投资者怎样规避证券投资中的法律风险？

1. 投资者怎样规避证券投资中的法律风险？

根据中国《证券法》和《证券登记规则》的规定，投资者应当开立证券账户，以自己的名义买卖证券，否则其权利难以受到法律保护。目前，许多投资者没有充分意识到法律风险，借他人身份证开户和买卖股票。贷款人因个人债务涉及诉讼或者涉嫌刑事犯罪的，司法机关可以冻结、拍卖或者变卖贷款人证券账户上登记的借款人实际拥有的股份。

贷款人可将在其证券账户中登记的实际属于借款人的股份质押给银行或其他实体或用于其他目的。特别要提醒投资者不要借他人身份证开户、买卖股票，避免不必要的法律风险。此外，目前，为了实现证券交易结算资金的第三方托管，证券公司正在清理其证券账户。借用他人身份证开户的投资者应充分利用这一机会，及时清理和规范证券账户。

克服贪婪，当股价高到一定程度时，就应该出手。不要总是想着利益最大化，也不要借钱去追求筹码以扩大战争结果。这都是贪婪造成的。应该注意的是，股票市场是无常的。克服恐惧。当价格下跌时，你能坚持住还是敢于进入市场。当情况特别糟糕时，你有勇气折断手腕吗。这是由于证券市场长期趋势变化带来的风险，其中经济周期的变化起着决定性的作用。

在牛市中，基本上所有股票都涨价。在熊市中，股票价格呈下降趋势。投资者应对市场风险的最佳方式是跟随趋势，投资于蓝筹股。利率的变化导致贷款或债券承担价值波动的风险。当利率降低时，人们会从银行取出资金投资证券，导致购买证券的人数增加，证券价格上涨；随着利率的上升，购买证券的人越来越少，证券价格也随之下降。利率变动越频繁，风险就越大。

2. 风险投资的常见法律问题

风险投资是由一些专业人员或专门机构向那些刚刚成立、增长迅速、潜力很大、风险也很大的高科技企业提供股权融资并参与其管理的一种法律行为。这些专业人员称为风险投资家，专门机构称为风险投资企业或风险投资机构，接受投资的企业称为风险企业，为风险企业投入的资金称为风险资本。新经济离不开技术创新，高技术产业的发展离不开风险投资的支撑。风险投资的起步最早可追溯到美国的20世纪40年代。在近20年的迅速发展中，风险投资已被公认为创新企业增长的"发动机"。
风险投资的法律制度框架风险投资资本运作法律制度，这是整个风险投资机制的基础，也是一个风险投资项目得以运转的前提。风险投资基金的基本形式有：私人资本，合伙基金，公司基金，信托形式的基金组织等等;现在，我国风险投资、投资基金的立法工作还正在进行中。风险投资的项目决策机制(投资项目的筛选)，这是一个风险投资项目的核心环节，即是一个风险投资商确定是否投资于一个新兴的高科技公司或项目的过程，通常情况下，这个过程会持续较长的时间。一个风险投资的决策="技术创新﹢商务模式﹢市场空间(国家产业政策)﹢创业者(管理者)素质"。项目的成功选择是风险投资项目成功的基础。
风险投资的金融工具安排，即是风险投资商以怎样的金融工具组合来将基金投向风险企业。金融工具的安排主要有：纯债务的安排;普通股的安排;优先股及将上述之相结合，股权是较为普遍的安排方法。风险基金与银行资金的最大区别就在于风险投资的大多数情形是权益资本而非借贷资本。
风险企业治理结构的制度安排，风险投资与其他的投资不同的地方就在于风险投资是一项长线的投资，在投资以后，风险投资商要参与风险企业管理的过程中;这同时也是作为一项风险投资者的增值服务内容之一。一般地，风险投资者都会在被投资企业内拥有一个或几个的董事职位，以丰富的融资和管理经验促进风险企业的发展，以获取更大的利益;
风险投资的退出机制，风险投资者关心风险企业的经营与管理，但更关心风险基金何时能够套现并牟利;风险投资的退出方式主要有：公开上市;被兼并或收购;执行事先的投资偿付协议等等;
资本市场特别是专门服务于成长型中小企业的二板市场(或称为创业板市场)是风险资金完成扶持中小企业发展之后的最佳退出渠道，而且只有风险投资市场与资本市场对接才能使风险投资资金实现循环和极大地增值，才能激发风险投资家的热情。
风险投资的合同安排，合同安排是指创业者和风险资金提供者之间的交易的法律文件，创业者和投资者的权利义务就是通过合同条款确定的。在风险投资立法还不完善的情况下，这种合同安排就更加重要。创业者和风险投资者应充分了解相互的需求，最终才能达成双方满意的合同，才能建立起良好的合作关系的法律基础。
对风险投资者来说，保护投资者利益的条款，在投资合同书中，风险企业家和投资者双方必须明确下面两个基本问题：一是双方的出资数额与股份分配，其中包括对风险企业的技术开发设想和最初研究成果的股份评定;二是创建企业的人员组织和双方各自担任的职务。为了保护风险投资者的权利，合同中通常要有以下规定：
(1)风险企业定期向投资家提供财务报告和其他重要的经营情况的报告;
(2)风险投资家应在公司董事会中占有一定的席位;
(3)风险投资家有拒绝进一步投资的权利和出售股份的权力;
(4)风险投资者有参与企业年度业务计划、重大开支和管理人员工资的审批权;
(5)风险投资者的公司出售和第一次上市发行的决策权(否决权)，反股权稀释条款;
(6)有的风险投资家还会要求企业以已有的资产为抵押或优先清算权。

