银行为什么大额存款需要提供身份证

2024-06-16 04:35

1. 银行为什么大额存款需要提供身份证

银行对于大额存款需要提供身份证,是因为法律规定的。
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定,政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系。
一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

扩展资料:
大额存款需要提供身份证的,是法律规定的。因为按照《大额存单管理暂行办法》明确指出,大额存单属于一般性存款,受存款保险保障。由于理财产品属于投资标的,投资者需承担一定市场风险,大额存单相比之下风险更低、安全性更高。
此外,大额存单提前锁定收益,也不受降息周期影响。 以宁波银行为例,个人认购宁波银个人大额存单,可携带身份证件和借记卡到宁波银行各营业网点办理认购手续。
参考资料来源:百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管
百度百科-大额存单管理暂行办法
人民网-宁波银行首期大额存单利率上浮42% 个人30万起购

银行为什么大额存款需要提供身份证

2. 为什么去银行存款需要身份证?

  主要是为了证明自己身份的真实性。更深刻点就是这是银行和反洗钱要求规定的,存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件。这样可以有效保护存款人利益。也可以有效打击和监测洗钱犯罪。

  身份证是用于证明持有人身份的证件,多由各国或地区政府发行予公民。它将作为每个人独一无二的公民身份的证明工具。公民应当自年满16周岁之日起三个月内,到常住户口所在地的公安机关办理申领手续,要交验居民户口薄、本人照片,填写《居民身份证申领登记表》交纳证件工本费。未满十六周岁的公民,自愿申请领取居民身份证的,由监护人代为申请领取居民身份证。

3. 银行为什么大额存款需要提供身份证

银行对于大额存款需要提供身份证,是因为法律规定的。
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定,政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系。
一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

扩展资料:
大额存款需要提供身份证的,是法律规定的。因为按照《大额存单管理暂行办法》明确指出,大额存单属于一般性存款,受存款保险保障。由于理财产品属于投资标的,投资者需承担一定市场风险,大额存单相比之下风险更低、安全性更高。
此外,大额存单提前锁定收益,也不受降息周期影响。 以宁波银行为例,个人认购宁波银个人大额存单,可携带身份证件和借记卡到宁波银行各营业网点办理认购手续。
参考资料来源:百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管
百度百科-大额存单管理暂行办法
人民网-宁波银行首期大额存单利率上浮42% 个人30万起购

银行为什么大额存款需要提供身份证

4. 银行为什么大额存款需要提供身份证

 银行为什么大额存款需要提供身份证  按照央行等部门的规定,个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,要提交身份证件。  另外,除了为本人所在行账户大额存款需要身份证外,如个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件。
  提取银行大额存款时本人不到拿身份证及密码行吗  不可以的!必须携带本人身份证,账号和密码要相符,如果本人去不了的是家人去,必须是双方的身份证原件,存单和密码都相符即可。
  银行办理大额定期存款需要身份证吗  如是招行一卡通,招行柜台存款(含柜台无卡存款)是否需要出示身份证明:  ①存现金额在1万(不含)以内无需出示证件。  ②本人柜台存现:单笔人民币50000元(含)以上需要出示本人身份证件。户主本人存款金额在1万(含)至5万(不含)时,各网点在实际业务操作过程中出于风险把控原则,可能会请业务办理人出示身份证件,因此建议您如需通过柜台进行存取款时最好带上身份证件。  ③代办柜台存现:人民币10000元(含)以上需出示代办人证件;人民币50000元(含)以上需要出示双人证件。
  大额存款为何也要本人身份证?  按照央行等部门的规定,个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,要提交身份证件。这是银行和反洗钱要求规定的,存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件。这样可以有效保护存款人利益。也可以有效打击和监测洗钱犯罪。  个人大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。大额存款是国外银行很早就开办的一项业务,一般是为了吸引钜额存款而开办的。用存单的形式,利率由存款人与银行直接商订,存款确定、不计复息,订单未到期一般不能提前支取,而且除另有协议外,遇利率调整仍按原商定利率支付利息。存单记名,可挂失,面额不固定(这种形式近似协议存款)。
  在银行办大额存款需要注意什么  带好证件,一般证件是指户口本/身份证/军官证什么的,学生证这类不行.  选个方便的银行,进去,找到取号机,然后选个人现金业务(或类似的什么个人的业务),会出来一个号,然后坐在大厅里等叫你的号.  如果想办个借记卡,那么排队的时候你需要先向大堂经理(就是坐在柜台外面的那个工作人员)要张开新卡的申请表来填,要是存摺的话好像是不用的.没事,你在排队的时候可以向大堂经理咨询一下你都需要做什么.  叫到你的号的时候,你就到相应的视窗去,把钱和证件等交给柜员,然后说你想办什么业务,比如说"我想把这些钱存一年",或者说"我想办一个卡并且把这些钱存上".如果办卡,柜员还会问你些问题,比如开不开网上银行,开不开手机银行什么的,你照实说就好了.或者都先不开,以后想好了再去办.
   
