怎样 构建一个 基金组合 进行投资

2024-05-20 13:55

1. 怎样 构建一个 基金组合 进行投资

构建基金组合的要素

1)投资者风险承受能力。
这个因素很重要,它又可以细分为主观风险承受能力和客观风险承受能力。简言之就是你有多少钱,能亏多少钱。

2)投资者设定的投资目标。
例如,你的投资目标决定你需要借助激进的投资方式,比如买进小盘成长型基金获取高收益,然而同时你却无法承受在一个季度内亏损20%的风险。这时,你必须接受较大的风险水平或调整投资目标。

3)投资期限。
如果投资目标是20年后退休养老,你就可以承受较大的收益波动,因为期限越长,资本市场的平滑风险作用越明显,即使短期出现亏损,还有时间等待净值的回升。如果离投资目标为期不远,那么应注重已获得的收益,而不要为了赚取更多收益去冒险.

4)市场的因素。
之所以放在最后是因为我们认为投资是一个长期的过程,不应该太过计较于短期的市场因素。不过,投资同时是一件灵活的事情,仍可以根据市场因素对组合进行一定调整。

5)确定自己的投资风格。
即通常所说的积极型投资者、保守型投资者或稳健型的投资者,这将直接关系到后面的资产配置。可以根据上述4点来考虑。

6)在这一框架下,再来确定核心组合。
针对每个投资目标,选择3~4只业绩稳定的基金,构成核心组合,这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。一种可借鉴的简单模式是,集中投资于几只可为你实现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。

怎样 构建一个 基金组合 进行投资

2. 怎么样进行基金组合投资?两种方式

      基金的分类很多,例如股票基金、债券基金等,不同基金类型的风格不同,一种基金类型往往无法同时兼顾风险和预期收益,基金组合就是将不同类型的基金进行混合搭配,争取到更佳的投资回报,同时降低投资风险。那么怎么样进行基金组合投资呢?
一、购买组合基金产品      这类组合基金在产品设计时就已经将不同风格的基金进行组合搭配,组合内的基金可能是同一基金公司旗下的多只基金产品,也可能是来自于不同基金公司的基金产品。      根据组合内所选基金的不同,组合基金产品也分为稳健型、保守型等多种风格。      投资者购买此类产品无需自己搭配基金组合,基金公司会提供基金筛选服务。当然投资者也要在基础手续费的基础上额外支付一定的服务费,一般是按照基金预期收益的一定比例收取。二、自己构建基金投资组合      投资者根据投资目标自行选择多只不同风格的基金进行组合投资。基金组合中各基金产品的类型、比重均可根据市场实时调整。1、组合基金的数量      组合内基金数量太少,组合投资到效果不明显,也会增加组合波动的风险,导致预期收益不稳定。基金数量过多又容易导致基金管理不善。一般组合内的基金数量以3-5只为最佳。2、组合基金的类型      组合内的基金不能随意挑选,可配置两三只业绩稳定、风险始终的基金作为基金组合的核心,适当配置成长性基金和价值型基金。确保基金组合内不会出现齐涨齐跌的现象。      以上关于怎么样进行基金组合投资的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

3. 如何构建基金投资组合?

在投资中我们都知道一个基本的道理,不要把鸡蛋放到一个篮子里。这句话说的是分散投资,而分散投资就需要构建一个投资组合,其主要目的是为了降低风险。随着基金类型逐渐多样化,公募基金已经较为完整地涵盖了各类资产,投资基金的理念和方法也需要与时俱进,运用基金组合的理念来投资基金正当其时。目前,投资者可以通过构建基金组合的方式实现一定的投资目标或是降低风险。构建基金投资组合,应遵循以下几个原则:第一,基金产品的数量要适度,基金太多管理不过来。太少又不能起到分散风险的目的,投资者可以根据自己的实际情况配置一定数量的基金产品。第二,要注意组合中的基金产品在波动上具有较低的关联性。也就是各只基金不能同涨或同跌,否则不能起到分散风险的作用。第三,基金组合要符合自身的风险收益特征。在考虑自身风险承受能力的情况下,决定其中高风险资产(例如股票、混合型基金)或中低风险资产(例如货币基金、债券基金等)的比例。最后,基金组合要定期检视。需要关注组合的阶段性业绩、风险的情况,收益是否达到预期,是否适应当前市场的趋势,有没有更好的产品作为组合中产品的替代。在必要的情况下,也需要对基金组合进行积极的动态调整。

如何构建基金投资组合?

