提高财商的47种方法

1. 提高财商的47种方法

 提高财商的47种方法
                    　　提高财商的47种方法，可能很多人都有这种疑惑，自己想到一个点子，觉得潜力巨大，或者发现一个项目，做成后一定能赚大钱，但是尴尬的是自己没有资金。以下分享提高财商的47种方法。
  　　提高财商的47种方法1  　　 如何提高自己的财商思维？ 
  　　 1、多学习财务知识 
  　　如果不知道合理分配资产、现金流等财务知识，那么就可能会做不到科学的管理和分配，因此多学习财务知识是十分重要的。
  　　 2、多学习投资知识 
  　　有一句老话叫“工作使人充实，投资使人富有”投资不是去赌，投资是对自己的资金资产有一个合理的分配和规划，只有多多学习投资知识，知己知彼才能百战百胜，意思就是要先了解学习投资知识，才有可能赚钱，如果什么都不懂直接去投资是很容易亏的。
    
  　　 提高财商的47种方法有什么？ 
  　　提高财商的47种方法其实综合起来就是一种实际操作，因为实践出真知，只有自己真正去操作，才有可能找到适合自己的财商方法，因为每个人的情况是不一样，因此对应的办法也不一样。
  　　在操作之前先多学习财商相关知识，大量阅读相关资料，俗话说：阅读是最好的老师，财商思维学习也是如此，只有了解后，才会有一定的知识巩固支撑去实践。
  　　提高财商的47种方法2  　　财商的高低有时候很大程度的决定了投资的效果，因此，学习一些提高财商的方法显得尤为重要。一般来说，财商可定义为四个方面:
  　　1、财商首先是指个人认识财富和金钱的能力，认识财富与人生关系的能力。这是指认识财商之道、财富之道。发现财富和金钱的真实规律。
  　　2、财商是个人掌控财富和金钱本质以及运动规律的能力，是掌控金钱和财富之道。
  　　3、财商的本质是关于财富的领悟能力，这是财商的核心。虽然现在的很多致富技巧都具有一定的参考价值，但是由于主要偏重于技巧，并没有根据个人的实际情况来引导，华而不实。
  　　4、财商是认识价值和建立价值的能力和认知。财富的本质是价值，是对价值的发现和认识。
    
