基金估值和净值差距很大怎么回事

1. 基金估值和净值差距很大怎么回事

1、基金的估值受当前该基金供给与需求的影响，如果一致看好该基金，买的人多，那么该基金的估值价格高于净值，反之如果大家不普遍不看好该基金，基金估值将会低于基金净值，更多的人愿意以低于净值的价格卖出去。 2、基金的认购或者赎回都有交易成本，导致当某基金上市后，很多投资者愿意在二级市场直接卖出。3、基金赎回需要大致3-7个交易日，时间成本比较高。如果基金估值高于净值，说明基金业绩被高估了，出现了泡沫，很多投资者根据基金估值去挑选基金，这个其实不太对的，基金估值其实就是预测数据，并不是实际的净值。仅能作为一个数据参考，给投资者一个方向，是不能作为购买基金的依据的，这个需要注意一下。拓展材料1、为了保证证券投资基金（简称为基金）顺利实施新的《企业会计准则》，中国证监会先后发布了《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉有关衔接事宜的通知》和《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉估值业务及份额净值有关事项的通知》等两文件。根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。3、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

2. 到底什么叫基金净值和估值

基金净值是指一份基金的净资产价值；估值是指评定一项资产当时价值的过程，指对依从价课征关税的进口货物，核定其作为课征关税的课征价格或完税价格。基金净值的计算方法：基金单位净值=总净资产/基金份额。资料扩展基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。

3. 什么是基金净值和基金估值？基金净值和基金估值为什么会有偏差？

      基金净值      基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。也就是说，基金的净值相当于就是基金的价格。这个价格是基金公司根据实际持仓数据计算出来的价格。
基金估值      基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。也就是说，基金估值则是根据以往数据估算出的价格，这个估算方可以是基金网站也可能是某理财软件。我们打开基金平台查看一只基金的详情页的时候，就可以看到有当天或者前一天的基金估值。通俗一点讲，基金估值就是预测，预测今晚公布的基金净值是多少。另外，关于什么是基金估值，大家还要明白一点就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。      一个是根据实际数据计算得出的价格，一个是根据以往数据估算得出的价格，两者之期会存在一定的差距，导致这种差距的原因一般有三个：      重仓股的占比      我们以天天基金平台为例，在基金的持仓当中，基金的十大重仓股的占比是浮动的，天天基金平台在做净值估算的时候是根据十大重仓股和指数的涨跌幅进行测算，十大重仓股以外的股票的涨跌幅情况不统计在内，所以，会导致一定的偏差，十大重仓股占比越高，偏差越小，相反，占比越小，偏差越大。基金报告的时效性      基金报告的公布时间是在限定的一段时间内进行公布，而是确定的某一天实时披露，比如，1、基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。2、基金半年度报告：基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。3、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起九十日内编制完成基金年度报告。所以，存在明显的滞后性，在这期间，基金经理可能已经进行了调仓，所以计算起来就会有差异，并且距离披露的时间越长，这种差异也就越大。新资金引入      如果一支基金短期内进入的资金比较多，相对而言，权益类资产的配置比例就会被动减小，也会是估算值也净值出现偏差。

4. 基金当天的盘中估值与当天最后的实际净值为什么有差距，且有时差距很大？

1、基金的估值受当前该基金供给与需求的影响，如果一致看好该基金，买的人多，那么该基金的估值价格高于净值，反之如果大家不普遍不看好该基金，基金估值将会低于基金净值，更多的人愿意以低于净值的价格卖出去。
2、基金的认购或者赎回都有交易成本，导致当某基金上市后，很多投资者愿意在二级市场直接卖出。
3、基金赎回需要大致3-7个交易日，时间成本比较高。

扩展资料：
基金估值原则：
基金管理公司应严格按照新，《企业会计准则》，中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种按如下原则进行估值：
1、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价，应采用市价确定公允价值；估值日无市价，但2013年后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，必须采用交易市价确定公允价值。
2、对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价，且2013年后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化等因素，调整交易市价，确定公允价值。
3、当投资品种不再存在活跃市场，且其潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术，确定投资品种的公允价值。
参考资料来源：百度百科-盘中估值
参考资料来源：百度百科-净值
参考资料来源：百度百科-基金估值

