如何对金融市场进行有效监管

1. 如何对金融市场进行有效监管

这个的话有很多方面的 .我 随便说两个吧!
从上市到退市.借壳上市.内地比较少 .如何做好审查很重要.退市:不能只进不出.那样垃圾股票会有一大堆.会造成市场混乱.
内幕交易.利益输送.对于这两项,我认为要用严刑峻法来遏制.大金额的罚款.大范围的职位限制.
这个的话说很空.当然中国的市场还没有那样好的 制度去监管这是一定的 .
从整个市场上来讲的话.牵一发动全身.不是随便就可以动的 ,
如果你是炒股的话.资金不是很多的话 .建议炒炒黄金或白银.因为波动比较大.会很好控制.股票市场的话.最好是跟着大市走.大市低迷的时候赶紧跑.大市雄起的时候赶紧买.因为现在中国市场没有好的 制度.很容易.阴跌大半年,.不好控制!

2. 如何在有效监管下推进金融创新

随着中国信用债违约风险暴露的增加，“打破刚兑”是必然的，市场上非常需要一个信用风险分散的工具。将来发展中国版CDS任重而道远。
　　一是丰富国内债券市场的层级性，为将来发展中国版的CDS提供扎实基础。多元化、完善的债券市场是推动CDS发展的必要前提，而我国国内信用债券市场处于发展初期。同时，引入更多的债券投资主体。当前投资主体单一，主要是商业银行，不利于信用衍生品的发展。因此，在完善信用类债券发行的同时，应当提升债券市场的层次性，并鼓励多元化投资者的参与，有助于分担市场风险。
　　二是强化金融衍生品的监管，防止将来中国版的CDS过度交易和投机。将来的中国版CDS作为一种金融衍生品，目的是推动市场更有效率，将风险转移到能够承受该风险的市场参与者。但是以CDS为基础的复杂衍生品市场，将使得市场的债务关联更加错综复杂，增加了金融风险的传导性。应当加强对CDS衍生产品的监管、透明度与信息披露要求，防范市场通过衍生品复杂化而掩盖风险。
　　三是完善将来的中国版CDS的市场环境和相关制度配套。比如，完善信用环境和评级制度，推动CDS的合理定价；完善会计、资产评估和拍卖制度，为CSD簿记和转让提供保障；完善CDS的信息披露和透明度，保障投资者权益等。

3. 从市场监管的角度分析如何提高金融监管的力度

亲亲，您好，根据您描述的问题给出以下答复：一是要2019年相关部门将重点对金融业的腐败行为“开刀”，金融反腐将重点向机构内部延伸，加强教育监督管理，加强金融领域反腐败力度，真正管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员，让金融反腐成为不被社会忽视的大事。二是要运用现代科技手段，动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量，使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内，从依法监管、准入监管、资质监管、底线监管、协同监管、穿透监管、科技监管和自律监管等方面建立健全的监管体系。【摘要】
从市场监管的角度分析如何提高金融监管的力度【提问】
亲亲，您好，根据您描述的问题给出以下答复：一是要2019年相关部门将重点对金融业的腐败行为“开刀”，金融反腐将重点向机构内部延伸，加强教育监督管理，加强金融领域反腐败力度，真正管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员，让金融反腐成为不被社会忽视的大事。二是要运用现代科技手段，动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量，使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内，从依法监管、准入监管、资质监管、底线监管、协同监管、穿透监管、科技监管和自律监管等方面建立健全的监管体系。【回答】
亲亲，您好，以下是相关拓展，希望对您有所帮助：三是要深化准入制度、交易监管等改革。在复杂敏感的市场环境中，始终保持高度警惕，既要高度警惕“黑天鹅”事件，也要防范“灰犀牛”事件，加强监管协调，坚持宏观审慎管理和微观行为监管两手抓、两手都硬，统筹金融管理资源，加强基层金融监管力量，强化地方监管责任，逐步建立监管问责制。对于监督不力、隐瞒不报、决策失误等造成重大风险的行为，未来将都要严肃追究法律责任。四是要解决金融领域违法违规成本过低问题，尤其是切实加强互联网金融市场清理整顿，按照“重典治乱、猛药去疴”原则，加大对违法违规行为的处罚力度。例如，现行金融领域很多法律法规对信息披露、欺骗金融消费者等违法行为的行政处罚标准偏低，影响了监管执法的效果，未来可能会大幅提高金融违法行为的处罚力度，切实发挥监管执法的震慑作用。[开心][鲜花]【回答】

