我从找高净值客户想到的

1. 我从找高净值客户想到的

【复盘时间】2021.5.1
  
 【复盘内容】《我从找高净值客户想到的》
  
 我最近在学财富管理的课程。之后如果顺利考过基金代理人的证，到时持证上岗的话，自己要到哪里去找目标客户——高净值人士呢？找到高净值人士，人家又凭什么要通过我来买产品呢？
  
 想了想，取得他们信任的方法千万条，专业是第一条。
  
 如果我在投资理财方面不能展示自己专业的一面，对方是肯定不可能买单的。
  
 我于是倒推，自己要如何才能专业如一个专家呢？
  
 除了现在正在学的财富管理的课程，我还需要去学习什么呢？
  
 思前想后，自己想到最根本的还是要去挖掘出他们的真实需求。
  
 那这个又要如何去挖掘呢？
  
 首先，我得先系统了解这一人群的特征是什么，通过一些书或资料去看看别人是怎么总结的。
  
 想到这一点后，我马上上网去查和高净值人士相关的资料和书籍。
  
 万能的网络，帮助我很快就找到了很多资料以及相关的书，接下来自己会好好研究这些内容。
  
 目标很简单，就是要成为这一领域的专家，成为高净值人士心目中值得信任的顾问。
  
 如果我能实现这个目标，还担心找不到客户吗？
  
 前天听一个前辈分享，她在入职诺亚财富后4个多月都没能找到一个高净值客户。
  
 身处面临淘汰边缘的她并没有放弃，而是坚持每天都去见潜在客户，都去想办法帮助客户解决问题。
  
 苦心人天不负，这个前辈终于拿下了第一单，从此以后更是一发不可收拾，现在是诺亚财富里面的佼佼者。
  
 这种榜样的力量，激励着我前行。
  
 自己会努力先向这个前辈靠近，然后超越她。
  
 一切皆有可能，我相信我可以！希望自己能心想事成，能帮助更多的人创造价值，这样赚钱只是水到渠成！

2. 高净值客户的介绍

高净值（HNW）客户，即不止是关注客户的交易规模，也同样关注它们为公司带来的利润，所以它重点发展私人银行业务，以较少的资本滚动了庞大的资产，而且保持了较高的回报率。通俗的叫高净值客户群就是富裕阶层。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。

3. 高净值客户如何理财

    高净值人士理财，主要打理手中闲钱，实现财富保值增值，期望每年能获得15-20%的稳定收益。

    主要理财方式：信托产品、阳光私募、私募股权投资和货币基金这四类。

信托产品是风险极低的固定收益理财产品，为投资者提供了稳定的收入回报，并且在产品设计上较为灵活多样，具有不同风格特点。

阳光私募基金是经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金，私募基金规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安全。

 PE投资可以作为长期投资的最佳工具，因为它是对非上市企业进行权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来回报，即通过上市、并购或管理层回购等方式，实现投资获利。

货币基金享有“准储蓄”的货币基金凭借高安全性、高流动性、且收益高于活期等优势，今年来日渐得到投资者青睐。从国内外的经验来看，货币市场基金往往被投资人作为银行存款的良好替代物和现金管理工具，被视为现金管理之王。

        我们公司主要就是为高净值人士理财服务的，欢迎您前来咨询。

4. 什么叫高净值客户

5. 什么是高净值客户

高净值客户指的是富裕阶层。高净值（又称HNW）客户，即不只是关注客户的交易规模，也同样关注它们为公司带来的利润，所以它重点发展私人银行业务，以较少的资本滚动了庞大的资产，而且保持了较高的回报率。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。

6. 什么叫高净值客户

高净值客户指的是富裕阶层。高净值（又称HNW）客户，即不只是关注客户的交易规模，也同样关注它们为公司带来的利润，所以它重点发展私人银行业务，以较少的资本滚动了庞大的资产，而且保持了较高的回报率。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。

7. 什么是高净值客户

高净值客户指的是富裕阶层。高净值（又称HNW）客户，即不只是关注客户的交易规模，也同样关注它们为公司带来的利润，所以它重点发展私人银行业务，以较少的资本滚动了庞大的资产，而且保持了较高的回报率。高净值客户是私人银行的潜在客户群，在金融服务需求方面有着与一般零售客户表现出较大差异性。

8. 高净值客户的寻找途径

要明确高净值人群的需求：

1.金融需求：融资、投资、并购需求、海外投资；

2.非金融需求：艺术品投资、非金融健康医疗、家族传承、慈善、高端社交、海外移民、海外旅游、海外求学

你要满足这些人群的哪些需求？

和他们关系紧密的关键词：银行、财经、信托、投资理财、CEO、明星、私人银行、上市公司、海外投资

我们寻找高净值客户的途径，有以下三个方面。
第一 ：高净值客户名单
都是普通人，身边也没什么资源可言，用陌call的方式一天打200多个电话，坚持不懈的人一般三个月就可以出单，继续努力会从小额100万的客户逐渐增加到大额300万的客户。
后面和客户建立一定信任之后就可能会有转介绍，在这个行业其实最好做的客户就是转介绍的客户，毕竟有信用背书不是。

第二：渠道开发

虽然现在主流销售都以直销为主，但在2013年之前大部分还是在做渠道，那个时候银行掌握了大部分高净值客户资源，所以当时的信托公司或者私募机构最喜欢招的理财师都是需要有金融专业出身的，因为他们身边同学可能都在银行里面做不同的岗位，有资源可搭桥。
当时的渠道费用其实不便宜，可能所有的提成都拿去做渠道了，剩下点微薄的工资为了后续的厚积薄发而残喘着。

第三：圈层开发

这个就比较费金钱，去参加高端活动，去有钱人的圈子里面，你也得有相应的品位和钱。