金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查

1. 金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查

亲亲您好，很高兴为您解答:金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查，解答为：（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体方式。【摘要】
金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答:金融机构在与客户建立业务关系时是否应该开展客户尽职调查，解答为：（一）识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明文件、数据或者信息核实客户身份；（二）识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份；（三）了解客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和真实意图，并酌情获取相关信息；（四）对业务关系采取持续的尽职调查，审查业务存续期间发生的交易，以确认客户发生的交易符合金融机构所掌握的客户资料、业务情况、风险状况以及资金来源等信息。金融机构应当运用风险为本的方法确定采取上述客户尽职调查措施的程度和具体方式。【回答】

2. 金融机构应在建立业务关系后的几个工作日

对于新建立的客户关系，要在一个月内完成需要完成的业务。
初始识别是指建立业务关系时对客户身份的第一次识别。
非自然人客户的受益权人在客户初始识别完成后的识别，应视为初始识别的一部分，不应视为持续识别。
持续识别是指在业务关系存续期间，在客户身份信息未发生重大变化的情况下，对客户身份的重新识别。
比如《金融机构客户身份识别及客户身份识别数据和交易记录管理办法》第十八条、第十九条和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十条、第二十一条、第二十二条关于定期审核客户基本信息的规定和关于持续关注客户业务的规定，就属于持续识别。

3. 金融机构应对自身自身金融业务及营销渠道按照什么原则

原则：
（1）客户导向原则。企业欲求发展，必须将市场客户要求放在第一位，建立客户导向的经营思想。这需要通过周密细致的市场调查研究，不仅要提供符合消费者需求的产品，同时还必须使营销渠道为目标消费者的购买提供方便，满足消费者在购买时间，地点以及售后服务上的需求。
（2）最大效率原则。企业选择合适的渠道模式，目的在于提高流通的效率，不断降低流通过程中的费用，使分销网络的各个阶段、各个环节、各个流程的费用合理化。这能够降低产品成本，取得市场竞争优势并获得最大化的效益；
（3）发挥企业优势的原则。企业在选择分销渠道时，要注意发挥自己的特长，确保在市场竞争中的优势地位。现代市场经济的竞争早已是整个规划的综合性网络的整体竞争。
企业依据自己的特长，选择合适的渠道网络模式，能够达到最佳的经济效应和良好的客户反应。同时企业也要注意通过发挥自身优势来保证渠道成员的合作，贯彻企业自身的战略方针与政策。

扩展资料：
影响因素：
（1）目标市场。
目标市场的状况如何，是影响企业营销渠道选择的重要因素，是企业营销渠道决策的主要依据之一。市场因素主要包括：目标市场范围的大小及潜在需求量，市场的集中与分散程度，顾客的购买特点，市场竞争状况等。
（2）商品因素。
由于各种商品的自然属性、用途等不同，其采用的营销渠道也不相同。主要包括：商品的性质，商品的时尚性，商品的标准化程度和服务，商品价值大小，商品市场寿命周期等。
（3）生产企业本身的条件。
主要包括：企业的生产、经营规模，企业的声誉和形象，企业经营能力和管理经验，企业控制渠道的程度等。
（4）环境因素等。
参考资料来源：百度百科-营销渠道

4. 金融机构应对自身自身金融业务及营销渠道按照什么原则

原则：
（1）客户导向原则。企业欲求发展，必须将市场客户要求放在第一位，建立客户导向的经营思想。这需要通过周密细致的市场调查研究，不仅要提供符合消费者需求的产品，同时还必须使营销渠道为目标消费者的购买提供方便，满足消费者在购买时间，地点以及售后服务上的需求。
（2）最大效率原则。企业选择合适的渠道模式，目的在于提高流通的效率，不断降低流通过程中的费用，使分销网络的各个阶段、各个环节、各个流程的费用合理化。这能够降低产品成本，取得市场竞争优势并获得最大化的效益；
（3）发挥企业优势的原则。企业在选择分销渠道时，要注意发挥自己的特长，确保在市场竞争中的优势地位。现代市场经济的竞争早已是整个规划的综合性网络的整体竞争。
企业依据自己的特长，选择合适的渠道网络模式，能够达到最佳的经济效应和良好的客户反应。同时企业也要注意通过发挥自身优势来保证渠道成员的合作，贯彻企业自身的战略方针与政策。

扩展资料：
影响因素：
（1）目标市场。
目标市场的状况如何，是影响企业营销渠道选择的重要因素，是企业营销渠道决策的主要依据之一。市场因素主要包括：目标市场范围的大小及潜在需求量，市场的集中与分散程度，顾客的购买特点，市场竞争状况等。
（2）商品因素。
由于各种商品的自然属性、用途等不同，其采用的营销渠道也不相同。主要包括：商品的性质，商品的时尚性，商品的标准化程度和服务，商品价值大小，商品市场寿命周期等。
（3）生产企业本身的条件。
主要包括：企业的生产、经营规模，企业的声誉和形象，企业经营能力和管理经验，企业控制渠道的程度等。
（4）环境因素等。
参考资料来源：百度百科-营销渠道

5. 由于客户处于一个动态的变化过程中,综合金融服务方案也应该是动态的对吗

亲亲您好，很高兴为您解答，，关于您咨询的问题"由于客户处于一个动态的变化过程中,综合金融服务方案也应该是动态的对吗"，已经查询到对。由于客户处于一个动态的变化过程中,综合金融服务方案也应该是动态的对秉承“专业,让生活更简单”的价值理念,中国平安深化“综合金融+医疗健康”双轮并行、科技驱动战略,创新推出“保险+”等系列创新服务,为客户提供一站式养老解决方案,满足财富需求，特推出综合金融服务方案。【摘要】
由于客户处于一个动态的变化过程中,综合金融服务方案也应该是动态的对吗【提问】
亲亲您好，很高兴为您解答，，关于您咨询的问题"由于客户处于一个动态的变化过程中,综合金融服务方案也应该是动态的对吗"，已经查询到对。由于客户处于一个动态的变化过程中,综合金融服务方案也应该是动态的对秉承“专业,让生活更简单”的价值理念,中国平安深化“综合金融+医疗健康”双轮并行、科技驱动战略,创新推出“保险+”等系列创新服务,为客户提供一站式养老解决方案,满足财富需求，特推出综合金融服务方案。【回答】

6. 在影响机构客户金融交易行为的因素中以下属于人际关系因素的是

亲亲，您好在影响机构客户金融交易行为的因素中属于人际关系因素的是过度自信、自我归因偏差、从众心【摘要】
在影响机构客户金融交易行为的因素中以下属于人际关系因素的是【提问】
亲亲，您好在影响机构客户金融交易行为的因素中属于人际关系因素的是过度自信、自我归因偏差、从众心【回答】
在影响机构客户金融交易行为的因素中属于人际关系因素有权威、 地位、 同感、 说服力【回答】
影响机构客户金融交易行为的因素主要有政策与法律法规、经济前景、利率、市场状况等环境因素【回答】

7. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。


扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
参考资料：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料

8. 金融机构应当按照什么规定建立和实施客户什么识别制度

根据《金融机构反洗钱规定》第九条，“（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。”