4. 如何进行基金的投资组合?求解答

(一)新老基金组合,应对各种市场行情。
新老基金结合,当市场处于上升阶段时,老基金持股比例较高,此时股票的上涨直接体现为基金净值的上升;当市场处于下跌阶段时,新基金持有现金比例较高,可以及时逢低买入股票。
(二)不同基金公司组合,增强风险分散效应。
不同的基金公司由于投资理念不同,基金的投资风格不同,如果您将资金分散投资到几家优秀的基金公司旗下的基金产品,可以更有效地分散风险。
(三)不同投资类型基金的组合,有效降低风险。
例如如果您的风险承受能力较强,可以选择较大比例的股票型基金或混合型基金,获取更大的收益;反之则相反。
(四)不同投资标的的组合,充分分享市场收益。
基金可以根据投资标的进一步细分,例如都是投资于股票市场,有的主要投资于中小盘股票,有的基金主要投资于大盘蓝筹股。市场往往是轮动的,某一段时期可能小盘股表现优异,另外一个时期可能大盘蓝筹股表现好。如果您进行了不同投资标的的基金组合,那么在每轮行情中,您都可以分享市场带来的收益。
将不同公司,不同类型,不同投资标的的优秀基金进行组合投资,可以有效降低投资风险,充分分享市场收益。

5. 如何构建你的基金组合

□晨星(中国) 陈榕 随着国内基金数量逐渐增多、品种日益丰富,投资者手中往往持有多只基金,如何构建适合自己的基金组合将成为趋势。 针对每个投资目标,投资者应选择三至四只业绩稳定的基金,构成核心组合,这是整个基金组合的中心部分,也是决定组合长期表现的主要因素。核心组合在整个基金组合中的比例因人而异,但是其作为关键部分,因此一般应在整个组合的50%以上。 对于长期投资目标的核心组合,投资者 可以考虑大盘平衡型基金,也可以通过投资等比例的大盘价值型基金和大盘成长型基金获得同样的效果。至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较小的基金则比较适合。一种可借鉴的简单投资模式是,集中投资于几只可为你实现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。 制定核心组合时,应遵从简单的原则,注重基金业绩稳定性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资且业绩稳定。投资者可以通过考察基金在过去几年每年的投资业绩,挑选那些在每个时间段均在同类中上水平的基金。股票型基金中业绩较稳定的基金可参考嘉实增长、上投摩根阿尔法等;积极配置型基金中易方达平稳增长、宝康消费品等也较稳定;如果投资者偏保守,保守配置型的南方宝元债券是可考虑的选择。 如果投资目标需要以债券型基金作为核心组合,投资者仍应以业绩稳定性作为选择标准。有时候基金业绩并不出色,但是能为整个组合提供稳定的基石。在国内债券型基金中,有一些基金持有较多的可转债甚至股票而波动较大,投资者应避免将其作为核心组合。投资者不妨选择像华夏债券等业绩较平稳的基金作为核心组合。

如何构建你的基金组合

6. 如何做构建基金投资组合策略

怎么样进行基金组合,首先,投资者要根据自己的风险承受力确定一个明确的投资目标,然后选择三至四只业绩稳定的基金,构成核心组合,这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合。一种可借鉴的简单模式是,集中投资于几只可为投资者实现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。
在制定核心组合时,应遵循简单的原则,注重基金业绩的稳定性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定。客户可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。此外,投资者应经常关注这些核心组合的业绩是否良好,如果其表现连续三年落后于同类基金,应考虑更换。
在核心组合之外,不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。小盘基金也适合进入非核心组合,因为其比大盘基金波动性大。例如核心组合是大盘基金,非核心搭配则是小盘基金或行业基金。但是这些非核心组合的基金也具有较高的风险,因此对其要小心限制,以免对整个基金组合造成太大影响。
那么,到底在组合中持有多少基金为最佳呢?这并没有定律。需要强调的是,整个组合的分散化程度,远比基金数目重要。如果投资者持有的基金都是成长型的或是集中投资在某一行业,即使基金数目再多,也没有达到分散风险的目的。相反,一只覆盖整个股票市场的指数基金可能比多只基金构成的组合更为分散风险。
对于组合中的各基金的业绩表现,投资者应定期观察,将其风险和收益与同类基金进行比较,并适时考虑更换。风险承受能力不强的投资者,可将投资在债券基金和股票基金之间重新配置。
总结起来,对于基金组合应该有“八忌”:没有明确的投资目标、没有核心组合、非核心投资过多、组合失衡、基金数目太多、费用水平过高、没有设定卖出的标准、同类基金选择不当。

