cfp的培训内容

1. cfp的培训内容

招收对象  具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。  申报条件  （凡符合以下任意条件者，均可报名）　　1、在校大学生及研究生;　　2、相关专业专科毕业生;　　3、理财机构相关从业人员  培训目标  培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。  核心课程  必修课程：现代家庭理财规划 金融理财 如何投资 税收筹划 理财顾问式行销  选修课程：现代家庭理财规划 保险理财规划  考试及证书颁发  AFP金融理财师认证证书必须经考试取得，实行全国统一考试，参加学习修满规定学分并通过考试合格后， 是由FPSB颁发国际证书颁发《AFP金融理财师》资质证书。持证人可以在从事金融理财业务中使用AFP商标。  AFP资格认证培训课程为《金融理财原理》，共计108学时，内容主要包括以下模块：  模块  内容  课时  金融理财基础  金融理财与CFP资格认证制度　　金融理财师职业道德准则与执业操作准则　　理财与经济学、理财与法律　　金融机构功能与监管  13.5小时  金融理财基本技能  家庭财务报表编制与财务诊断　　客户价值取向与行为特征分析　　货币时间价值与金融理财工具及其运用  16.5小时  家庭综合理财  居住规划与房产投资　　信用与债务管理　　教育金规划　　特殊事件理财规划  12小时  投资规划  投资规划环境　　投资理论与市场有效性　　债券市场与债券投资　　股票市场与股票投资　　衍生金融产品与外汇投资　　资产配置与绩效评估  24小时  风险管理与保险规划  风险与风险管理　　保险基本原理　　人寿保险　　意外、财产与责任保险  12小时  退休规划与员工福利  退休规划原理　　员工福利与薪酬　　社会保障　　单位福利  6小时  税收筹划与遗产规划  所得税概述　　税收筹划　　遗产规划  6小时  金融理财综合  综合理财规划原理与EXCEL案例示范　　理财规划软件案例示范　　理财案例制作　　理财案例发布  18小时  合 计  108小时  作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。