“五十个严禁”学习心得体会

1. “五十个严禁”学习心得体会

 “五十个严禁”学习心得体会
                    　　当我们有一些感想时，写心得体会是一个不错的选择，这么做能够提升我们的书面表达能力。应该怎么写才合适呢？以下是我精心整理的“五十个严禁”学习心得体会，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
    
    　　通过对《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会：
  　　一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全行案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
  　　二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的'习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。
  　　三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农商银行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。
  　　四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作。一是要加强教育培训。在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是管法人，控制风险体。四是严格责任追究。签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。五是加大监管力度、强化稽核监督力量。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。
  　　20xx年xx月xx日
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2. 银行从业三十个严禁

银行业金融机构从业人员三十个严禁： 
一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。 
二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。 
三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。 
四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。 
五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。 
六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。 
七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。 
八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。 
九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。 
十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。 
十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。 
十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。 
十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。 
十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。 
十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。 
十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。 
十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。 
十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。 
十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。 
二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。 
二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。 
二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。 
二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。 
二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。 
二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。 
二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。 
二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。 
二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。 
二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。 
三十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。