  　　 提高财商的方法 
  　　 1、不断学习。 
  　　俗话说勤能补拙，多笨拙的人，只要不断学习理财知识，财商都能得到一定的提升。可以从一些理财的基本知识开始学习，并选择一些低风险的理财产品尝试投资，如P2P理财、银行理财产品等。在实践中学习，相信只要你投入了成本，就会产生更浓厚的学习兴趣。
  　　 2、要有成本意识，学习用最低的投入实现最大的回报。 
  　　也就是说要学会如何用最少的钱，获取最高的收益。大家在理财或选择理财产品的时候，可以多学习一些理财知识和技巧。如银行转账，就可以通过学习银行汇款的省钱攻略来降低投入值；如相同数额的一笔资金，在相同的时间里，不同的理财产品产生的价值有所不同，如存放在银行，最高只能获取5%的收益，而用于投资联金所的P2P理财产品，则可获取高达10%的收益
  　　 3、要学会借鉴经验。 
  　　提高财商最简单轻松的方法，就是学习别人的.经验。可以在别人失败的经验中得到提示，可以少走很多弯路
  　　 4、要学会捕捉市场信息。 
  　　要赚钱就需要经常深入市场，了解价格信息，了解市场的供给和需求状况，关心政治动向。市场价格千变万化，不管是做常规生意还是买房、炒股、买基金等投资理财活动，如果没有捕捉市场的信息，就很容易和赚钱的机会失之交臂。
  　　 5、要学习相关的法律法规。 
  　　如你缺乏必要的法律知识，能做的事不敢做，不能做的事做了，受到法律惩罚的时候自己还不知道。在法律方面，对于投资人而言，最应该掌握的是《合同法》、《担保法》、《公司法》、《税法》、《劳动法》
  　　而其他的相关的法律知识，不需要花专门的时间去学习，只有遇到某一方面问题的时候，把相关的法律法规学习一下，通过反复的积累，你就会成为法律方面的行家里手，足以让你的投资理财能够在法律许可的范围里面进行。
  　　 6 、积少成多。 
  　　对多数普通人来说，理财起步阶段最难熬，本金少收益又低，似乎看不出多少光明的“钱”景，但千万不要放弃，积少成多，聚沙成塔，只要坚持，你的资产会像雪球一样越滚越大。财商的内涵之一就是非常有耐心量入为出我们常常会用“自不量力”批评某些人，在理财领域，自不量力也不可取，
  　　量入为出才是王道。因此个人在消费时，切记盲目，要根据自己的能力消费，避免超前消费和过度消费带来的入不敷出，让个人保持健康的财务状况。这是理财最基础一点。
  　　提高财商的47种方法3  　　 1、提高财商的第一个方法是看书。 
  　　自己的财商教育，就是从《穷爸爸富爸爸》系列开始的。觉得这套书红遍大江南北真有其道理，虽然非常简单，但是把概念讲得非常清楚。
  　　例如把所有的人分在四个象限里：收入完全依赖于薪水的，处于“雇员象限”（E象限）；能够脱离打工境界，可以利用专业技能自己为自己打工的人处于“自由工作者象限”（S象限）。这两种象限的人无法达到财富自由，占总人数的95%。接下来是“企业家象限”（B象限）。
  　　有一个小饭店有三四个员工，但是还是需要每天起来进货烧菜的老板不属于这个象限，这种人只能算是S象限的。而真正处于企业家象限的人，是已经拥有一个即便自己不过多参与工作也能自由运转和盈利的企业，这才能算是财富自由。最后一个象限就是“投资者象限”（I象限），即完全通过资本的投资来盈利，实现完全的财富自由。
    
  　　 2、提高财商还有一种方法，就是找行业内人士交流。 
  　　在咨询公司工作的时候，面对不熟悉的行业，会使用一种方法叫“主题式访谈”。就是确定好想要讨论的主题，然后罗列出一些问题，找到相关职业的人一一询问。“听君一席话，胜读十年书”，这些人浸淫行业内这么多年，应该有很多旁人不及的知识。
  　　不过需要提醒的是，投资理财这件事，冒充专家的人太多，所以给几个建议：
  　　第二个建议，一定要多问几个人，这个人说投资黄金好，那最好再问一个人，可能另一个人会说投资基金好。问得一多，就发现一些观念上的矛盾了。这其实也是独立思考的体现。
  　　第三个建议，一定要问有实际经验的人。很多人从事的是金融行业，例如银行、券商，看上去公司很大，背景很强，但从事的只是很复杂流程中的一个环节，道听途说的东西很多。即便是有丰富经验的投资经理，也不一定有拿自己的钱投资的经验，所以最好是找到真正在投资理财中获得益处的人。

