僵局,或者冷场. 在拜访的过程中你要先把自己的戒备心放下,你的目的是让对方消除紧张情绪,如果你都紧张,那他能不紧张吗
一上门就是说自己是保险公司的,一般说完这句话之后就会有结果了,多数结果就是我们走开。这个很正常的,当然也有人有兴趣听你讲下去。一般我的做法是以宣讲保险知识为入手点。
当然了,这个要你的专业水平了,不光是商业保险,你们公司的产品你要很懂,社保你也要懂的,因为现在问这个的人很多。而且你要懂保险相关知识,。此外你还要准备展业夹和相关的证件,展业夹是我们做陌拜的利器,是让人家了解你公司和你公司产品的平台。
话术没什么大用的,就是前期的一个自我介绍,之后说出个目的,是做保险调查还是保险知识普及什么的。剩下的就是随机应变。不建议背太多的话术,这样与客户谈有时显的很生硬的。刚开始去做膜拜,会碰到很多钉子,这个很正常,要是人家一开门听说你是保险公司的,马上热情的把你接进门,我估计到时候就该你害怕了
电话陌拜:你好,是XX先生女士么? 你好,现在接电话方便么? 我这边是XX保险公司的,(停顿半秒,看对方的反应),我姓X,我们公司最近推出了一些新的XX咨讯,想跟你约个时间拜访您,给您做参考,你看是明天上午X点还是下午X点方便?
2 羞于开口的原因固然很多,最大的原因莫过于怕遭到客户的拒绝。可是,不开口就永远没有机会,遇到这种情况该怎么办呢? 

第一、深刻领会保险的意义和功用 很多时候营销员羞于开口,是因为他们连自己都没有真正领悟保险的意义和功用,总觉得做保险不理直气壮。因此,要多看书,多学习,多参加培训,多想想人生面对的风险现实,深刻领会保险的意义和功用,进而发自内心地热爱寿险营销工作,增强展业的自信心,开口的勇气自然会提高。同时还要不断积累有关保险意义的展示资料,适时向客户展示,做为展业强有力的辅助工具,增强说服力。 

第二、学会自我调整 俗话说“天上不掉馅饼”。 要知道世界上没有任何一项工作可以不经过辛勤努力,就轻易成功的。寿险营销同样如此,而且更是一份具有挑战性的工作,需要有坚定的意志和坚强的毅力,要充分认识到保险营销是一份爱心事业,做为一名寿险营销员是高尚的,因而要充满自信。 

第三、与客户聊责任和爱心 有人拒绝保险,但没有人拒绝责任和爱心。避开直白地谈论保险,会大大减少遭受拒绝的可能性。每个人都对自己的家人拥有责任和爱心,要多在这方面与客户聊天,帮助客户开启他心灵深处那扇“责任和爱心”的天窗,爱与爱相通,大家都承载着重重的家庭之责任,还有什么羞于开口的呢。 

第四、找到突破口 “话不投机半句多”,要以客户为中心,站在客户的立场上思考,用心揣摩客户的生活态度和人生观,要找到与客户交谈保险的切入点,这比单刀直入好得多,客户也比较容易接受。 

第五、拟定工作计划 做为一名从事寿险营销的人来说,应当冷静地思考一下,自己为什么要来,我的目标是什么,怎样才能达到这个目标,然后拟定一个符合实际的,切实可行的“职涯规划”,这对于自己的工作具有十分重要的意义和帮助。 

第六、顽强的自律性 有了计划不行动一切等于零,关键在于付诸实施。但往往人又是有惰性的,尤其是在寿险行业,需要有很高的自律性才能完成计划。要学会自己给自己施压、下命令。同样,有了这种自我加压的“强迫性”你就不得不开口了。 

第七、找到自己的动力 曾经是国内顶尖营销员,第一个把五星红旗带到MDIT会场的骞宏最初在深圳展业时,唯一的动力就是让自己刚出生的儿子有钱买奶粉喝。我们也一样,每个人都可以找到最能说服自己、感动自己内心深处的动力,如:为了自己年迈的父母能度过一个安逸的晚年;为了自己的孩子上大学;为了提高和改善自己的生活品质;为了在寿险行业一展才华,实现过去未曾实现的人生价值等等。有了内心的动力,就有了开口的勇气。 

第八、强迫自己走出去 人有时需要自己强迫自己。当自己找不到感觉,很茫然的时候,不要逃避,不要呆在家里,不妨强迫自己出去走走,其实你会发现当你真正走出去的时候才能找到感觉,想要去拜访的客户会一个接一个地出现在自己的脑际。走出去视野开阔,走出去其实就是迈出了营销展业的第一步,最难的就是第一步,当你迈出第一步的时候,回头想想不过如此而已,接着第二步、第三步就容易多了。 

第九、走适合自己的路 同样是拜访,方式方法可以各不相同,但殊途同归。有的人一阵“疾风骤雨”便可把客户的单拿下,有的人嘻笑打荤已让客户在保单上签字,而你和风细雨,娓娓道来,却也同样可以硕果累累。要根据自己的实际情况,找准自己的路,做出自己的个性来。 
第十、人际关系是张网 在寿险营销行业要学会借力,学会经营客户,经营人际关系。其实人际关系就像一张无形的大网,彼此有联系,要充分利用人际关系的这一特性,使寿险营销工作变得自然顺畅

1、随机拜访法话术:啊?您好!好面熟啊!好象在哪见过您,怎么样啊?最近好吗?哎呀,我忘记了您家的电话地址啦,请您帮我写在这里,好吗?方便以后联络您。哦,好,原来是x x先生,您还记得吗?我们以前在x x地方见过。好啦,我还有点事,先走啦,迟些再联络您,再见

2、先生,您好!我是xxxx保险公司 的xxx,今天很有缘份能够敲开您幸 运的大门,想了解一下:“保险买了没有?”(客户:没有;或者,很多人来过;很烦……)我正是从事保险宣传工作的,当然是免费宣传,说实在的, 您买张报纸都要跑到楼下,还要花5毛钱,而我是公司专门派来为您宣传的,请您听一下,至于买不买,是您的事,再说,您都很忙,了解清楚了,不要让以后再来的业务员浪费您更多的时间,ok?
3、您好!我是xx寿险业务员xxx,正在做售后服务品质调查,请问您现在拥有的保单服务做得好不好

4、您好!可不可以借您五分钟时间帮您自己填一份答卷(拿出预先设计好的答卷给他填)
5、(对于年龄较大的人)我来给您做理财顾问,您买不买保险都没关系,象您这样的年龄不能算太年轻,按照保险投保年龄,现在还合适,现在不买,以后想买都不行了。
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