5. 基金当天的盘中估值与当天最后的实际净值为什么有差距，且有时差距很大？

1、基金当天的盘中估值与当天最后的实际净值有较大差距的原因：因为基金盘中的估值是根据基金上一个季度的基金的走势而估算出来的，但是当前的基金净值又是在变化中的，所以可能就会有较大的差异。
2、为了保证证券投资基金（简称为基金）顺利实施新的《企业会计准则》，中国证监会先后发布了《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉有关衔接事宜的通知》和《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉估值业务及份额净值有关事项的通知》等两文件。
根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

扩展资料:
净值估值
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
参考资料来源:百度百科-基金单位净值 

6. 基金净值估算是什么意思？基金净值估算有什么用

基金净值估算是什么意思？基金净值估算有什么用？
  
 投资 理财 有很多种理财方式可以供人们选择，如果说人们想要为自己带来比较稳定的 收益 ，不至于给自己造成一定的经济困扰，人们就可以考虑了解一下基金这种理财方式，基金对于绝大多数的人群来说都是非常的适合的，因为他并不需要人们支出较多的资金，而且也能够给人们带来十分稳定的收益，基本上属于一种保本型的理财方式，适合那些追求保本稳定收益的人群。在购买基金的时候，由于基金本身能够带来的收益有限，所以一定要选择到一支好的基金，才可以为自己带来可观的收益，要选择到一只好的基金，有必要进行基金净值估算。净值估算有什么用，基金净值估算什么意思呢？
  
 1、其实基金净值估算的用处是非常的大的，通过净值估算，人们就能够知道这一只基金是否能够给自己带来一定的收益，有很多人在选购基金的时候，可能采用的都是随意选购的方式，这样是完全不正确的，随意选购基金，能够带来的收益十分的有限，甚至有可能会导致一些经济上的损失，人们在选购基金的时候也应该要做到慎重。
  
 2、基金净值估算是指基金的估算净值是一些网站根据最近基金季报中所显示的持仓信息以及一些修正的计算方法，结合当时股市情况所实施计算出来的基金净值，使用基金净值估算的方式，人们可以知道自己购买基金以后能够获得的收益大概是多少，由此就可以判断是否要购买这一只基金。  　　

7. 为什么不同的平台基金估值不一样？基金估值会和净值差很多吗？

      基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，基金的净值相当于就是基金的价格。这个价格是基金公司根据实际持仓数据计算出来的价格。
      基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估得出的结果，是一个估算值。不同的平台基金估算方法会有一定不同，大体逻辑是一样的，所以不同平台的基金估值会不一样。      就是基金估值和基金净值一样，都是会根据市场情况随时变化的。      基金估值和基金净值两者之期会存在一定的差距，导致这种差距的原因一般有三个：      重仓股的占比，以天天基金例，在基金的持仓当中，基金的十大重仓股的占比是浮动的，在做净值估算的时候是根据十大重仓股和指数的涨跌幅进行测算，以外的股票的涨跌幅情况不统计在内，所以，会导致一定的偏差。      基金报告的时效性，基金报告的公布时间是在限定的一段时间内进行公布，比如基金季度报告要求基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。所以，存在明显的滞后性，在这期间，基金经理可能已经进行了调仓，所以计算起来就会有差异，并且距离披露的时间越长，这种差异也就越大。      新资金引入，如果一支基金短期内进入的资金比较多，相对而言，权益类资产的配置比例就会被动减小，也会是估算值也净值出现偏差。

8. 什么叫基金净值和估值

基金净值是指一份基金的净资产价值；估值是指评定一项资产当时价值的过程，指对依从价课征关税的进口货物，核定其作为课征关税的课征价格或完税价格。基金净值的计算方法：基金单位净值=总净资产/基金份额。资料扩展基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金估值则是根据公允价格对基金的资产价值进行评估，是属于对基金净值的一种预测。通常情况下，投资者会把基金估值当成购买基金的一个参考要素。