2. 如何提高自己的理财能力

　　简单说可以从以下五点着手：
　　1）学会存钱，分析自己财务报表，找出能省钱 和 需要花钱的地方。
2）薪水是唯一来源时，努力做职业规划。
3）将省下的钱，按照投资自己，未来应急，保险，理财几个板块去区分。
4）将收入由单一变成多元。
5）人生规划 / 学习投资。
五点展开来说：
1）学会存钱，分析自己财务报表，找出能省钱 和 需要花钱的地方。
不需要每一笔都持续记录，每天，或者每周记录一次就好。
大致分析自己主要消耗。减少主要非必须消耗。
然后发现服饰费用太低了！不爱逛街，这样会是一个损失。
2）薪水是唯一来源的时候，努力做职业规划。
比如在知乎、豆瓣、微博 变成大账户。
多分享相关信息，尝试给相关博客、媒体投稿。或者多参加线下活动。
如果薪水是3K，5K那些，好的职业培训，能让你薪水翻倍。这个绝对靠谱。
英文、会计、设计、编程等等培训可以考虑（一定要事先查评论）。
其他，可以跟猎头保持联络，并建立自己项目记录。请朋友留意靠谱机会。
最重要的一条是，努力工作，不是为了薪水而工作，而是那些技能，未来会对你有用。
3）将省下的钱，按照投资自己，未来应急，保险，理财几个板块去区分。
投资自己：
不会的去学，做的很赞的就拿出来分享，也许有人会注意到你，提供新机会：
持续在一个社交账号上发言，下次遇到陌生人，能直接给社交账号，方便他了解你。嗯，适合简历不牛叉的人。简历牛叉，直接给金光闪闪的简历，直接亮瞎双眼秒杀所有人，直接就足够了。
应急、保险：
往死里帮助有潜力的朋友，这是成本最低的天使投资行为，也是另一种保险形式。
查一次自己的社保，能否覆盖应急需要。重大疾病会怎样？需不需要再用商业保险（非分红型）覆盖？
一定要办理信用卡，按时还钱，在急需用钱时候，用自己信用卡比贷款、抵押好多了。
不能自控的话，可以设定小额度，几千块，急需用钱时候，电话通知调整额度。
理财：
从最安全的货币基金开始，银行理财，国债都可以考虑。
记得考虑流动性，留出一部分自己需要的现金为活期（余额宝、华夏基金等，一分钟到账的不错）以备不时之需。
4）将收入由单一变成多元。
比如我曾经超爱旅行，拍了一堆照片丢网络，自己开心而已。
有规划的人，会拉赞助，出书，开贴持续更新做旅行账号，或者旅行代购，美食评论家等等，多种方式让人边旅行边赚钱。
后者更好，做了自己喜欢的事情，而且还能养活自己。
即使没有收入，也做几个不同项目，累积更多经验。
帮朋友做项目，做自己项目，或者去回答其他人做项目遇到的问题。
如果哪天你有机会做自己的事情，之前所有试错和经验，能帮助你少走弯路。
5）人生规划 / 学习投资。
人生规划：
比如：1年后买房，2年后买车，3年开始养小孩等等…
每房贷、车贷、小孩教育经费、自己、父母保险费用等等。
理财规划师能帮助到，有免费也有少量收费的。适合低风险爱好者。
高风险爱好者可以另一种规划，无论是哪一种，有方向走路会更快。
学习投资：
每个人都必须学会理财，这是肯定的。
理财收益一般5%左右，也就跟通胀持平，这样下去，还是很难财务自由。
投资才能跳出死循环。但投资是最难学的地方。

3. 如何提高财商

对于不同发展阶段和年龄层次的人群，财商的提高都有着不一样的侧重点。这里重点说说对于初入职场的新人，应该如何提高自己的财商。对于这个阶段的人群来说，不是要去学习多少复杂高深的投资知识，而是观念的转变。也就是说，先积累财富。而实现的方式主要有以下几个方面：


1.通过职业规划，尽快找准职业发展的快车道，实现收入的稳定增长。
2.开源：掌握职场升职加薪的秘诀，尽快获得职位的提高，收入也就随之水涨船高。
3.节流：抵抗买买买的念头，放弃不必要的支出。每月将收入的三分之一拿出来作为储蓄。节约会让你的财富安全而稳定。
4.投资及理财：学习并掌握一些投资和理财的常识、知识。进行一些稳定渠道的投资，或购买理财。限度以不影响你的生活水平和风险接受程度为宜。
市面上关于财商的书籍也可以帮助你建立正确的观念。比如众所周知的入门读物《小狗钱钱》，上面说到的《穷爸爸富爸爸》，《财富自由之路》等等。通过学习不断完善自己的观念，也是必经之路。


财商一词最早由美国作家兼企业家罗伯特.T.清崎（Robert T. Kiyosaki ）在《富爸爸穷爸爸》一书提出。简单的来说，财商就是指一个人与财富打交道的能力。财商是与智商、情商并列的现代社会能力三大不可或缺的素质。