4. 监管机构如何营造良好的金融监管环境

今年以来,市地方金融监管局认真贯彻落实市委、市政府金融工作各项部署,进一步加强金融生态建设,推动金融业健康发展,提升金融服务质效,实现金融生态发展环境持续优化。      一是强化支持金融业发展的政策环境。持续推动落实支持银行业十二条措施,支持银行业健康发展。落实支持企业上市挂牌的十条措施,营造推进企业上市良好环境。二是加强社会信用体系建设。积极推进省市公共信用信息平台一体化建设,引导行业主管部门制定出台信用分级分类管理办法,对市场主体实施差异化监管,加大对失信企业个人惩戒力度。加大诚信教育和宣传工作力度,营造诚实守信的良好风尚。三是提升金融服务便利度。建立常态化企业融资回访机制,聚焦融资需求、贷款利率等企业关心内容,每年进行两次统计分析,发挥辅助政府科学决策的作用。进一步完善多元解纷考核激励机制,积极引导金融消费者通过非诉讼方式化解矛盾纠纷。 四是营造良好金融支持司法环境。配合公安部门持续严厉打击各类恶意逃废金融债务突出犯罪,广泛摸排收集违法犯罪线索,分类精准施策,强力追赃挽损,加强法治宣教,保持强力震慑。充分发挥府院联动机制作用,统筹兼顾各方利益,形成维护金融安全的合力。五是加强信息宣传和氛围营造。积极宣传金融生态建设工作的意义、推进措施和进展成效,普及相关政策知识,营造政银企密切合作、推动高质量发展的良好氛围。

5. 金融监管的必要性

综合世界各国金融领域广泛存在的金融监管，我们认为，金融监管具有以下深层次的原因和意义：金融市场失灵和缺陷。金融市场失灵主要是指金融市场对资源配置的无效率。主要针对金融市场配置资源所导致的垄断或者寡头垄断，规模不经济及外部性等问题。金融监管试图以一种有效方式来纠正金融市场失灵，但实际上关于金融监管的讨论，更多的集中在监管的效果而不是必要性方面。 道德风险是指由于制度性或其他的变化所引发的金融部门行为变化，及由此产生的有害作用。在市场经济体制下，存款人（ 个人或集体） 必然会评价商业性金融机构的安全性。但在受监管的金融体系中，个人和企业通常认为政府会确保金融机构安全，或至少在发生违约时偿还存款，因而在存款时并不考虑银行的道德风险。一般而言，金融监管是为了降低金融市场的成本，维持正常合理的金融秩序，提升公众对金融的信心。因此，监管是一种公共物品，由政府公共部门提供的旨在提高公众金融信心的监管，是对金融市场缺陷的有效和必要补充。 金融机构产品或服务创新其实质是一种信用创造，这一方面可以节省货币，降低机会成本，而另一方面也使商业性结构面临更大的支付风险。金融系统是“多米诺”骨牌效应最为典型的经济系统之一。任何对金融机构无力兑现的怀疑都会引起连锁反应，骤然出现的挤兑狂潮会在很短时间内使金融机构陷入支付危机，这又会导致公众金融信心的丧失，最终导致整个金融体系的崩溃。金融的全球化发展将使一国国内金融危机对整个世界金融市场的作用表现的更为直接迅速。