3. 证券投资风险的防范

近日股指暴跌暴涨，很多新股民感受到了市场风险的力量，也明白了树立风险意识的重要性。但是，还有很多新股民不清楚具体的防范风险的技巧和方法。
 
 一般而言，投资者看见急涨要把握机会卖出，看见急跌要敢于买进。可很多新股民恰恰把方向弄颠倒了，看见股价急涨的时候匆忙追涨;看见急跌了赶紧斩仓卖出;结果总是高买低卖，来回几次后心态就非常焦躁，结果越做越不顺手。
 
 新股民对趋势的变化往往不敏感，如果出现被套的话，一般不愿意或者不能及时果断止损。所以，新股民在进入股市的时候，还是要采取些稳妥的投资方法，比如要估算风险收益比率，当个股的投资风险远远大于预期收益时，就不要再盲目投资了;当股指处于高位振荡的时候就应减少股票仓位;对于自己看好的股票，不要限定自己必须达到某种盈利目标，而是要根据市场情况随机应变。
 
 牛市里多数股民都是赚钱的，但是等牛市结束的时候，总有些股民要为牛市的盛宴买单。总结股民亏损的原因，主要有这么几条：一是贪，二是慌，三是急躁，四是后悔、五是遇错不能及时纠正，在拖延中错过卖出的时机。其实，无论是新股民，还是老股民，如果能克服这五种人性弱点的话，自然能防范市场的风险。
 
 除了从心理上控制风险以外，还要从操作上控制风险。牛市中有很多股民是在满仓操作，将某只股票获利抛出以后，立即买进其它的股票，手中的资金根本闲不住，股票账户中始终都是各种各样的股票。这样的话，一旦遇见大盘调整或个股波动，将面临较大风险。
 
 股市中的调整是常常出现的，选择什么样的股票也很重要。即使是在大盘下跌的时候，也照样有涨停的股票出现。如果能持有优质的蓝筹潜力股，就能起到抵御风险的作用。
 
 防范风险还需要学会放弃。证券市场中有数不清的投资机遇，但是，投资者的时间、精力和资金是有限的，是不可能把握住所有的投资机会的。这就需要投资者有所取舍，通过对各种投资机会的轻重缓急、热点的大小先后等多方面衡量，有选择地放弃小的投资机遇，才能在减少风险的基础上把握更大的投资机遇。