现代社会，经济及金钱现象无处不在，财商被越来越多的人认为是实现成功人生的关键。财商其实是一种能力，能够通过后天的学习和训练获得。越早开始财商的培养，将越早帮助你进行财富的积累和管理。

4. 如何培养自己的理财能力

1，我觉得先要培养自己的理财投资理念，所谓理财投资理念就是，将财富当做一种资源，要善于利用资源，懂得让自己的财富创造效益，人们都说第一桶金是最难挣的，所谓第一桶金也就是自己的创业资金，让自己的财富发挥效益，可能父辈这一代普遍都是放银行，拿着微薄的利息，其实这也乏是一种投资方式，但也是最安全的方式。
2、培养基础的理财习惯。俗话说，万事开头难。很多人想要做投资理财，但总不知道该从哪里入手，经常纠结到底是炒股好呢还是把钱存银行好呢？其实对理财新手来说，要培养个人的理财能力，完全可以从培养一些基础的理财习惯入手。
比如记账，将每月的开支和收入记下来，看看自己有哪些是必要消费、哪些是冲动消费，以此作为自己缩减开支和储蓄的依据。同时，这也逐渐培养了个人储蓄习惯，每月能习惯性地存点钱，日积月累最后也能有不少本金。
3、做好个人理财规划。除了有理财目标，规划也同样重要。目前市面上能作为投资理财的产品有很多，比如股票、基金、债券等，但这些产品风险不同，收益也有很大差异，如何才能选对适合自己的投资品就成为了大家需要考虑的问题。
因此，做好理财规划的第一步就是认识自己，知道自己的风险承受能力、负债、消费及个人资产情况等，这样才能确定哪一类的投资产品更适合自己。

5. 如何让财富增加？

      
  
       看到这个题目，我第一念头就是房子，嘿嘿，没办法，谁让房子是现在我们普通老百姓最需要，也是财富增长最好的一个途径呢。身边有很多早期炒房客通过炒房，利用杠杆，迅速实现财富增值的例子，让人羡慕又苦于囊中羞涩无法效仿。不过，仔细想想，关于增值，其实还有很多其他的途径。
  
  
 
  
      第一:让自己值钱
  
      我们知道，人才就是钱财。所以，要想实现财富增值，就要使自己成为某一方面的人才，起码要有一技之长可以养家糊口吧。有句话说得好:你的工资高低和你的不可或缺性成正比。非常有道理，如果一个岗位非你不可，只有你才能做到完美，那么老板对于你的加薪要求，自然不敢不理，甚至为了留住这个人才而主动给你加薪提职。
  
      所以，我们首先要做的就是努力的学习，使自己的专业技术能力不断提高，进而提高工资和其他福利待遇。这样，不管到哪里，都可以有饭吃，吃的好。
  
  
       第二:学会理财
  
     俗话说:吃不穷，穿不穷，算计不到穷到老。理财不仅仅是让钱生钱，更重要的是生活的态度和习惯的调整和改变，不再花钱大手大脚，懂得节约，懂得量入为出，懂得合理配置家庭财富，懂得先存钱后消费。这些都属于理财的范畴。
  
     当然，理财涵盖了好多知识。比如，资产配置，收益和风险的合理搭配，鸡蛋不要放在一个篮子里，等等。
  
     就我而言，我在我熟悉的领域内按照一定比例投资。比如，金元宝里的定期，这是短时间内不用的资金；两只基金定投，这是为孩子准备的教育基金，准备投10到15年的；微信理财里的货基，是尽力备用金。还有，我还通过朋友，收藏了一套人民币收藏币，准备持有最少10年吧，希望能有好的回报。
  
  
      第三:教育好孩子，实现人生增值
  
     其实，最好的投资回报和财富增值就是把孩子培养的优秀。我的父母就是农民，我们姐弟三个从小都非常懂事，深知父母不易，所以我们在学习生活各个方面都很用心，不让父母操心挂念。
  
