银监会对银行业金融机构从业人员职业操守指引投资股票具体是哪些规定

1. 银监会对银行业金融机构从业人员职业操守指引投资股票具体是哪些规定

　 促进银行业安全高效稳健运行

　　 日前，银监会有关部门负责人就银监会发布《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（以下简称《指引》）的有关问题回答了记者提问。

　　 问：银监会为什么要制定《指引》？

　　 
答：《指引》的制定，首先是为了促进银行业的安全高效稳健运行，维护广大存款人和其他金融消费者的合法利益的需要。其次是为了加强和培育从业人员职业操守的需要。目前，我国银行业每年要从社会上录用一批新员工，有必要为他们提供职业操守入门的向导。三是我国银行业改革开放新形势的需要。改革开放30年来，我国经济和世界经济日益融合，金融改革不断深化，面对日益激烈的国际金融业竞争环境，客观上也要求从业人员具有诚信、尽职、廉洁等职业操守，维护银行业信誉。四是为了适应金融国际化发展，全面提升我国银行业竞争力的需要。银监会制定本《指引》，密切跟踪金融国际化发展趋势，制定对我国银行业从业人员素质的新要求，有利于按照符合银行业行业特点及要求来培育我国银行业从业人员队伍，以适应金融国际化的新形势。

　　 问：《指引》的出台对我国应对国际金融危机有什么特殊意义？

　　 
答：导致国际金融危机的原因很复杂。银行业金融机构以经营货币资金为基本业务，其特点是高负债、高风险，与一般工商企业相比，具有更大的金融脆弱性和外部性，“骨牌效应”明显，特别是金融国际化、金融创新的不断发展对银行业从业人员职业道德和业务素质有很高的要求。银监会制定《指引》的目的之一，是适应金融国际化的新形势，推动我国银行业金融机构切实加强对从业人员职业操守的培育和规范，为促进我国银行业安全、高效、稳健运行提供人力资源保障。

　　 问：《指引》主要内容及特点是什么？

　　 
答：《指引》共16条，分别就银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守提出了6项高于普通从业人员的要求。

　　 
《指引》力求简洁、明确、通俗易懂、便于宣传。从业人员学习后，知道哪些是自己该做的，哪些是不该做的；银行业金融机构董（理）事、监事和高管人员学习后，能够增强政治意识、大局意识和责任意识，除以身作则、身体力行、自觉遵循《指引》外，还要抓管理，带团队，教育和督促员工遵循《指引》。

　　 问：《指引》的适用范围包括哪些银行业金融机构？

　　 
答：《指引》适用于由中国银监会及其派出机构依法核准的境内银行业金融机构从业人员，目前包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、邮政储蓄银行，信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，金融资产管理公司，汽车金融公司，货币经纪公司，农村信用合作社，城市信用社，外资银行，村镇银行，贷款公司，农村资金互助社等银行业金融机构，也包括银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。今后，银行业监管机构核准了新的银行业金融机构，其从业人员同样适用本《指引》。

　　 问：我们注意到，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了限制性要求，这是基于什么考虑？

　　 答：依据国家现行法律，银行业金融机构从业人员和其他行业从业者一样，享有使用自身合法财产、以合法的方式自由买卖股票的权利。

　　 
由于银行是经营货币的特殊企业，许多国家和地区都对银行业从业人员买卖股票的行为提出了限制性要求。借鉴境外经验和做法，从我国银行业实际出发，《指引》对银行业金融机构从业人员买卖股票提出了三项限制性要求。

　　 
问：《指引》中单独对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员职业操守提出了一些特殊要求，这是基于什么考虑？

　　 
答：《指引》第十四条对银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员提出了六个方面的特殊职业操守要求，这主要是基于遵循现代企业公司治理的最佳实务的考虑。为了维护业队伍形象，增强银行业金融机构信誉，保障中国经济金融安全高效稳健运行，《指引》除对从业人员职业行为提出普遍性标准要求外，对董（理）事、监事等高管人员提出高于一般从业人员的标准要求是必要的。