6. 如何加强互联网金融监管

第一，明确监管主体、完善互联网金融的监管体系。理顺各类互联网金融模式的业务范围，并在此基础上明确互联网金融的监管主体、监管对象和监管范围；针对互联网金融活动交易的快速、频繁和虚拟性等特点，监管部门应通过加强信息技术非现场监管，建立有效风险监测、预警和应急处理机制；针对跨国互联网金融活动，监管部门需加强与其他国家的监管合作与协调。
　　第二，从法律法规层面加大对互联网金融的立法力度。借鉴国际经验，梳理与互联网相关的现有法律法规，结合互联网金融特点加大基础性立法工作，建议明确互联网金融交易主体的责权利、行业准入门槛、交易行为规范；修订和完善互联网金融的配套法律体系，建议修订现有法律体系中对互联网金融不适用的条款，完善对互联网金融犯罪责任追究的法律规范；补充制定有利于互联网金融健康发展的行业法规，建议制定互联网金融公平交易规则以及安全法规。
　　第三，加快信用体系建设，加强互联网金融监测及消费者权益保护。加快社会信用体系建设，健全企业和个人信用体系，建立支持互联网金融发展的商业信用数据平台；建议将互联网融资纳入社会融资总量，建立完善的互联网融资统计监测指标体系；按照“特定非”的反洗钱监管要求，将互联网金融纳入反洗钱监管；加强互联网金融消费权益保护，完善相关立法，明确机构职责，强化信息披露，建立司法保护机制，切实保障消费者利益。

7. 如何提高金融机构的服务质量

如何提升银行服务质量 

在如今银行业竞争是趋激烈的大环境下，柜面服务从一定程度上体现了银行的实力和竞争力。银行业不同于某些制造业，靠的是产品的质量说话。从某种角度上讲，银行的核心竞争力就是服务。那到底怎么样的服务才算是好的服务？为什么有时候我们的柜员在里忙得不可开交，得到的却还是老百姓的不满？农村商业银行作为支持“三农”发展的主力军，其服务对象主要是广大农民群众，大多数人文化水平普遍较低，员工与某些客户之间的沟通较为困难。所以如何提升服务质量早已迫在眉睫。我作为一名入行不久的新员工，对银行的柜面服务理解的还不是很深，只能浅谈以下几点看法。 
一是改善服务态度。抛开所有的客观因素不说，首先我们应该从自身起。柜面服务有好坏，直接影响到我们营业网点和农商行的声誉。临柜人员要有良好的工作作风和思想作风，要做到主动热情，耐心周到，文明服务，不能面无表情，不理不睬。当顾客走到柜台前时，营业人员应主动打招呼“你好、请问你办理什么业务，请慢走”等礼貌用语常挂嘴边。因此，临柜人员要学习和掌握语言技术，出言吐语要句句讲文明，字字讲礼貌。工作中要恰到好处地运用礼貌语言与客户交谈，根据客户外貌、衣着称呼，通过我们的礼貌和文明的语言，来体现我们的热情服务，进而给客户建立起融洽的关系，促进农商行的发展。优质服务其实是心与心的交流，只要用心服务，从客户的需求出发，才能真正抓住客户。营业人员要根据不同客户需求，主动热情，耐心地介绍金融产品，讲解时语气要肯定、准确、突出业务的性质和特点，当顾客对金融业务不了解想请柜面人员咨询时，柜面人员应本着“顾客永远是对的，我们永远是会的”思想，站在客户的角度做好耐心细致的讲解，让客户亲切地感受到你就是他们的贴心人，农商行是可以信赖的金融机构。 
二是加强大堂的服务质量。如果有客户找到你把你当成救命稻草，来向你反映我们的工作人员存在什么问题，不要急于去辩解什么，无论谁对谁错，这本身并不重要，因为这不是法庭，就算你驳倒了客户也许带来的是更糟的结果。首先要真诚的向客户道歉，因为你代表的不是你自己，你首先要取得客户对你的好感，这样才可能很好的进行以下的沟通，其次，要弄清楚客户他的需求是什么，要尽快帮客户解决他的问题，如果这个问题的确与制度冲突，要耐心的聆听客户为什么如此的为难，要给他发泄的渠道，不要插嘴，因为有些客户他可能并不是真的就要逆着我们的制度办事，他需要的是一种宣泄，也可能他是在其他方面生气来到你这发泄，而我们要想解决问题能做的就是一种理解，你可能觉得做到这一点太委屈也太难，的确，这就需要一个良好的心态。 
三是要创造舒适的服务环境。优美的服务环境是基层网点搞好优质服务的重要组成部分。做好优质服务工作，要确保社容社貌好、服务设施好、文明用语好的“三好”标准，努力给顾客营造一种舒心的环境。对重要客户实行差异化服务，尽快解决客户存、取款排长队的问题。为了使服务环境规范化，在营业室开门前，做好迎接客户的准备工作，要把营业室的环境、用具搞得舒适、清洁、花草树木摆放整齐，业务柜台标志摆放明显，放在客户尽可能方便处所和时间，在亲切、和谐的气氛和舒适、愉快的环境中办理业务。临柜人员上岗要以振作的精神，大方的神态，温和的面容，和蔼的态度接待每一位客户，做到热情主动，彬彬有礼。要做到衣着庄重大方、整洁合体，办理业务时，站姿坐态要端庄文雅，精神要饱满，思想要集中，做到忙而不乱，闲而不散，工号牌不得乱挂歪载，言行文明，做一个有素养、有礼貌、品德高尚的临柜人员，去迎接我们的每一位客户。 
四是加强电子银行业务、其他新业务的培训。通过组织对辖内员工多种形式的集中学习或培训，使广大员工全面了解和掌握新知识、新业务的基本特点和操作流程，提高临柜人员的业务操作技能和柜面宣传、营销以及服务水平。促进员工柜面服务意识和服务水平的提升。另外，加强电子银行业务有助于我们能在柜面压力比较大的时候分担掉一点人流。例如，在每月十号左右是发退休金的高峰时间段，也是一些企业忙于发工资的时候。这时，我们如果能对企业的会计进行指导，让一些员工比较少企业自行在企业网银上操作，这样的话会大大减少我们柜面的压力，也会让企业觉得网银代发工资其实是件双赢的事。 
应该说，在市场经济条件下，金融机构之间的竞争环境是平等的，我们比的是服务、是质量、是效率、是安全。柜面服务人员更是要做到准确把握客户意图，以主人翁的姿态服务每一名客户，努力规范操作程序，尽量减少中间环节，在保证不出差错的前提下，快速、准确的办理每笔业务，主动服务客户、方便客户，使柜面服务真正成为能够提升农村信用社社会影响力的有力手段，成为提高农村信用社经营效益的有效途径。