      我大学毕业当了老师，我弟弟研究生毕业在一家省级医院里做医生。都有了体面的的工作，配偶也都很优秀，爸妈很为我们感到骄傲，他们在村里也很有面子，觉得以前的辛苦都是值得的。
  
      我们姐弟之所以如此上进，就是受父母影响，他们一辈子为人正直，不偷不抢，不贪不占，勤劳努力，给我们做了非常好的榜样。所以，我现在也做了妈妈，更加懂得了为人父母的意义，就是要给孩子做个好榜样，让他们看到认真工作认真生活有多好，不用嘴巴说，直接做给他们看就好了。
  
     怀老二时，不知道是男是女，别人都为我们担心再是个男孩儿，我和老公可就亚历山大呀！其实我到没觉得，我的观念是，孩子教育好了，以后有本事了，可能根本就不需要我操心呢！也许是我太过乐观，可我真的是这样想的。
  
  
      老天爷眷顾我，给了我一儿一女，好字一个，我内心充满感激。所以，我总是对身边的人和事充满敬畏，充满感恩之心。发善心做善事，我相信，宇宙中间是有吸引力法则的，你是什么样的人，就能吸引来志同道合的人！
  
       总而言之，言而总之，不管是生活还是工作，都认真对待，宇宙中的正能量会始终围绕在你身边，相信运气都不会太差的！总会实现财富增值，人生增值的！

6. 如何做好一名优秀的理财师

理财师必看：用户沟通三大技巧
对话是一门艺术，通过和他人沟通，我们可以获取到自己想要的信息、想传达的观念，作为理财师，我们更是可以通过良好的沟通，完成自己的业绩考核。但沟通除了是门艺术，更是门技术，如何沟通，才能捕获用户“芳心”呢？
学会倾听
在沟通之前，理财师最先要做的就是学会倾听，通过倾听，我们可以快速了解用户的需求，他是想资产增值还是保全资产，风险承受能力和现有资产配置，这些都是我们学会倾听后，才能准确获取到的信息，只有弄清以上这些问题，我们才能对症下药。
值得注意的是，倾听并不仅仅意味着听，我们还要有所反馈。因此，在与用中的沟通过程中，理财师除了要认真听，还要用心听，如果客户的需求表达的不够清楚的话，理财师也要及时提问，以确保我们获取到的用户需求一定是用户的真正需求。
保持平等
理财师和用户之间，既是合作关系，又是朋友关系，二者在沟通时，无论是地位还是话语权，都是平等的。
理财师在与用户的每一次沟通过程中，只有在学会倾听的基础上，了解清楚用户的真实需求之后，才能用我们的专业性与用户达成一致性的意见与共识。但是，当客户在这一过程中，对我们的建议提出质疑之后，我们也要欣然接受，客户与我们之间本来就是平等的，对于我们提出的任何建议，他们都有权接受或拒绝；当用户提出质疑后，我们还是应该保持就事论事的态度，以客观的态度陈述我们做此建议的目的和考虑，在说清楚我们的出发点之后，客户再结合自己的实际情况采纳或拒绝就看客户自己了。当然，无论用户提出质疑与否，我们后期对待客户的态度还是应该保持专业，以确保我们和用户的每一次沟通都是有效沟通。
诚以待人
虽然理财师的最终目的是向用户售卖产品，但我们与用户之间除了谈“钱”，还应该谈“真诚”。所有关系都需要长期的管理和维护，而在维护关系时，真诚待人就显得格外重要。
在维系用户的过程中，我们真诚的态度会让客户觉得自己是受到尊重和理解的。只有我们始终以真诚对待客户，久而久之，用户必然会被我们的真诚所打动，那么在后期的合作中，无论是维系新用户，还是通过老带新，开发新用户，相对来说都容易的多。
保持真诚，除了态度，与客户的每一次对话也应该保持真诚，大部分用户对于理财师没有相关知识的，所以理财师对于他们而言，除了是理财产品推销员，还是他们理财时的主要依靠。所以，在为用户介绍相关产品时，产品的风险大小、收益高低等情况，我们都要如实和客户说，涉及到的一些专业性的问题，知道就是知道，不知道就是不知道，切不可为了面子给用户传达错误信息，以免造成用户损失。
和用户的沟通一个需要长期维系的过程，只有在和用户沟通的过程中，做到学会倾听、保持平等和真诚，才能更好的捕获用户“芳心”。
 

