理财规划师好考吗？

1. 理财规划师好考吗？

　　理财规划师的含金量还是很高的，如果要去银行的话，理财规划师要更好些。

　　理财规划师职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务;二是成为专业理财知识培训人员;三是到金融机构(如银行、证券、保险公司)等中从事理财服务。

　　理财规划师培养目标：掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

　　报考条件：具备以下条件之一者均可报考(具体以当年报考咨询为准)

　　★理财规划师：

　　(1)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。

　　(2)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

　　(3)取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训，并取得结业证书。

　　(4)取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(5)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

　　(6)取得本专业或相关专业大学专科学历证书后，连续从事本职业工作7年以上。

　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

　　(8)连续从事本职业工作13年以上。

　　★助理理财规划师：

　　(1)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

　　(2)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训，并取得结业证书。

　　(3)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

　　(4)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

　　(5)连续从事本职业工作6年以上。

2. 理财规划师的职业前景

前景较好的4个职业，每一个都是香饽饽：网络工程、理财规划师

3. 理财规划师是一个什么职业

我个人认为：
第一、关于理财规划师的基本概念。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
第二、关于理财规划师的工作内容。在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。
第三、关于理财规划师的从业方向。
一是中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
二是商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
三是国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
四是证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
五是四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
六是保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
八是国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
第四、以上内容，引用于“百度百科”的“理财规划师”词条，在此，我谨向百度百科和该词条的所有编辑者深深致敬，引用词条仅用于答复提问，恳请谅解。如果提问者还想了解关于理财规划师的更多内容，请使用百度的搜索引擎查询更多相关信息，方法是在百度的搜索引擎关键字段框内输入“理财规划师”等关键字段即可。
以上建议，仅供参考。

4. 理财规划师就业前景怎么样？

个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。
专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。
一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

5. 理财规划师职业的看法

你好，亲亲，对于理财规划师职业的看法，我的见解如下：
理财规划师的职业目的就是为了帮助一些人进行财富的规划和积累。目前，线上理财用户80后、90后居多，他们将可投资资产的17%投在了货币基金类产品上，与投在银行存款储蓄上的占比旗鼓相当。【摘要】
理财规划师职业的看法【提问】
你好，亲亲，对于理财规划师职业的看法，我的见解如下：
理财规划师的职业目的就是为了帮助一些人进行财富的规划和积累。目前，线上理财用户80后、90后居多，他们将可投资资产的17%投在了货币基金类产品上，与投在银行存款储蓄上的占比旗鼓相当。【回答】
理财规划师这个职业的就业前景还是有很大的空间的，但是随着理财师岗位的增加，对于优秀的理财师的需求也是逐渐增加的，所以想要在理财师行业能够有更好的发展，还是需要自己在其他时间多学习一些关于理财规划师方面的知识或者是考一些和理财规划师相关的证书，这样在和客户沟通的过程中也容易让客户增加对自己的信任程度。【回答】
对于我来说，我觉得理财规划师是一个非常不错的职业，而且现在市场缺口还是挺大的。【回答】
我想以后从事这个职业，不知道现在行业现状，职业发展这些是怎么样的，还很犹豫【提问】
那您现在有没有相关的证书呢？【回答】