4. 风险投资的法律问题

风险投资产生于二次世界大战之后，20世纪80年代、90年代风险投资在美国取得巨大成功，并为英国、日本等国家所移植与借鉴。我国对这一新的投资方式也极为关注，1998年民建中央向全国政协九届一次大会提交了题为《关于加快发展我国风险投资事业》的提案，此后，风险投资的实践和理论研究在我国迅速展开。对于风险投资这一新的经济现象，法学研究应给予关注和回应，风险投资的产生和发展为经济法、民商法的理论和实践提供了新的视野和研究领域。我国风险投资的理论研究，特别是风险投资的法律理论研究，还很薄弱。从法学角度对其加以研究的文章尚不多见，进行系统研究的专著尚付阙如。本文以风险投资法律制度为研究对象，综合运用系统论、经济分析、比较分析以及法解释学等方法对风险投资法律制度一般理论、风险投资主体法律制度、风险投资行为法律制度和风险投资政府扶植和监管法律制度进行了系统研究，并在此基础上，对我国风险投资法律制度的建立和完善提出一些思路。第一章在对风险投资的历史沿革、产生的社会基础进行阐述的基础上，剖析了风险投资的概念和特征，指出风险投资是指主要由职业投资家采取独特运作机制并主要以高风险高回报的非上市企业为投资对象的一种股权投资方式。第二章为风险投资法律制度的一般理论，首先阐述了风险投资法律制度的概念、特征和价值，并进一步分析了风险投资法律关系的概念和构成，最后，归纳了风险投资者与风险投资机构结合的四种模式，即有限合伙模式、公司模式、委托管理模式和信托模式。第一、二两章构成本文总论部分，为后文的论述张本。 第二、四两章是对风险投资主体法律制度的论述。第三章分析了风险投资的三方主体，即风险投资者、风险企业(家)以及风险投资家(机构)。风险投资机构是风险投资法律关系中最主要的参加者，它是联系风险投资者和风险企业的中介。而风险投资有限合伙又是最为典型的风险投资组织形式，所以第四章专章分析了风险投资有限合伙法律制度。首先对风险投资有限合伙的产生根源、概念、特征和风险投资有限合伙契约加以阐述。并在上述分析的基础上详细论述了我国引入风险投资有限合伙的必要性和途径。本文主张在制定《有限合伙法》或修改现行法律之前，可以通过契约约束使投资者承担有限责任，以此来对普通合伙加以变通，以实现法律制度的创新。 对风险投资行为法律制度的论述主要围绕风险资本的募集、风险资本的运用和风险资本的退出制度而展开，风险资本的募集与风险投资机构的设立直接相连，所以关于风险资本募集的法律制度在风险投资主体法律制度中加以论述。风险资本的运用在法律上主要体现为风险投资家(机构)与风险企业(家)之间的契约关系。第五章详细考察了风险投资计划书、投资条款清单、股票购买协议、股东协议和雇佣协议的内容，特别是对风险投资家与风险企业家之间的最为重要的契约形式——股票购买协议作了详细的阐述。第六章对风险投资退出法律制度加以梳理，具体分析了P、出售、股份回购和清算等退出方式。 最后两章分析了风险投资政府扶植与监管法律制度。第七章分析政府在风险投资中扶植的必翌性和可能性、国外政府扶植模式和主要扶植措施，基于上述分析并在考察国外有关法律制度和我国风险投资政府扶植中存在的问题后，笔者指出我国引入风险投资的初期，应采川政府主导模式；待我国风险投资业逐步发展成熟后，相应地过渡到市场主导模式。最后一章阐述了风险投资监管的概念、原则、意义、监管内容以及有关国家和地区的风险投资监管体制，并在此基础上，笔者提出了我国风险投资监管体制的构想：我国在国家风险投资监管 一机构设置上，宜选择中国证监会模式，在自律模式选择上，应选择会员强制入会模式。在监管机构与白律组织权力配置上，当前宜建立以国家监管为主导，辅之以行业自律的复合型监管体制，待将来我国风险投资运作较为成熟和规范后，将逐步转变为以行业自律为主导，辅之以适度的国家监管的监管体制。

