有100万存款，如果说全部放在同一家银行安全吗？

1. 有100万存款，如果说全部放在同一家银行安全吗？

100万元放在同一家银行，如果是国有大行的话是非常安全的，其他银行次之，农商行之类的小银行则不那么安全。
    
  总的来说经济发展稳定的情况下银行破产风险是非常低的，国有大行实力雄厚更不可能破产倒闭。但是《存款保险条例》既然在2015年实施，就是为银行破产扫清道路。毕竟即便是金融机构，也一定会有部分因经营不善而破产，这样的情况在发达经济体都难以避免。      
  我们都知道一句话，那就是“鸡蛋不能都放在一个篮子里”。普通人 理财 也要充分考虑安全性、流动性和 收益 率，尽可能的达到均衡，实现风险分散，哪怕收益会降低。国有大行之所以 利率 相对最低，但是依然无数人去存款，无非是因为有国家信用背书，更加安全的原因。
    
  我们都知道存款保险制度是指一个人在同一家银行的所有账户本息总额50万元以内即便是该银行破产也能由保险机构100%赔付，那么就应该充分考虑这一点。
    
  有100万元，完全可以分成三份，选择三家银行。或者选择两家银行，其中一家银行再用家人的身份开通一个账户，分别存30万、30万、40万这样。如此一来，哪怕选择了小银行，只要是正规的就不怕，不仅本金安全，利息同样有保障。
    
  当下20万元就可以存大额存单，其中三年期年利率及性价比最为突出。如果选择按月付息的三年期大额存单，年利率可以达到4.18%，每个月再拿利息放入宝宝类货币基金，或者选择民营银行现金管理类产品，综合收益率能达到4.5%左右，比理财产品收益不低，还更加稳定安全。
    
  货币高速扩张阶段应告一段落了，之前的很多债务会随着银行信贷收紧逐渐暴露，未来几年将是银行债务问题日益突出的年份。在这种情况下，资金分散，尽量寻求安全稳妥的理财方式，应该是普通家庭的首选。

2. 我在银行大额存款存了100万，时间是3年，安全吗？

很多人会提出类似的疑问，大额存单安全吗？这所以有这样的疑虑，主要是对大额存单这个产品不是很了解。 

大额存单为什么热销？大额存单这个产品虽然上市近五年了，但真正进入大家视野也就最近两年。自从理财新规重磅落地后，银行保本理财产品嘎然而止，过去稳赚不赔的时代结束了，人们不能再躺着赚钱了。但老百姓对理财的本质需求没有变，安全永远是大家理财时第一要素。正是在这样一种历史契机下，银行大额存单等一些安全可靠的保本型产品被大家广为接受。销量逐年上升，非常火爆，甚至出现了“上市秒光”的局面。 

什么是大额存单大额存单（Certificates of deposit，CD），是指由银行业存款类金融机构面向个人、非金融企业、机关团体等发行的一种大额存款凭证。与一般存单不同的是，大额存单在到期之前可以转让，期限不低于7天，投资门槛高，金额为整数。我国大额存单于2015年6月15日正式推出，以人民币计价。
作为一般性存款，大额存单比同期限定期存款有更高的利率，大多在基准利率基础上上浮40%，少部分银行上浮45%，而定期存款一般最高上浮在30%左右大额存单有哪些特点大额存单是银行存款，安全性和银行其他定期存款是一样的，有银行信用背书，安全性非常高，仅次于国债。还受到50万存款保险条例保障。
所以，从安全上来说，大额存单是安全的。由于大额存单可以自由的灵活转让，所以它的流动性非常好。当我们生活中急需用钱的时候，就可以转让出去，获得流动性，解决燃眉之急。有些银行发行按月付息的大额存单，这个特点非常受欢迎。即获得了较高的收益，还可以提前获取利息，用于生活消费支持。
大额存单一般有9种期限结构。1个月、3个月，6个月，9个月，18个月，1年，2年、3年、5年。丰富的期限结构为大家提供了更多的选择。大额存单的利率比存款基准利率高60%左右。比银行相同期限的定期存款的利率高20%左右。临近年尾，大多数银行3年期大额存单利率在4%左右。5年期大额存单利率在4.5%左右。收益是很高的。
大额存单有个缺点就是起存门槛太高。至少20万起步，依次有20万、30万、50万、80万、100万等几个档次。高昂的门槛拒很多人于门外。 

