银行转账5万元以上的规定

1. 银行转账5万元以上的规定

个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的，就要提供户主的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规，还不能支取现金。具体情况具体分析。1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心；4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。其中大额交易包括：（1）境内款项划转当日单笔或者累计交易大于等于50万元人民币，或者外币等值大于等于10万美元。（2）境外款项划转当日单笔或者累计交易大于等于20万元人民币，或者外币等值大于等于1万美元。若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为，不论转账金额的大小，银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。法律依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

2. 5万元转账规定

个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的，就要提供户主的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规，还不能支取现金。具体情况具体分析。
法律依据
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

3. 5万元转账规定

个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的，就要提供户主的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规，还不能支取现金。具体情况具体分析。

4. 银行转账新规

从2016年12月1日起，银行柜面（仅对个人客户），以及除自助柜员机以外的非柜面渠道，将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择。
1、“实时到账”：将在受理存款人的转账申请后，即时处理扣款并汇出。
2、“普通到账”：普通到账即非实时到账，将在受理存款人的转账申请后，延时2小时扣款并汇出。
3、“次日到账”：将在受理存款人的转账申请后，延时到第二个自然日扣款并汇出。请注意次日到账并不是24小时后到账。
4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间，如为跨行交易，到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间。
银行处理该笔业务时，若相关清算系统已经关闭，该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出。

5. 银行转账新规

法律分析：2019年1月1日起，央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理；这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。今后，用户个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。自2019年1月1日起，个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万块钱以上、境内转账50万元、或跨境转账20万元以上，支付机构都要向央行提交大额交易报告。同时，互联网金融机构也要上报5万元以上的大额现金交易。业内人士指出，新规是为了反洗钱和反恐怖融资的需要，不会影响个人和企业的正常账户交易。
法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》 第三条 银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。（二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。

6. 银行转账五万新规

1、核实你的真实身份从3月1号起，不管你是到农村信用社、还是到农业银行，甚至是商业银行存取款的时候，在办理5万元或者是5万元以上的存取款，银行人员会核实你的真实身份，核实完真实身份以后才能办理业务。这样一说，也许给人机会造成一个误区，就是认为办理存取款不能超过5万元，其实这是错误的，只要你的身份真实有效，办理5万元、50万元，50万元都是能够办理的。2、核实你的资金来源如果存、取款超过5万元，银行部门会核实你的资金来源是否合法，就比如是你的工资奖金，年终奖、绩效，或者是合法的理财收入、养老金，等等。3、核实你的资金用途就是你存款或者是取款5万元，是用去做什么了？是不是用于违法行为，这其实银行也是遵循大额现金管理的有关的规定，只要你的资金去向用途正确活法，比如你买车买房。出国旅游，如实的向银行提供简单的证据就行。

7. 银行转账五万新规

1、核实你的真实身份
从3月1号起，不管你是到农村信用社、还是到农业银行，甚至是商业银行存取款的时候，在办理5万元或者是5万元以上的存取款，银行人员会核实你的真实身份，核实完真实身份以后才能办理业务。这样一说，也许给人机会造成一个误区，就是认为办理存取款不能超过5万元，其实这是错误的，只要你的身份真实有效，办理5万元、50万元，50万元都是能够办理的。
2、核实你的资金来源
如果存、取款超过5万元，银行部门会核实你的资金来源是否合法，就比如是你的工资奖金，年终奖、绩效，或者是合法的理财收入、养老金，等等。
3、核实你的资金用途
就是你存款或者是取款5万元，是用去做什么了？是不是用于违法行为，这其实银行也是遵循大额现金管理的有关的规定，只要你的资金去向用途正确活法，比如你买车买房。出国旅游，如实的向银行提供简单的证据就行。

哪种转账最省钱？
1.柜台转账：性价比最低自发改委和银监会联合印发《商业银行服务政府指导价政府定价目录的通知》后，个人柜台转账汇款手续费不得超过50元之后，各行普遍按照汇款金额的0.5 %—1%来收取手续费，50元封。 这种传统的收费方式费用最高，同时柜台的人工操作在速度上也不占优势。
2.网银转账：存在隐性费用使用网银转账，手续费基本为柜台的一半甚至更低，但网银转账还有一个隐性费用，即安全工具成本费，如动态电子口令卡、ukey。 据了解，目前各行的ukey收取50—80元不等的成本费。
3.ATM转账：手续费9折但有上限ATM跨行转账手续费一般在柜台转账费用的基础上打9折，不过ATM每日转账金额不可超过5万元。
4.手机银行转账：全免费手机银行转账都不会收取手续费，没有本地异地、同行跨行之分，到账速度非常快。
以上就是律师为您解答的相关内容，律师提醒您，合理运用法律武器维护自己的权益，同时要做遵纪守法的好公民，您了解了吗？《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》　第九条 开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
　　（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；
　　（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　第十条 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

8. 转账超过5万的规定

1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心；4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。其中大额交易包括：（1）境内款项划转当日单笔或者累计交易大于等于50万元人民币，或者外币等值大于等于10万美元。（2）境外款项划转当日单笔或者累计交易大于等于20万元人民币，或者外币等值大于等于1万美元。若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为，不论转账金额的大小，银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。法律依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（一）以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；（二）为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。