5. 证券投资的风险有哪些？都有什么应对方法？

您好，针对您的问题，国泰君安上海分公司给予如下解答
 1、宏观经济风险2、政策风险3、上市公司经营风险4、技术风险5、不可抗力因素导致的风险6、其他风险等。


规避风险的方法主要有：分散投资，套期保值和对冲等


希望我们国泰君安证券上海分公司的回答可以让您满意！


回答人员：国泰君安证券客户经理：洪经理（员工工号009301）


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6. 证券投资中的风险怎么避免

对上市公司与金融中介公司加强监管力度
　　目前我国证券法律法规还不够健全, 部门缺乏有效的监管, 曾经对证券市场造成了极大的危害。政府部门应该完善监管体系, 加大对于利用监管体系漏洞从而牟利的公司的惩处。对上市公司及中介公司严厉监管, 防止私下贿赂, 对于操作市场的行为进行严厉的惩处。让公司自觉遵守证券市场的法律法规, 努力创造一个公开化, 透明化的市场环境。从而防范系统性风险。保证证券市场的安全高效运作。
完善法制建设, 规范市场行为
　　中国的证券市场的法制建设存在明显滞后性, 中国证券市场创立了八年后才颁布了《证券法》。对于证券市场的监管缺乏经验, 无法形成完善的监管体系。进一步完善法律法规体系, 对我国的证券市场今后的发展起着重要的作用。需要有完善的法律做保障, 才能防止一些不法分子利用法律的漏洞获利。加大执法的力度, 建立高效的执法体系, 为我国证券市场的安全, 高速的发展保驾护航。
构造投资组合, 合理分散风险
　　通过对投资进行组合从而可以使风险尽可能的接近到系统性风险, 甚至完全消除非系统性风险, 在理想状态下。在投资界有一个名句, 叫作“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”, 这也就是为了说明需要通过多渠道多元化的投资组合来分散风险。投资者需要通过进行多元化的投资组合, 来获得最大收益。分散投资可以消除系统性风险, 但是不能消除系统性风险。
投资理性化, 切忌冲动性投资
　　从投资者的角度而言, 投资者应该保持清醒的头脑, 不要只看到高收益而忽视了高风险。不要迷信于一些推荐股票的软件, 也不要轻信一些所谓的内幕消息。荐股软件大多数都是从事非法证券咨询的机构, 目的是为了赚取高额的服务费。注重时效性, 毕竟等待他人的分析结果是有时滞性的, 同时在分析结果的时候, 要再次确认, 避免冲动性投资。很多时候, 面对突如其来的投资机会, 作为投资者一定要保持冷静的头脑, 天上不会掉馅饼, 同时自己并没有内幕消息, 在互联网时代, 信息的分享都是瞬时的, 基本不会存在公开信息的时滞, 在市场不稳定的时候, 大多都是板块轮动, 不要追高以免被套牢

7. 如何识别非法证券活动，防范投资风险？

非法证券活动是一种典型的涉众型违法犯罪活动，严重干扰正常经济金融秩序，破坏社会和谐稳定。不法分子往往使用虚假身份和虚假信息，通过夸大宣传、承诺收益等手段，以各种形式作掩护，引诱投资者上当受骗。不法分子骗取投资者钱财后，往往立即挥霍一空，或者逃之夭夭，投资者损失难以追回。投资者要提高对非法证券活动的防范意识，学会识别。识别非法证券活动，可以从以下四个方面来判断：一看业务资质。证券行业是特许经营行业，开展证券业务需要经中国证监会批准，取得相应业务资格。投资者可登陆中国证监会及各派出机构网站（www.csrc.gov.cn）行政许可栏目查询有关信息，或致电证监会12386热线查询。如果想要知道一家公司或人员是否具备证券期货业务资格，可以登录中国证监会网站或中国证券业协会（www.sac.net.cn）网站进行查询。另外，全国中小企业股份转让系统有限责任公司也是经国务院批准的全国性证券交易场所，投资者可以登录其网站（www.neeq.cc）查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。二看营销方式。开展证券业务活动，要遵守证券法律法规有关投资者适当性管理的要求，合法的证券经营机构在业务宣传推介时，一般会采用谨慎用语，不会夸大宣传、虚假宣传，同时还会按要求充分揭示业务风险。不法分子利用投资者“一夜暴富”的心理，多采用吸引眼球的宣传用语，往往自称“老师”、“操盘手”、“股神”，以“推荐黑马”、“跟庄操作”、“提供内幕信息”、“保证上市”、“稳赚不赔”、“对接私募”等说法吸引投资者。证券投资风险与收益对等并存，绝不可能稳赚不赔。三看汇款账号。一般来说，非法证券活动的目的是为了骗取投资者钱财。为达此目的，不法分子往往采取“打折”、“优惠”、“套餐”等方式，频繁催促投资者将资金尽快打入所谓财务经理的个人账户。凡是收款账户为个人账户或与所称机构名称不符的，需要十分留神。四看互联网网址。非法证券期货网站的网址往往由字母和数字构成，或在合法机构网址基础上变换或增加字母数字，投资者可通过中国证监会或相关行业协会网站查询合法经营机构网址，或向证监会12386热线求证网站的真实性。