　　 问：《指引》发布后，将如何抓好落实工作？

　　 
答：首先，各银行业金融机构和行业自律组织要认真组织学习，深刻领会《指引》的精神实质。特别是银行业金融机构的董（理）事、监事和高管人员，要以身作则，带头学习和遵行，体现在工作中、行动上。要将《指引》纳入新员工入行（司、社）培训内容，让他们从进入银行业金融机构第一天起，就了解从业人员应有的职业操守的标准要求。

　　 
其次，各银行业金融机构和行业自律组织要依据《指引》要求，制定或修订符合自身特点的从业人员职业操守细则。高管层还负有明确本单位关键岗位员工特殊职业操守的责任，以便更好地指导和规范本单位从业人员行为。

　　 
第三，《指引》第四条提到：银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，建立可持续的评价和监督机制。各银行业金融机构和行业自律性组织要深刻领会其涵义，不仅要根据《指引》去修改完善其原有的员工守则、员工操守或实施细则，同时要将《指引》纳入合规管理和人力资源管理中，以利于组织从业人员对《指引》的遵循情况进行自我评估，不断引导和培育从业人员。

2. 银行从业人员不能炒股吗？如果去银行上班就不能投资证券了吗？

工作守则规定，银行人员在工作时间不得买卖股票，非工作时间是可以的

3. 银行从业人员能开股票炒股么

银行从业人员是可以炒股的；
买卖股票问题经历了一个从一律禁止到逐步放宽的过程。1993年10月，党中央、国务院作出了关于党政机关县(处)级以上领导干部不准买卖股票的规定。
一是上市公司的主管部门以及上市公司的国有控股单位的主管部门中掌握内幕信息的人员及其父母、配偶、子女及其配偶，不准买卖上述主管部门所管理的上市公司的股票；
二是国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所和期货交易所的工作人员及其父母、配偶、子女及其配偶，不准买卖股票；
三是本人的父母、配偶、子女及其配偶在证券公司、基金管理公司任职的，或者在由国务院证券监督管理机构授予证券期货从业资格的会计(审计)师事务所、律师事务所、投资咨询机构、资产评估机构、资信评估机构任职的，这些党政机关工作人员不得买卖与上述机构有业务关系的上市公司的股票。

扩展资料：
交易规则：
买卖股票的数量也有一定的规定：即委托买入股票的数量必须是一手（每手100股）的整倍数，但委托卖出股票的数量则可以不是100的整倍。买入或者卖出的价格必须是在昨日收盘价上下浮动10%的范围才有效。
股票交易实行价格优先、时间优先：股票连续竞价时段，因为有许多投资者可能同时买卖同一只股票，所以交易所制定了“价格优先、时间优先”的原则。如某只股票现价5.66元，如果甲投资者此时输入5.66元的买入价，而乙投资者同时输入5.67元的买入价。
则乙投资者的申报优先于甲投资者的申报成交。如果大家申报的买入价格相同，则谁先输入买单谁先成交。卖出股票亦如此。某只股票如果现价是5.66元，甲输入5.66元的卖出价，而乙同时输入5.65元的卖出价，则乙的申报优先于甲的申报成交。
参考资料来源：百度百科-炒股

4. 银行从业人员可否投资基金或股票

证券业协会没有规定银行人员不准从事股票基金的投资，但是如果涉及到上市公司的内幕消息知情人的例外，另外有些银行内部规定人员可以买基金但不能炒股，这是内部规定，银监会没有此类硬性规定

