我能考助理理财规划师吗？

1. 我能考助理理财规划师吗？

只要你是大学专科及以上学历，参加正规培训并取得结业证书，就可以参加助理理财规划师的考试（教材两本：理财规划师基础知识＋助理理财规划师专业技能，考试都是单选和多选题）；获得助理理财规划师职业资格证书后，从事理财工作5年以上可报考理财规划师考试；你要是有硕士及以上学历，理财工作经验两年以上就可以报考理财规划师。

参加培训的培训费是笔开销，最正规的可能还是“东方华尔”，可以搜下他们网站，他们是国家理财规划师教材编写和考试命题的秘书处，应该能有利于通过考试吧，具体的你可以上他们网站看看。

决定参加培训要慎重想好了，毕竟是笔培训费，要是你具备相关专业就好了，就不用参加培训，自己买教材，考试前报名交个100多元鉴定费就可以啦。

以上供你参考，希望有所帮助。

2. 助理理财规划师证书考下来后是否有年限限制，我大概是两年前考下来的，听说快要作废了

助理理财规划师考试，所取得的证书不需要年检，也可以说有效期是无限。
起码在现阶段，劳动部没规定理财规划师证书需要年检。
理财规划师列入国家劳动社会保障部核定的统考项目，分为理论知识考试和专业能力考试两种形式。 理论知识考试与专业能力考试时间均为90分钟；综合评审时间不少于30分钟。 其中理论知识：上午8点30分－10点，技能考核：上午10点30分－12点，综合评审时间在理论与技能考试通过后进行。全部模块考试通过，（考试未通过下次免费培训）颁发由国家劳动和社会保障部核发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，该证书全国通用，无须年检，是求职、任职的资格凭证。

3. 我想考助理理财规划师,但不是相关专业的,怎么办?是不是要参加培训,我是本科毕业的,是不是要从事本职业1年

1，报考没有专业限制，条件符合也可以跨级考试，目前本科大四的学生都可以直接考三级，也就是助理理财规划师。
2，国家并没有规定必须接受培训才可以参加考试的，不过如果不是理财专业，自学起来可能有点麻烦，参加下培训多少会有点帮助，还有一个原因就是省厅不接受个人报名，所以90%以上的机构都是要求培训才给代报名，单纯做代报名的很少~~~
3，根据历年经验，三级的考试难度不大，一共2本书，一本就叫《理财规划师》（三级）。另一本是《基础知识》，考试一共2卷，都达到60成绩合格。全部是选择题，好好看书问题不大，嘻嘻，祝你考试顺利哈~~~

4. 我现在可以考助理理财规划师吗？

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　　报考条件
助理理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

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5. 助理理财规划师考了有用吗，对找工作

极了世界，

6. 公司能招没有考（助理）理财规划师这个证的人进去做理财规划师吗？一定要考了这个证才能为客户服务吗？

理财规划师三级试题选 



1、理财规划的最终目标是要达到（ ） 

A、财务独立 B、财务安全 C、财务自主 D、财务自由 

2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ） 

A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险 

C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备 

3、持续理财服务不包括（ ） 

A、定期对理财方案进行评估 B、不定期的信息服务 

C、不定期的方案调整 D、定期到客户单位做收入调查 

4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（ ）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。 

A、现金规划 B、风险管理与保险规划 

C、投资规划 D、财产分配与传承规划 

5、理财规划师职业操守的核心原则是（ ） 

A、个人诚信 B、具有合作精神 C、客观公正 D、严守秘密 

6、下列违反客观公正原则的是（ ） 

A、 理财规划师以自己的专业知识进行判断 B、理财规划过程中不带感情色彩 

C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒 

D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 

7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（ ） 

A、刑事法律责任 B、行政法律责任 

C、民事法律责任 D、行业自律机构的制裁 

8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（ ） 

A、取消其理财规划师资格 B、终生不得执业 

C、不得再次参加理财规划师职业资格考试 D、罚款 

9、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）元 

A、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500 

10、某项长期借款的税后资本成本为10%，那么它的税前成本应为（ ）（所得税率为30%） 

A、10% B、30% C、12.5% D、14.29% 



综合案例分析题 



1、案例一： 

金小姐今年23岁，与父母同住，日常开支均无需负担。目前，她在一家公司担任行政秘书，税后月平均收入3000元（预计每年增长10%），花销基本用在吃饭、娱乐活动上，大约占月收入的80%。她计划30岁时独立购买一个小户型居室（预计价格30万）。请为金小姐设计一个购房方案(可适当调整其消费方式)。 