配图来源：Pexels

7. 如何成为理财高手？

简单回答一下：
1、储备一笔应急基金
似乎随着年龄的增长，面临的问题越来越现实并且费钱，建立一个1万或者几万元的“应急基金”是开启你理财之路的一个不错开始，比如，有了这笔基金就不用担心“裸辞”后没饭吃，或者遇到突发事件拿不出钱救急。

2、为终将到来的退休生活开始储蓄
人到中年，还把未来的命运仅押宝在职场上，这太危险。不论是薪水还是奖金，这些要上班才有的“主动收入”，给多给少全看老板的心情，一旦决定不工作了，生活就会面临被动。30多岁开始为退休生活做准备并不算早，拿出收入的3%~15%做定期存款，你的退休生活可以过得更有保障。

3、适度尝试风险投资
在拥有了自己的应急基金及退休储蓄之后，就可以考虑做些投资进行“财务开源”计划了。除了稳健型的理财产品，适度配置一些基金、股票类的高风险高收益金融产品，可以快速增加你的投资收益，但记得别把鸡蛋都放在同一个篮子里。
4、谨慎看待能让你“快速致富”的事
30多岁时总会被鼓励着去承担更多投资风险，因为看起来咸鱼翻身的机会还很多，但是，高收益的投资产品通常符合“放长线”的路径，那些承诺可以帮你快速致富的方式大多都很不靠谱。
 
5、和另一半聊聊财务问题
无论是单身或者已婚好几年，财务问题肯定一直存在。需要说明的是，询问对方财务状况并不是一件难以启齿的事情，通过这样的了解更有利于婚姻和资产的良性发展，毕竟人生漫漫长路，没有人会希望因为鸡毛蒜皮的小事而带来对财务状况的重创。

6、有闲钱可以考虑投资房产
如果你打算在当下生活的城市定居，那么现在就可以着手为房贷存钱了。在中国，应该没有什么是比房子更能跑赢通货膨胀的了，无论是为了建立家庭做准备，还是为了资产保值，投资房产都是30多岁后要考虑的事。
 
7、购买商业保险
20多岁的年轻人喜欢购买便宜的保险，然而年过30，有了一定财富积累的你，应该让保险在资产和人身方面发挥出更大价值，尤其在发生不测的时候。所以，对那些只买低价保险的日子说再见吧，转而了解那些你确实需要购买的险种，比如重大疾病保险、意外伤害保险和终身寿险，其中终身寿险是为家人买保障，如果你是家里的经济支柱，为自己买一份终身寿险更为必要。这些商业保险或许并不便宜，但确实值得投资。
8、比起信用卡，现金才是王道
一些商家会更倾向于现金支付，免去了他们和一大堆费用及信用卡打交道的烦琐，所以下次买家具、汽车或者其他大件儿的时候，问一问商家现金支付有哪些优惠折扣。信用卡多了账单日和到期还款日不好记，一般有两张卡够用就行了，办再多的信用卡那里面的钱也不是你的钱。
 