8. 如何实现互联网金融的有效监管

互联网金融的迅速发展是建立在科技的基础之上,对于互联网金融的监管离不开对金融科技的监管。
“由于互联网金融的轻资产、跨区域、高隐蔽性特征,大量不法分子混杂其中,逃避监管,很多情况让人防不胜防。”周宏仁表示,针对上述互联网金融领域存在的问题和风险,在加快互联网金融法律法规体系建设的同时,必须要着手解决互联网金融发展中面临的比较紧迫的监管技术问题。
构建金融科技监管体系,监管部门需要进一步促进金融科技监管规则和工具的发展,建立具有针对性和有效性的金融科技监管基础设施、基本原则、微观指标和监管工具等；加强监管机构与市场间的知识共享和沟通,特别是强化金融科技的典型技术及其与金融体系的融合以及对金融监管体系的影响；在现有分业监管格局下加强金融监管协调,特别是金融监管机构与非金融监管机构的协调。
应该改革金融科技监管组织架构。他说,互联网金融以及金融科技的发展凸显了我国金融领域跨界经营和综合经营的重大发展优势,这也呼唤相对更加统一的金融监管架构,最为理想的方式是国务院发起成立金融监管机构,其下可以设立金融科技创新中心,重点完善金融科技的创新与监管,并协调“一行三会”等相关部委对金融科技的监管。此次会议就提出了设立国务院金融稳定发展委员会。