做个人理财顾问需要什么样的条件？

1. 做个人理财顾问需要什么样的条件？

1、需要有良好的人品及职业操守
以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验
理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌
今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

扩展资料个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、对客户进行全面的资金情况测评。
2、分析客户的资金状况。
3、找出资金缺口。
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
参考资料来源：百度百科-私人理财顾问
参考资料来源：百度百科-理财顾问

2. 理财顾问这职业是做什么的?

3. 理财顾问这个职业具体是干什么的呀？

真正的理财顾问是站在客户家庭的角度，针对家庭资产和投融资活动提供全方位的金融建议的人，这其中包括了投资、资产管理、风险管理、税收、遗产等诸多方面，在国外是比较流行的。
但是在中国，银行、保险还有证券公司都有所谓的理财顾问，这些人其实就是销售人员的代名词，包装而已。他们当中很多人可能也有AFP或者CFP的证书，但是我国现在的金融业还是分业经营，所以即使这些人具备较高的专业素质，客户也不可能从他们身上得到比较全面的金融服务。

4. 理财顾问这职业是干什么的?

5. 投资理财顾问主要是做什么的

理财顾问的工作主要包括：

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

6. 理财顾问的职业是干什么的？

7. 理财顾问需要考证吗？

需要考证，从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。

《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。

8. 如果想做投资顾问和理财顾问的工作需要了解哪些知识，不是本专业的。

我不知道你这个投资顾问和理财顾问是什么公司和什么性质的。

我所见到的投资顾问和理财顾问其实都业务人员，只是为了给客户好看，起的这个名字而已。当然有的较大公司和银行的理财顾问还是很高级别的。

如果是业务人员，需要了解的知识不用太多，公司在上岗前都会进行相关培训，都会给你相关资料去熟悉，因为投资和理财这个面比较广，看你公司的性质是做基金、外汇、私募、保险等。需要的金融知识也不同，基本上对金融的基本概念都了解。对每天报纸上财经版块的信息都知道，并且能说明白就可以了。基本都是一些专业词汇，具体的实际应用书上都没有的，都是在工作中慢慢学的。

如果是专业理财顾问，那基本都是金融学或投资学专业出来的了，那需要的知识就多了，金融学原理、投资学、证券投资、外汇、保险、金融风险、数量经济都得涉猎，因为真正的理财顾问都是多产品结合来做，必须各个产品领域都得很了解。