6. 理财规划师职业选择？

首 先 根 据 个 人 的 情 况 而 定 ， 建 议 是 可 以 先 去 产 品 公 司 学 习 ， 先 不 要 急 着 去 第 三 方 理 财 公 司 ， 先 踏 踏 实 实 掌 握 一 款 理 财 产 品 比 较 好 。
一 般 理 财 规 划 师 收 入 来 源 有 以 下 几 种 ：
理 财 规 划 师 的 工 资 性 收 入 来 源 主 要 有 两 种 ： 理 财 咨 询 收 入 和 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 。
第 一 ， 咨 询 收 入 ：
目 前 ， 按 小 时 收 理 财 咨 询 费 的 行 情 价 大 概 是 1 小 时 候 5 0 0 - 1 5 0 0 元 。 不 过 ， 理 财 规 划 师 是 越 老 越 吃 香 的 行 业 ， 随 着 资 历 的 越 来 越 深 ， 价 格 也 一 定 会 越 来 越 高 。
理 财 规 划 师 提 供 理 财 咨 询 服 务 ， 大 体 来 说 ， 就 是 事 先 规 划 和 运 用 一 定 的 技 巧 、 方 法 与 工 具 实 现 对 有 限 资 源 的 有 效 运 用 ， 从 而 更 好 地 帮 客 户 实 现 个 人 或 家 庭 的 既 定 目 标 。
理 财 规 划 师 在 理 财 咨 询 的 过 程 中 ， 需 要 全 方 位 地 协 助 客 户 制 定 各 种 理 财 规 划 ， 包 括 现 金 规 划 、 消 费 支 出 规 划 、 教 育 规 划 、 风 险 管 理 与 保 险 规 划 、 税 收 筹 划 、 投 资 规 划 、 退 休 养 老 规 划 、 财 产 分 配 与 传 承 规 划 等 多 方 面 内 容 。
咨 询 服 务 的 最 终 成 果 ， 是 一 份 个 人 或 家 庭 的 资 产 配 置 方 案 。 这 种 资 产 配 置 方 案 一 定 是 站 在 客 户 的 角 度 制 定 的 ， 因 此 才 能 体 现 出 理 财 规 划 师 的 客 观 中 立 立 场 。
第 二 ， 佣   金 收 入 ：
一 方 面 ， 国 人 （ 包 括 香 港 ） 还 不 习 惯 为 咨 询 付 费 ；
一 方 面 ， 能 够 提 供 全 方 位 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 毕 竟 还 是 少 数 ， 大 部 分 人 还 只 是 理 财 产 品 销 售 员 阶 段 。
所 以 ， 理 财 规 划 师 目 前 的 主 要 收 入 来 源 就 只 有 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 ， 一 年 的 佣 金 收 入 达 到 百 万 是 很 正 常 的 事 情 。
千 万 不 要 以 为 做 产 品 销 售 没 有 意 义 ， 因 为 能 提 供 理 财 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 都 是 从 理 财 产 品 销 售 员 成 长 起 来 的 ， 因 为 有 丰 富 的 产 品 销 售 经 验 和 投 资 实 战 经 验 ， 加 上 系 统 化 的 理 财 规 划 知 识 学 习 ， 这 种 方 式 成 长 起 来 的 理 财 规 划 师 更 实 战 一 些 ， 也 更 能 得 到 客 户 的 认 可 。
所 以 ， 如 果 小 白 想 成 长 为 按 小 时 收 咨 询 费 的 理 财 规 划 师 ， 最 好 也 用 这 个 方 法 。
虽 然 没 有 收 取 理 财 咨 询 费 ， 但 是 理 财 规 划 师 们 照 样 可 以 为 客 户 量 身 打 造 一 份 资 产 配 置 方 案 ， 然 后 推 荐 合 适 的 理 财 产 品 。

在 产 品 公 司 任 职 ：
比 如 保 险 公 司 、 银 行 、 基 金 公 司 、 证 券 公 司 等 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 是 很 局 限 的 。     

在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 就 很 多 了 ， 理 财 规 划 师 往 往 可 以 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 张 单 ， 拿 不 同 理 财 产 品 的 佣 金 。
即 使 对 于 一 个 普 通 三 口 之 家 来 说 ， 三 张 重 疾 险 保 单 ， 一 份 寿 险 保 险 ， 一 份 教 育 基 金 定 投 ， 一 份 养 老 年 金 等 ， 就 已 经 有 六 张 单 可 做 。
当 然 ， 如 果 一 个 理 财 规 划 师 的 资 历 还 不 是 很 深 ， 建 议 先 到 产 品 公 司 锻 炼 ， 毕 竟 ， 在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 如 果 个 人 能 力 不 行 ， 也 没 有 办 法 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 种 单 。

