基金份额净值问题

1. 基金份额净值问题

基金份额净值是什么意思

2. 基金持有股票比例问题

偏股型基金持有股票最低60%，最高95%
个股持仓不得超过基金资产净值的10%，不得超过股票总股本的10%，简称双十限制。
以上所有指标限制，在基金公司端就实现实时控制。
在交易系统中设置参数，如果某个指标接近该限制，先提醒，后限制。
所以是不会出现主动买入使持仓超过95%，或者主动卖出使持仓低于60%的，因为系统限制了，指令根本就下不去。
出现各类指标异常的情况，通常是因为大比例的申购赎回，或者股票价格大幅波动，使指标超标，
这时候根据基金合同约定，因被动超标的，可以在10个交易日内调整。
除了系统限制，托管行也会每天进行监控的，发现异常就会通知基金公司。
至于交易所，也是实时监控，如果因为基金公司系统未限制住，买了不该买的股票，
马上就打电话过来了。

3. 关于基金市值的问题哟~

1 看你亏或者赚，就得看你赎回那天的净值减去你申购当天的净值，是正数就是赚的，是负数就是亏的，期间的所有净值对你来说只能是账面上的盈利或者亏损，无意义
2 分红后必然下降，分红是从基金资产里分的，分走多少，基金净值降多少
3 如果你选择红利再投资模式，那么你买后分红，你不亏不赚；如果你选择现金红利模式，那么分红就变成现金了，你损失的是当初申购基金时红利部分的手续费。
比方说，你花10W买基金，手续费1500，第二天分红了，分1万，基金变成9万，你有了1万现金，假设分红当天你申购的这只基金，那么你申购9万元基金是1350元的手续费，也就是说，结果一样，都是9万基金在手，你多掏了150元的手续费

4. 基金总份额的问题.

如果你是在沪深交易所二级市场上买入基金，那么该基金 总份额和规模都不变，因为是其他投资者卖给你的。该买卖行为不对基金的现金、净值等产生影响。
如果你是申购（注意是申购，不是买入）了500万份基金，那么该基金的总份额增加了500万份，净值规模增加1000万元，现金增加了1000万元，单位净值不变（不考虑基金投资及当日市值变化）。
申购进入基金的1000万元，增加了500万份实收基金，增加了500万元的损益平准金（包括已实现与未实现）。通俗一点说，假如该基金面值1元，做到了2元，那么就是【面值1元+盈利1元】。你申购1000万元，就是以500万元买了500万份份额，另外500万平价买入已经实现的盈利，即【500万面值+500万盈利】，这样对原来的投资者和你都公平。
以上无影响是静态的影响。如果该基金持有很好的股票，预期好几个涨停板，那么你的资金进来后就会分享该收益，所以对原来的投资者不利。反过来，如果在你进来后好几个股票大跌，那么就是你分摊了原来投资者的亏损，他们要感谢你才对。具体影响要看新申购资金占基金规模的比例而定。

5. 基金持有份额和市值是如何计算的？

对于有一定积蓄人来说，选择基金作为一种投资方式，是非常不错的选择 ，基金它的收益还是非常明显的 ，但是必须要意识的一点就是他的风险和他的利润是相并存的 ，所以说对于掌握一定的理财知识，以及基金的相关运行规则，以及它的内部消息是非常重要的 。那么对于一些新的基金用户来说，很有很多方面的知识是非常匮乏 ，他们对于一些常用的一些基金理念以及相关的知识掌握的都不是非常的完整 ，所以说我们应该好好的学习相关的理财知识，之后再进行相关的投资 。
那么言归正传，基金持有份额，它是什么呢？它的份额计算是怎样进行的 。不得不说的就是最近的持有份额，它的份额计算是等于买入份额除以一加上申购费 ，再除以买入时的基金净值 。但是我们一定要清楚的是，基金的持有份额，它并不是一成不变的 ，随着市场的波动以及各种各样因素的影响，他的基金净值以及他的持有份额都会发生相应幅度的变化 ，他们这些幅度的变化，也就是我们产生收益或者发生相映亏损的基础 。
对于新的买入基金用户来说，我们应该谨慎，开始的时候，我们千万不要把大把的资金投入到基金当中，因为这样的事情是非常危险的 ，这是因为我们对于基本的行业了解，以及对于市场的把控并不是那么的熟悉 ，如果我们一味的把我们的所有资金都投进去的话，那么就很有可能会发生亏损 ，那么这样是非常的得不偿失的，正确的做法应该是从开始慢慢的。叠加或者选择定投的方式 ，但我们的系统支持掌握到一定程度的时候，也就是我们产生相应收益的时候 。

6. 从基金的持有份额数上，怎么算出基金的市值？

我们所生活的环境每时每刻都会发生着各种各样的变化，随着社会经济的不断发展以及科技技术的不断进步，人们受教育的程度也慢慢的提高了上来，人们对于理财这样的概念越来越认同，当人们积累到一定财富的时候，往往都会选择去进行各种各样的理财，其中投资基金就是一个不错的理财方式，但是对于一些新生来说，我们必须要注意的一点就是最近里面的一些比较常用的概念 ，以及它的计算 。那么对于购买基金的人来说，那么基金的市值肯定是要知道的 ，基金的市值是等于它的份额乘以它的净值的 ，基金市值是指上市基金在股市上的价值，他随时都在变动 ，基金资产指美股基金实际代表的价值 ，所以说我们要注意这一点 。另外，我们在购买基金的时候，一定要注意它的一些指标 ，中就包括了需要支付的申购费以及除非费等等，再购买基金的过程当中，我们应该考虑许许多多的因素之后才能够下手，因为许许多多的基金在短期的期间内是不可能盈利的 ，基金大多数都会选择，只有许多时间才能够盈利，那么对于许许多多的人来说的话，他选择的基金类型也是不一样的，根据各自的需求进行判断 。买基金的时候，我们都会挑选自己所偏向的类型，当然这个买基金，我们必须要重视的一个指标，那就是该基金在市场上它的一个综合排名以及风险投资比例等等 ，那么这对于判断一只基金的好坏以及未来的发展态势来说的话，还是非常有用的，所以说我们在购买基金的时候，一定要重视这样的一个指标 ，所以说在购买基金的时候，我们需要注意的地方还是比较多的 。

7. 有关基金份额的问题。

赎回费率是0.5%
赎回净金额=基金份额×当前净值×(1-赎回费率)=232.92×当前净值×（1-0.005）

8. 对货币基金中持有份额与基金市值的疑问???

1、份额就是你持有的份数！！！基金市值就是你现在持有的份数的价值！！！
2、只要你不申购和赎回，持有份额是不变的！！！市值是你的本金加收益，收益每天不一样，没有公式！！！
3、转出的时候是按照份额转出的，同时额外的收益也一并转出！！！
4、基金市值就是让你知道你赚了多少钱！！！
5、从基金市值上不需要了解任何的东西！！！货币基金的收益很低，你就按照0.45元/天.万元计算你的收益把！！！
货币基金很简单，你不必费这么大的心思研究！！！
货币基金你就理解成活期存款，但是利率是2%左右！！！