为什么基金单位净值与累计净值一样

2024-07-20 15:15

1. 为什么基金单位净值与累计净值一样

1、单位净值是股市术语,全称基金单位净值,是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础,计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和,反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

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为什么基金单位净值与累计净值一样

2. 基金单位净值和累计净值分别是什么

你好,基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。

3. 请问基金的单位净值比累计净值大是因为什么?

累计净值:基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和

请问基金的单位净值比累计净值大是因为什么?

4. 基金中单位净值和累计净值是什么意思?

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。\x0d\x0a基金单位累计净值,则是指基金自设立以来,在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额,它等于基金目前的单位净值,加上基金自设立以来累计派发的红利金额,它反映了基金从设立之日起,一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额,基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。\x0d\x0a\x0d\x0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。\x0d\x0a\x0d\x0a基金认购计算公式为:认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。\x0d\x0a基金申购计算公式为:申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 \x0d\x0a基金赎回计算公式为:赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

5. 基金的单位净值和累计净值有什么不同

一、基本概念:
  
 (一)基金份额净值定义:
 顺便提一句:您的基金单位净值称谓(名称)是不规范名称。这是过去的名称。根据《基金法》的规范称谓,应该是基金份额净值。什么叫基金份额净值呢?通俗来说,就是每份基金份额的价值(即每份基金份额值多少钱?)。相当于股票的每股价格,即买卖股票的单价。
  
(二)基金累计份额净值定义:
 基金累计份额净值就是基金份额净值与基金累计每份分红金额之和。参见(2)式;
  
(三)基金累计份额净值的意义
 基金累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。一般而言,基金累计份额净值越高,表明基金累计每份分红金额越多,其历史业绩越好。但是,基金累计份额净值的高低,还不是选择基金的主要依据。基金份额净值的未来成长性才是判断基金投资价值的关键。
  
(四)基金累计每份分红金额定义:
 基金累计每份分红金额就是基金成立以来,历来每份基金份额的分红金额之和。参见(3)式。
  
二、计算公式:
  
(一)基金份额净值:
 基金份额净值=(基金总资产—基金总负债)/基金总份额
  
(1)
 .
 (二)基金累计份额净值:
 基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计每份分红金额
  
(2)
  
(三)基金累计每份分红金额:
  
基金累计每份分红金额=基金历来每份分红金额之和
  
  
(3)
  
三、基金份额净值与基金累计份额净值的区别:
 实际上,由(1)式,不难看出:基金份额净值是只考虑了当前的每份基金份额的价值(净值)。由(1)式还可看出,基金份额净值每日都不一样。因为,基金投资品种的价格是不断变化的,因此,基金总资产、基金总负债也会随之变化。而基金总份额,由于投资者可能每天都有申购、赎回和转换等基金交易活动,因此,也是随时变动的;
 而基金累计份额净值,除了考虑当日的基金份额净值外,还考虑了基金成立以来,历来每份基金份额的分红金额。
  
四、示例:
 例如,某日基金份额净值=1.25元/份;基金成立以来,一共分了三次红,其分红金额分别如下:第一次,每份基金份额分红金额=0.25元/份;第二次分红金额=0.56元/份;第三次分红金额=0.34元/份,由(2)式,可得:
  
基金累计份额净值=1.25元/份+0.25元/份+0.56元/份+0.34元/份=2.4元/份
  
五、单位问题:
 在这个问题里,基金份额净值的单位问题还表现不出来。由“基本概念”中的定义,可以看出,由于基金份额净值是每份基金份额的价值。既然是“每份基金份额”,因此,单位中必然具有每份的含义。所以,基金份额净值的正确单位是“元/份”。但是,通常,人们(包括某些基金公司)都将基金份额净值的单位标为“元”。这是完全错误的概念。为什么这样说呢?请看分析:因为,在某些计算公式中,如果基金份额净值的单位以“元”代入,将导致错误的结果。例如,在计算申购份额的公式中,如果,基金份额净值的单位以“元”代入,就是如此。请看:
  
1、错误单位的情况:
 申购份额(份)=净申购金额(元)/基金份额净值(元)(4)
  
    由(4)式,不难看出:公式右边的两个参数的单位“元”消除,相消了,成了没有单位了;但是,公式左边的申购份额的单位却是(份),从而导致公式左边和公式右边的单位不一致或不相同了。显然,这是错误的和不允许的。之所以导致这样的结果,就是因为,基金份额净值的单位是以“元”代入的结果。
  
2、正确单位的情况:
 如果,基金份额净值的单位以“元/份”,代入则有:
 申购份额(份)=净申购金额(元)/基金份额净值(元/份(5)
  
    由(5)式,可见:公式右边的两个参数的单位“元”相除后,相消了,剩下的单位是“份”,而公式左边申购份额的单位也是“份”。这样,公式左边和公式右边的单位就一致或相同了。这是正确的结果。由此可见,基金份额净值的单位是极为重要的。必须引起重视!
  
六、参考资料:
 [1]  lbd200909  基金份额净值—百度百科词条
  
http://baike.baidu.com/history/id=12898144

基金的单位净值和累计净值有什么不同

6. 基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

基金的单位净值和累计净值是什么意思

7. 基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

单位净值是股市术语,全称基金单位净值,是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础,计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和,反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)。

温馨提示:以上解释仅供参考,不作任何建议。入市有风险,投资需谨慎。您在做任何投资之前,应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险,详细了解和谨慎评估产品后,再自身判断是否参与交易。
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基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

8. 为什么有些基金的单位净值和累计净值相同?

基金单位[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值。买卖基金时是以单位净值为准计算基金份额的。
  基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额,它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额
若出现相同时就是基金刚发行,且没有分红的新基金才会相同。