9、把债务控制在合理的范围
通常来讲，除去房贷，其他所有的债务总和（车贷、信用卡透支等）不应该超过工资的50%，这样你的财务风险比较低。债务并不是洪水猛兽要坚决远离，有些良性债务，比如投资型的不动产所产生的贷款，就能利用金融杠杆撬动更大的财富，但是，尽最大努力减少债务还是有必要的。
10、为子女储备教育基金
为子女的教育开始存钱吧，存下一笔教育资金早晚会有用得到的那天。除了为子女建立教育基金，还可以为他们制定财务目标，并以身作则成为他们的榜样，启发子女的财商，让他们养成良好的消费习惯。
11、不要因收入变高了消费水平也增高
数据显示，30多岁的男女在这个阶段，薪资会得到接近60%的提高，不应该因为新的收入水平把消费预算等比例放大，有了高收入就开始大手大脚的花钱这是不对的。不是只有奢侈品才能体现你的品位，攀比也并不能为你带来更多财富，正确的做法是，提高存款数额，以便于在工资上涨之后进行投资。

12、学习投资理财知识
投资理财领域充斥着各种专家和达人，跟着他们的思路人云亦云并不利于管理自己的财务生活，哪些可信？该信谁的？通过学习积累投资理财知识，比如坚持收听《花卷电台》，懂的多了，作出明智财务决策的可能性就大。
 
13、提高自己的职场议价能力
根据 Business Insider的建议，即使对现在的工作钟爱有加，人们也至少应该在一年中面试2~3次，这会保持一定的顶尖职业能力，也更能凸显个人价值。如果你放弃了一份薪资更优厚的工作，那么或许你可以将offer上的信息透露给现任老板，我想，他一定会对你的工资有所调整。
14、投资自己很重要
专家Brian Tracy 在他《白手起家的百万富翁的21个成功秘诀》的书中提到：获得成功是有一些特定方法的，而这些方法极有可能会为你带来财富，比如，用收入的3%来进行自我投资，持续提高职业技能、知识储备或者其他方面，起码在精神层面上，成功的概率会大大提高。

8. 理财师销售时有没有什么好的技巧

销售产品的前提是做好服务
我们都知道，理财经理也有业绩考核，他们在帮客户做财富管理的同时，也是一名销售者，如何才能高效的卖出自己需要推荐的产品呢？做好服务很重要！
试想一下，如果理财经理在和你没有一个比较好的沟通之前，一上来就向你推荐产品，你是不是会很反感？他对于你的情况和诉求都不了解，向你推荐的产品肯定也是不适合你的。所以，想要有效的卖出产品，贴心的服务很关键，通过必要的服务，让客户觉得你是一个专业、信得过的理财经理，远比你带着目的去推销来的好得多。
筛选出若干支精品
理财市场上，无论是基金、保险还是其他品类的理财产品，其种类都是非常多的，对于理财师而言，就要具备一定的敏感度，在众多的产品中，选出若干支精品产品。

对于理财师而言，金融机构本身就会过滤掉大部分产品，等到了理财师这边，其需要过滤的产品相较于金融机构面对的产品其实已经少很多了。但在进行品类筛选的这一过程中，理财师还是要具备很强的化繁为简的能力，在每个品类中精选出三到五支产品即可。
打造自己的爆款
这一点其实可以和上文提到的精品有异曲同工之妙，在众多的产品中，选择你自己可能比较好掌握或感兴趣的产品类型；比如你对基金类的产品比较感兴趣，就可以通过同行分享、前辈讲解、书籍等方面的学习，加强自己对这类产品的熟悉度和了解度，将这类产品打造成你的爆款产品，同时打上自己的标签，让用户一看到这些产品第一个想到的就是你，有效提高你的获客能力。
通过专业加强用户粘性
众所周知，非净值化产品属于简单产品，时间久了就会让客户产生这样一种错觉：唯有高收益才是衡量的唯一标准。对于理财师而言，这样的用户是没有粘性的，久而久之，当这类用户在你这边看不到高收益的时候，他们就会慢慢离你而去。
那么如何才能有效做好用户粘性工作呢？首先，要通过和用户的沟通，了解他们的真实情况和实际诉求，并根据他们的诉求去做合理的产品推荐和财富规划，帮助用户获得长期利益而非短期利益，以加强用户对于你的信任和好感。