理财分析 

金小姐税后月收入3000元，月节余600元，占收入的20％，每月2400元的生活费用占收入的80％。从以上数据来看，金小姐的生活支出相对较高。 

金小姐的预期理财目标是：30岁时独立购买一个小户型居室，预计价格为30万。 

理财建议 

1.假设金小姐在30岁的时候，首付80，000元买进一小户型居室。 

2.金小姐可以将家庭每月各项支出列出一个详细清单，逐项仔细分析。在不影响生活的前提下减少浪费，尽量压缩购物消费、娱乐消费等项目的支出，保证每月节余1，000元左右，也就是占她每月总收入的30%左右，全年会节余12，000元。采取较为保守的投资策略，假定投资回报率为5%，在金小姐30岁时，她会有95，000元左右的资金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其余的可以作为装修等其它费用。 

3、假设到时的还款利息为6%，金小姐贷款220，000元，假定还款期限为20年，则每月还款额为1，577元。 

4、30岁时，金小姐的月工资可达约5，800元（预计每年增长10%），月还款额占月收入的27%左右，这个数字是比较合理的。 

为了达到5%的投资回报率，金小姐可以将每月留存的1，000元，做个稳健型的投资配置，如500元投资中期债券基金，500元投资平衡性基金。根据金小姐的情况，可以申请公积金贷款来降低她的借贷成本，而对于公积金贷款利率来说，长期的平均水平为6%是合理的。 



专业知识习题 



一、 单项规划技能（共65道题，每小题1分，共65分。请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分） 

1． 某公司拟于某年2月1日发行面额为1000元的债券，其票面利率为8%，每年2月1日计算并支付一次利息，并于5年后的1月31日到期，同等风险投资的必要报酬率为9%，则债券的价值为（ ）元。 

（A） 924.82 （B）961.10 （C）942.28 （D）942.82 

2．设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率为6%，每年利率递增率为1%，持满5年的利息为（ ）元。 

（A） 450 （B） 340 （C） 380 （D）400 

3． 某县城一加工企业2004年8月份应缴纳增值税280万元，该企业本月应缴纳城市维护建设税和教育费附加为（ ）。 

（A） 22．4万元 （B）25．6万元 （C）28．2万元 （D）35．2万元 

4．某贴现债券面值1000元，期限180天，以9%的贴现率公开发行，其到期收益率为（ ）。 

（A）9.65% （B） 10% （C） 12% （D）13% 

5．假设银行的存款准备金率为20%，剩余存款用于发放贷款。某银行收到客户甲存入的10000元现钞，则随着贷款的连续发放，在此基础上产生的派生存款额为（ ）。 

（A） 20000元 （B） 3000元 (C)40000元 （D）50000元 

6．某人以94元的价格购入发行后1年的债券，该债券期限10年面值100元，票面利率8%，每年付息一次，将年资本损益额与年利息收入共同考虑，求该债券的平均收益率（ ）。 

（A） 7．21% （B） 8% （C）8．81% （D）9.22% 

7．某银行的即期外汇牌价： 

GBP=USD1．6075/05 USD=HKD7．7969/15则英镑兑港币的汇价是( ) 

（A）GBP=HKD12．5643/12．5335 （B）GBP=HKD12．5335/12．5643 

>（C）GBP=HKD12．6335/12．5365 （D）GBP=HKD12．5365/12．633 

8．某客户向商业银行申请了一笔住房消费贷款，贷款本金是100万元，年利率5．04%，由于客房偿债能力较强，贷款约定在10年内还清。那么采用等额本金偿还时需要支付的月还本金额、还款总额、利息总额分别是（ ）。 

（A）8333.33 元 1254100元 254100元 

（B）10416．67元 1203700元 203700元 

（C）11465．43元 1232100元 232100元 

（D）11465．43元 1203700元 203700元 

9．甲今年70岁，老伴已经过世，无儿女，年老体弱，生活困难，他想立一份遗赠抚养协议，死后将三间房屋送给在生活上和经济上照顾自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干儿子等都争着要做抚养人。这些人中谁不应做遗赠抚养协议的抚养人？（ ） 

（A）侄子 （B）侄女 （C）姐姐 （D）干儿子 

10．某债券面值100元，年利率为6%，期限5年，以94元买进，预计两年后涨到98元并出售，则该债券的持有收益率为（ ） 

（A）6% （B）8.42% （C）5．1% （D）7．6% 

基础知识选择题1-10 D D B C C C C D A D 专业知识选择题1-10 B D ? B D D B A C ?