 大额存单安全吗？回到你的问题，银行大额存款存了100万，时间是3年，安全吗？明确的说：安全！你才存了100万，成千上亿存的人也没有担心过，你担心什么呢？可能你担心100万超出了存款保险保障的范围，但是这种担心基本是多余的。
银行破产这种情况非常极端，发生的概率非常小，可以忽略不计。就算真的发生了，国家也不会让老百姓受到损失的。历史上就一例银行破产，个人储蓄并没有发生损失。

3. 80万超过了存款保障，存在一家银行安全吗？需要分两家银行存吗？

如果你是把钱存在六大国有银行，那就没必要麻烦分开存了像我国的六大国有银行：中国银行，工商银行，建设银行，农业银行，交通银行，邮政储蓄银行。它们实力雄厚，存款总额最少的都在十万亿以上。哪怕遇见什么外部危机，凭借自身的实力，也能安然的度过。说句实在话，能撼动六大国有银行的外部危机，估计还没出生呢。另外，六大国有银行，是国家调节经济的重要工具。
哪怕它们本身出现了一些经营状况，银保监会和人民银行，也会及时的出手干预。把一切的风险，扼杀在摇篮之中。可以毫不夸张的说，只要国家还在，六大国有银行就不会倒闭。所以，如果你是把钱存在六大国有银行里面的，就不必那么麻烦的分开存了。分开和不分开，意义不大。

我是比较建议普通人，把钱存在国有大行里面的。因为大银行规章制度严格，对员工的管理也很严格。哪怕你存钱出了什么情况，也能按照规矩办事。如果你在小银行存钱，出了什么纠纷，银行可能就会无限期的给你一直拖着，就是不给你主动解决。
如果是存在地方性小银行，可以考虑分开存除了六大国有银行，还有股份制银行，地方性商业银行，以及民营银行，村镇银行等。虽然这些小银行，实力没有国有银行那么强悍。不过只要经营的好，可能比国有银行还要赚钱。但是，小银行就是小银行，一旦出现危机，很难凭借自身的实力度过去的。
大家一定要知道，我国历史上有银行倒闭过，而且还不止一家银行倒闭过。有四家银行倒闭过：海南发展银行，汕头商业银行，河北肃宁尚村信用社，包商银行。大家也可以看到，这倒闭的四家银行，都是小银行。所以理论上，地方性小银行，也是有倒闭的概率的。

而且我国的《存款保险条例》中，明确规定：银行倒闭破产，50万以内的存款，如额赔付。50万以上的存款，最高只赔付50万。像80万这么大的金额，你可以选择都存在一家小银行里。但是最好，还是分开来存。不怕一万，就怕万一！万一你存钱的那家小银行倒闭了，你不就是悲剧了么。把80万分成两个40万，存在两家小银行里面。鸡蛋不放在同一个篮子里，这样就万无一失了。
存钱是一门技术活，如果你哪一天也拥有80万，如何存才更划算？俗话说，你不理财，财不理你。存钱是一门技术活，同样的金额，同样的时间，存钱的利息可能就会相差数倍、甚至十数倍。存钱期限长，利息高，但是不灵活。存钱期限短，灵活性好，但是利息又不高。如果拥有80万的存款，如何存钱，才能利息和灵活性同时兼顾呢？

方法很简单，分开存。可以把这80万，分成3份。一份存一年期，一份存两年期，一份存三年期。而且，每一次笔钱到期后，都转存三年期。
这种存钱方法的好处就是，从第三年开始，你的每一笔钱，都是存的三年期，享受到的是三年的高利息。同时，每一年都有一笔钱到期。如果这期间出了什么事情，就可以拿出来周转使用。既保证了存钱的收益，又保证了钱的灵活性。
最后送给大家一句话：任何时候存钱，都要把本金的安全放在第一位。高收益，必然伴随着高风险。当你想着别人高利息的时候，小心别人正在想着你的本金。

4. 100亿存银行安全吗

真金白银有100亿存银行的人肯定不多，想要有100亿以上的存款，那么身价最少也要1000亿以上，根据福布斯富豪榜数据显示，中国现在身价超过1000亿以上的富豪还没有超过20个，而在这些富豪中唯一多次承认自己在银行有百亿以上存款的人也就只有娃哈哈创始人宗庆后，除了宗庆后之外，马云和马化腾这次套现完手上应该也有百亿以上的存款，这还是明面上的，中国的隐形富豪更多，所以银行有百亿以上存款的人只要也有二三十个，从这也能看出来贫富差距还是蛮大，富人钱多得花不完，穷人每天为一日三餐在劳碌奔波，那么有100亿存银行是什么概念呢？