8. 风险投资怎样控制风险？

风险投资控制风险方式如下：1、可采取组合投资方式，将一项风险资本分别投入到相互独立的不同的投资项目上去，即使在一些项目上失败，另一些项目的成功也可能弥补损失，分散投资风险，使整个风险资本获利。2、可采取分段投资的方式，按事前协议和约定的条件，将风险资金以不同额度陆续注入到风险企业的不同发展阶段(种子期、创立期、扩展期、成熟期)，以此增加了解风险企业的时间及过程，在风险出现时也可以及时退出，降低风险或减少损失。3、可采取专业化的投资方式，针对自己比较擅长的行业或者比较熟悉的地区进行风险投资。基于投资项目的高技术特点，风险投资要求很高的专业化程度，需要此投资领域的技术方面的专家及地域方面的专家，因为他们可能更了解某一地区的市场和行业发展状况及前景，便于对投资进行管理和监督。通常专业化程度越高，风险越低。补充资料：一、风险管理和心态控制风险是一种客观存在的不可避免的，并在一定条件下还带有某些规律性。因此，只能试图将风险减小到最低的程度，而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在，积极的去面对、去寻找，才能够有效地控制风险，将风险降低到最小程度。_风险管理：是经济单位对风险进行识别、衡量分析，并在此基础上有效地处置和规避风险，降低由风险带来地损失。1、投资风险的广泛性，在期货投资市场中，从投资研究、行情分析、投资方案、投资决策、风险控制、资金管理、账户安全、不可抗拒因素导致的风险等等，几乎存在于黄金投资的各个环节，因此具有广泛性。2、 投资风险存在的客观性，投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确定的因素作用而形成的，而这些不确定因素是客观存在的，单独投资者不控制所有投资环节，更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化，因此投资客观存在。3、投资风险的影响性进入投资市场一定要有投资风险的意识。因为在投资市场之中，收益和风险是始终是并存的。但多数人首先是从一种负面的角度来考虑风险，甚至认为有风险就会发生亏损。正是由于风险具有消极的、负面的不确定因素，致使得许多人不敢正视，无法客观的看待和面对投资市场，所以举足不前。二、风险管理的必要性1、可以降低投资的风险率　使用风险管理，可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将风险最小化，创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。2、有助于保持良好的投资心态，这一点至关重要。在资金操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资心态，可以减少情绪慌乱中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性。三、风险管理的实施1、根据资金状况订制合理的操作计划和方案，在操作之前根据资金量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留下回旋的空间和机会。2、根据时间条件订制适宜的操作风格，每个投资者拥有的操作时间是不同的。如果有足够的时间盯盘，并且具有一定的技术分析功底，可以通过短线操作获得更多的收益机会；如果只是有很少的时间关注盘面，不适宜作短线的操作。则需要慎重寻找一个比较可靠的并且趋势较长的介入点中长线持有，累计获利较大时再予以出局套现。3、树立良好的投资心态，做任何事情都必须拥有一个良好的心态，投资也不例外。心态平和时，思路往往比较清晰，面对行情的波动能够客观的看待和分析，才能够理性操作。4、建立操作纪律并严格执行，行情每时每刻都在发生变化，涨跌起伏的行情会使投资者存在侥幸和贪婪的心理，如果没有建立操作的纪律，帐面盈亏只能随着行情变化而波动，没有及时地止赢结算就没有形成实际的结果。起初的获利也有转变为亏损的可能，会导致操作心态紊乱，影响客观理想的分析思维，最终步步退败。所以制定操作纪律并严格执行非常重要。