7. 我想从事理财规划师这个职业

1，报考没有专业限制，条件符合也可以跨级考试，目前本科大四的学生都可以直接考三级，也就是助理理财规划师。 
2，国家并没有规定必须接受培训才可以参加考试的，不过如果不是理财专业，自学起来可能有点麻烦，参加下培训多少会有点帮助，还有一个原因就是省厅不接受个人报名，所以90%以上的机构都是要求培训才给代报名，单纯做代报名的很少~~~ 
3，根据历年经验，三级的考试难度不大，一共2本书，一本就叫《理财规划师》（三级）。另一本是《基础知识》，考试一共2卷，都达到60成绩合格。全部是选择题，好好看书问题不大。

8. 理财规划师的就业前景好吗？

这个要看你就业的方向，你是想专门从事理财规划师咨询工作呢？还是说以后从事与理财相关的工作？
如果是纯粹的独立的理财规划师，它的门槛会比较高的，但是如果你持有了理财规划师资格证，想要找相关的工作还是有很多的选择的。
比如商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司等金融机构，不过目前独立理财师的规模只占很小一部分。





01理财师的历史由来
理财师作为一门职业诞生于上世纪30年代的美国，而在我国，理财师还是一门新兴职业,只有短短十余年的发展历史。2003年1月，国家劳动和社会保障部颁布并实施《理财规划师国家职业标准》，理财师自此正式成为一门职业。
近年来，随着中国经济的快速发展，城乡居民收入的不断提高，普通民众对财富管理的需求也日益旺盛。然而，大多数居民由于缺乏金融专业知识，往往需要专业人士进行指导。在这一背景下，理财师这一行业渐渐走入大众的视野。

02理财师在中国的现状
中国有数十家机构从事理财师的专业资格认证，其中最为权威的机构是国际金融理财标准委员会中国（FPSB China），它由两部分组成，即金融理财标准指导委员会（FPSB ChinaAdvitsory Committee）和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China Ltd.）。
为了与国际接轨，中国在2005年正式加入FPSB。FPSB结合中国国情，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证制度。AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

截至2015年9月30日，由FPSB认证的中国大陆CFP系列持证人总数为189,576人，其中AFP持证人160,254人，CFP持证人23,833人 EFP持证人4,247人，CPB持证人为1,242人。
03中国理财师的机遇
尽管中国经济进入中低速增长的新常态，但居民收入的持续增长、金融产品的逐渐丰富、以及互联网技术带来的理财低门槛化，仍给理财师行业带来发展机遇。原因主要有三方面：
1. 居民财富持续增长、财富形式呈多样化，高净值人士，亿万富翁频频诞生，
2. 民众理财知识匮乏、金融诈骗快速上升，但是大家的理财需求旺盛，
3. 中国进入低利率新常态，央行几次降息，让大家意识到理财不仅仅只要银行
另外随着中国居民理财观念进步、理财市场竞争加剧、移动互联新技术不断渗入，理财行业正急剧发生着变化，有丰富经验的独立理财师未来在家庭理财中占比越来越高。

而且因为中国经济现在进入新常态，中国的投资回报率也在下降。所以中国高净值人群对海外资产的配置需求也在与日俱增。

最后，我觉得不管以后是否从事理财规划师这一工作，去考取理财规划师资格证书还是非常有必要的，因为在考证是学习过程中，可以系统的学习理财，自己的小家庭就需要一名专业的理财规划师，而且理财是一辈子的事业。
所以无论是为了找工作还是自己的理财需要，有条件的我都建议去学习和考证。我自己两年前就已经考了，还是很有帮助的。如果想了解更多关于理财规划师的事宜，欢迎评论或者关注。
我是理财达人肖玲，国家理财规划师，专注理财，少儿财商，家庭财务规划，活出不一样的精彩人生。微信公众号【肖玲nature】ID：naturexiaoling