  银行大额存款需要提前想银行预约吗?是存款,不是取款,急...求大侠指教  因目前柜员都是按岗工作,零星存取款的持卡人多半到ATM机上办理,所以人员安排上是比较紧凑的,如果你要办理几百万的现金存款,要提前打招呼的,一是组织人员点验,二是有利调整库存额度 三是场地和装置的编排。只有这样才能够不影响柜面正常运转。
  为什么员工要提供身份证和银行卡  贷款条件:  1。在贷款所在地有固定住所、或有效居住证明、年龄在18岁-60周岁(含)以下、具有完全民事行为能力的中国公民;  2。具有按期偿还贷款本息的能力;  3。具有良好的信用记录和还款意愿,无不良信用记录;  4。必须是没有在银行留下什么不良记录  5。月收入在2000元以上  以上条件符合即可申请贷款。
  到银行贷款已婚的为什么需要提供配偶的身份证  只要你贷款期间是婚姻存续期间。那么夫妻双方的证件原件都需要出示给银行办公人员。 原件不会收取,只是出示,后期留存影印件作为参考材料。
  在银行办理个人业务为什么需要提供身份证件?  在银行办理个人业务供身份证件,以便银行核实个人真实资讯。  按照中国人民银行具体要求,各银行依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法终止为身份不明的存款人提供服务。随着核实工作的全面展开,将对防止洗钱、建立反洗钱和诚信机制,维护存款人和社会公众的合法权益起到积极作用。  需提供身份证件办理的银行业务:  一、存单、存摺挂失,要使用身份证件来证明您是存单、存摺的合法主人。若存单(折)使用了与身份证件不一致的名字,出现了同音字、乳名、曾用名、笔名,甚至他人姓名,储蓄机构将不予认同,拒绝办理。假若想证明存单确属于己,您必须去公安机关的户籍管理部门、街道办事处、本人单位等开出印刷体的正式的书面证明来证明这个误差。  二、加补密码、修改密码要使用身份证件,若存单(折)与身份证件的名字不一致,也不能证明存单(折)的归属,储蓄机构不予办理。  三、定期存单办理部分,全部提前支取的,要交验身份证件,以证明存单属于本人所有。若使用了别名、同音字,出现了存单姓名与身份证件不一致的情况,储蓄机构不予认可,不能办理。  四、提取五万元以上的大额现金存款时,需要出示身份证件,银行为了保护储户的利益,身份证件与提款人存摺姓名一致后,方可支取现金。
  为什么银行上调大额存款利率  存款利率现行存款利率是2011年7月7日调整并实施的。一、城乡居民及单位存款(一)活期0.50%(二)定期1.整存整取三个月3.10%半年3.30%一年3.50%二年4.40%三年5.00%五年5.50%2.零存整取、整存零取、存本取息一年3.10%三年3.30%五年3.50%3.定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折二、协定存款1.31%三、通知存款.一天0.95%七天1.49%
   

5. 带着银行卡到银行存款时,需要身份证吗?

五万元以下,本人办理免身份证;
五万元以上,本人本来需持身份证。

如委托他人办理,均需使用身份证:
五万元以下,凭委托人身份证、银行卡、银行卡密码,代理人持身份证可办理存款业务;
五万元以上,凭委托人身份证、授权委托书、银行卡、银行卡密码,代理人持身份证可办理存款业务。

带着银行卡到银行存款时,需要身份证吗?

6. 存款需要身份证吗?

一、存款需要身份证吗1、存款需要身份证需分情况考虑:(1)存款用户如果是在没有银行卡也没有存折的情况下存钱,就要向银行的工作人员出示本人有效的身份证;(2)存款用户如果用密码存钱,如果存的金额在五万元以下不需要向银行的工作人员出示本人有效的身份证;(3)存款用户如果是在有银行卡折有存着的情况下存款用密码,五万元以上就要向银行工作人员出示本人有效的身份证。2、法律依据:《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。第三十条律另有规定的除外。二、到银行柜台存款的步骤是什么到银行柜台存款的步骤如下:对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法1、先填写存款凭条;2、把存款凭条、现金以及说明身份的有效证件一起交给银行的记账员记账;3、记账员把存款凭条、账卡、现金一起交给复核员;4、核员复核无误后将存折交给记账员;5、记账员把存折交给存款人。

7. 存款需要身份证吗?

存款需要身份证需分情况考虑:1、存款用户如果是在没有银行卡也没有存折的情况下存钱,就要向银行的工作人员出示本人有效的身份证;2、存款用户如果用密码存钱,如果存的金额在五万元以下不需要向银行的工作人员出示本人有效的身份证;3、存款用户如果是在有银行卡折有存着的情况下存款用密码,五万元以上就要向银行工作人员出示本人有效的身份证。到银行柜台存款的步骤是什么到银行柜台存款的步骤如下:对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法1、先填写存款凭条;2、把存款凭条、现金以及说明身份的有效证件一起交给银行的记账员记账;3、记账员把存款凭条、账卡、现金一起交给复核员;4、核员复核无误后将存折交给记账员;5、记账员把存折交给存款人。法律依据:《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律另有规定的除外。第三十条律另有规定的除外。

存款需要身份证吗?

8. 存款需要身份证吗

1、存现金额在1万以内无需出示证件;
2、单笔人民币5万及其以上需要出示本人身份证件。

最新文章
热门文章
推荐阅读