5. 银行从业人员货款去炒股会有什么处理结果

银行的从业人员贷款去炒股，如果被银行查到的话会要求全额还款，贷款炒股本来就有一定的风险，作为银行从业人员反而违规操作，可能还会受到处罚。

6. 请问：银行工作人员能开户炒股吗？

可以，银行工作人员对金融工具交易没有限制，根据国家有关规定：武警、现役军人、证券从业人员、基金从业人员及国家机关处级以上干部等不得参与股票交易，但可以开立基金账户，交易基金和债券。  股票实行T+1交易，当天买入，第二个交易日才能卖出，交易时间：周一至周五上午9：30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不交易。以下有几种人群不能开立A股账户：1、16周岁以下自然人不得开户，16-18周岁自然人开户须提供收入证明。2、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立证券账户。3、境外企业不得开立A股证券账户，合格境外机构投资者直接到中国证券登记结算公司办理。4、外国的自然人、法人和其它组织、中国港、澳、台地区的法人和其它组织（统称为境外投资者）未经审批不得开户。所以说银行员工是可以炒股的，这个没有规定说很行员工不能炒股，只是股市有风险，入市需谨慎。1、银行从业人员除了一些跟证券有接触的业务人员不允许炒股外，其他从业人员是可以炒股的，只要按照正常的流程去证券公司开户就可以。2、只有一些特殊人群不可以交易股票，银行员工不在限制范围之内。拓展资料:一、根据《中国银行股份有限公司员工买卖证券若干规定》严禁下列行为 1. 挪用、借用公款或客户资金买卖证券； 2. 个人或以亲属名义贷款买卖证券； 3. 以单位或个人名义集资买卖证券； 4. 私自代客户买卖证券； 5. 在工作时间离岗到行外交易场所进行证券交易活动； 6. 在工作时间利用办公电脑、电话查询与履职无关的股票信息或委托交易； 7. 其他违反《中华人民共和国证券法》和相关法律、法规的行为。二、法律明文规定了以下人员不能炒股票：1、未成年人，因为未具有行为能力，其所做的炒股行为无效。2、我国《证券法》第七十三条规定：禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动(一)发行人的董事、监事、高级管理人员;(二)持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;(三)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;(四)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;(五)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;(六)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员; (七)国务院证券监督管理机构规定的其他人。

7. 商业银行从业人员可以为自己买卖证券吗

　　银行从业人员是可以为自己买卖证券的，证券交易所得工作人员才不可以自己买卖证券。
　　股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。每支股票背后都有一家上市公司。同时，每家上市公司都会发行股票的。

　　

8. 从事投行业务的人可以自己开户炒股吗

按照规定，从事证券行业的人是不能开户炒股的。但现在基本上从事这行的人都是用别人开的账户做。你要是想做经纪人需要把自己的账户注销掉。一；投资银行(InvestmentBanks)是与商业银行相对应的一类金融机构。主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。投资银行是美国和欧洲大陆的称谓，英国称之为商人银行，在中国和日本则指证券公司。投资银行的组织形态主要有四种:一是独立型的专业性投资银行，这种类型的机构比较多，遍布世界各地，他们有各自擅长的业务方向，比如中国的中信证券、中金公司，美国的高盛、摩根士丹利;二是商业银行拥有的投资银行，主要是商业银行通过兼并收购其他投资银行，参股或建立附属公司从事投资银行业务，这种形式在英德等国非常典型，比如汇丰集团、瑞银集团;三是全能型银行直接经营投资银行业务，这种形式主要出现在欧洲，银行在从事投资银行业务的同时也从事商业银行业务。投资银行主要有投资业务。四是跨国财务公司。二；投资银行是与商业银行相对应的一个概念，是现代金融业适应现代经济发展形成的一个新兴行业。它区别于其他相关行业的显著特点是，其一、它属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的标志;其二、它主要服务于资本市场，这是区别商业银行的标志;其三、它是智力密集型行业，这是区别其他专业性金融服务机构的标志。三；世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。日本等一些国家和中国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。四；投资银行业是一个不断发展变化的行业。在金融领域内，投资银行业这一术语的含义十分宽泛。从广义的角度来看，它包括了范围宽泛的金融业务;从狭义的角度来看，它包括的业务范围则较为传统。