7. 如何构建属于自己的基金组合?构建基金组合的四个步骤

      近来,基金组合投资越来越受到投资者的青睐,大家都意识到了通过组合投资进行资产配置的重要性,通过基金组合投资可以有效的分散风险,构建一个属于自己的基金组合是非常有必要的。
      基金组合不是说买几支基金凑在一起就是基金组合,而是在总的投资策略的指导下构建一个完整的,有投资倾向的基金组合,组合中的每一只基金都担任各自的角色,相互平衡。      构建一个完整的基金组合起码要经历4个步骤第一步:投资策略的制定      制定投资策略就像是给基金组合制定一个基本的框架和指导总则,选择的基金都是要符合框架内的,关于投资策略,我们大概有几个方向,1、买入持有策略,这个投资策略的目标是达到基金未来长期稳定的收益,操作也比较简单,坚持持有是关键。2、再平衡策略,在基金的运行过程中,各类资产的持仓占比会发生变动,我们要做的就是在发现持仓发生变化后及时通过组合进行调整,使整个组合的各类资产配比维持在一定的范围。3、实现稳定收益策略,这个策略以投资收益目标为导向,将组合的最大回撤控制在2%,当然,也还有一些其他的策略,投资者根据自己的需求选择配置。第二步:挑选组合成员      已经建立好投资策略之后就是挑选基金了,挑选各类指数基金构建一个组合是最简单稳健的方式,但是如果你希望通过主动管理区获取超越市场平均的收益,也可以配置各类主动型基金,选定一只基金的前提是你对这支基金已经有了充分的了解,包括它的投资策略,历史业绩表现、基金经理、基金公司等等。筛选出系列基金作为备选项。第三步:构建组合      在完成基金的基础筛选之后就是构建一个基金组合了,作为个人投资者来讲,我们要做到对一个基金组合的有效管理就要控制好组合内基金的数量,一般来说一个组合4到7只基金是比较合适的,构建组合的目的就是在控制风险的前提下提高收益,想要控制好风险就要尽量减少基金之间的相关性,比如说持仓股票的重复率,投资策略、基金类型,基金公司等等。第四步:风险管理      构建好基金组合并不代表可以一劳永逸了,还要对组合进行检测,如果组合里面有那支基金严重拖了后腿,我们要考虑把它替换掉,保持组合的一致性,调整组合并不代表着我们要去预测市场,而是当组合出了问题的时候我们去解决问题。频繁预测市场是不可取的。      天道酬勤,坚持正确的投资,市场终会给你回报。

如何构建属于自己的基金组合?构建基金组合的四个步骤

8. 如何构建自己的基金组合

彼得林奇曾建议投资要组合投资,以分散投资风格。建议在投资基金时,也构建一个组合。而构建原则是,分散组合中基金的投资风格。投资者不知道下一个大的投资机会在哪,因此对不同风格的基金进行组合是必要的。我在之前在股票型基金中有分享过不同的投资风格,其中有一种分类方法就是按照基金的投资风格,可以将基金分为9种风格。我在这里给大家贴了一张图。
                                          
 所以我们要学会构建自己的基金组合,我们应该学会以下几点。
  
  一、进行基金组合和配置 
  
 1.    [endif]持有基金的数量最好不要超过5只。有调查显示分散投资可以有效降低非系统风险,但是超过7只,风险并未进行明显的降低,而且,资金过于分散,也不一定能获取很好的收益,所以建议持有基金的数量最好不要超过5只。
  
 在不同类型的基金之间进行配置。不同类型的基金可以有效的平衡和分散风险。
  
 尽量避免集中在一家基金公司购买基金产品。同一家公司可能风格比较接近,所以不建议集中在一家基金公司购买基金产品。
  
 最常见的:“货币型”+“债券型”+“股票型”;(中年人),中年人的家庭财务负担比较重,用钱的地方比较多,所以资产的大部分要投资到风险性低,流动性大的基金产品。
  
 最常见的:“货币型”+“指数型”+“股票型”(年轻人),很多年轻人可能是一人吃饱全家不饿的状态,或者是刚结婚的小年轻,身上压力没有那么大,支出的项目也不多,所以重点是存下钱,所以可以考虑风险性较高的产品组合。
  
  二、必须要构建你的核心投资组合。 
  
  1.建议:组建3只基金为自己的核心投资组合 :可靠、稳定、无聊;这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合。一种可借鉴的简单模式是,集中投资于几只可为你实现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。
  
 制定核心组合时,应遵从简单的原则,注重基金业绩的稳定性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定。投资者可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。此外,投资者应时时关注这些核心组合的业绩是否良好。如果其表现连续三年落后于同类基金应考虑更换。
  
  2.建议:组建2只基金为自己的非核心投资组合 :激进、动态、高风险;
  
  3.比例再平衡的操作策略非常重要! 这个是什么意思呢?就是要随着市场的变化进行比例调节,比如,目前市场是下跌的,那么就要把资产重心放在核心资产上面,从而降低风险;如果市场是上涨的行情,那么可以稍微加大非核心资产的比重,从而获取较高的收益。
  
  三、理想的资产组合 
  
 1.资产的组合配置:储蓄与投资的比例;股票与债券的比例;
  
 2.基金投资组合:指数基金、大盘基金与小盘基金的组合;
  
 3.主题板块基金的配置是有必要的;
  
  平衡资产组合:投资不在于做了几个非凡的决定,而在于少做几个愚蠢的决定。 
  
 
  
  
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