100亿存银行，为了安全只能存四大行，如果存的是活期，按照0.3%的活期利率，每年的利息有3000万；存一年定期，按照1.75%利率计算，每年的利息能有1.75亿；存三年定期，按照3.3%存款利率计算，每年的利息能达到3.3亿，每年光利息就是很多人一辈子都赚不到的钱，有100亿存银行，能享受到的肯定都是银行最顶级的服务和待遇，当然如果有100亿现金，那么都可以自己开一家银行了。



100亿对于穷人来讲，是一笔很大的数目，即使月入过万，不吃不喝想要赚到100亿也需要83333年的时间，如果以100岁的寿命来计算，你至少要投胎833次才可以。但是对于有钱人来讲，100亿并不多，因为可能就只能投资一两个项目，还不一定够，从马云这次套现430亿，也能看出来，他应该是有大项目要搞了。



100亿如果不用点钞机数钱的话，用人工点钱，比如一分钟数1万，那么一个小时也就只能数60万，一天24小时不吃不喝最多也就只能数1440万，想要点完这100亿现金，靠一个人不吃不喝不睡的话也需要近2年的时间，如果一天只点12个小时的话，那么就需要4年左右的时间，这是什么概念，大家应该很清晰了，可以说数钱真的能让你数到手抽筋。



综上所述，中国能有100亿以上存款的人屈指可数，真有100亿存款如果没有“黄赌毒”的习惯，即使一年花一个亿也需要花100年的时间，这还不算利息，如果每年光花3.3亿的利息，这100亿本金即使到你过世了都不会动用到，这就是有钱人的生活，真的是有钱都花不完。如果你有100亿，你会做什么？

5. 现在去银行存款100万元现金，会有人管吗？

我国银行业金融机构长期以来都是坚持“存款自愿  取款自由  存款有息  为储户保密”原则，无论存多少，过去银行不会管，现在也不没有干涉，如果认为商业银行履行反洗钱义务是在“管”储户，这就是误解了。任何时候任何人，如果要存100万，没有银行板起脸不欢迎的。随着银行业金融机构竞争形势的不断加剧，各家银行为招揽存款可谓用尽浑身解数，不仅要陪笑脸，还得以各种名义提高存款利率，更有甚者，额外还要赠送积分和礼品。

银行工作人员在层层分解的存款任务下，几乎动员了所有亲朋好友，有句俗话说的好，一人在银行，全家跟着忙，很形象也很实在。在这种情况下，你说你要存100万，还有哪个银行敢“盘问”，干涉你呢？来头不小，赶紧笑脸伺候。100万可不是小数，已经达到了很多银行白金卡客户标准，大堂经理早已把你带到VIP室了，嘘寒问暖，可以直接申请白金借记卡，长期存款的还有白金信用卡，以及网点负责人的拜访等等，可谓无微不至，一路绿灯。
坊间有很多传言，比如你存几百万、几千万银行就要管你，调查你什么的，说的很悬乎，好像储户一进银行就完全没有隐私权利，任由银行盘问，这都是虚构的，以讹传讹，也许说这话的人就根本没有100万存款，道听途说罢了。这话得从一部特殊法律的颁布说起。为了预防洗钱活动，打击犯罪，维护金融秩序，我国于2006年10月31日颁布了“反洗钱法”，根据要求，银行、证券和保险等金融机构是协助执行该法律的重要职能部门，商业银行自然需要自觉遵守和执行有关规定，这是一项法律义务。

其中，央行就要求各家商业银行必须对大额交易和可疑交易实行上报制。对于个人（自然人）而言，主要有三个上报标准:
1、单笔或当日累计人民币交易20万以上或者外币交易等值1万美元以上的现金类业务，包括存款。
2、自然人转账的，单笔或当日累计50万人民币或等值10万美元以上的。
3、跨境交易的，单笔或当日累计金额1万美元以上的。这里的上报几乎与存款人没有任何关系，简单的说，你去存款100万，办完业务就走人，不会有任何盘问审查，只是事后商业银行需要按照监管要求将该交易上报人民银行，这是任何一家银行的规定动作，既然资金来源合法，又何必惧怕呢？如果资金来源非法，就是藏在家里也未必安全吧，是这道理吧。

其次，关于可疑交易的调查问题，反洗钱法确实也有明确规定，商业银行也会认真执行。关于可疑交易，明确规定18种交易行为应当上报人民银行，比如短期内将资金分散存入或转出，且与身份、财务状况或业务经营明显不符等。首先，商业银行会通过电话或上门等形式进行核实调查；
其次，嫌疑比较大的，人民银行会直接调查，乃至执法机关调查，但这都是存款以后的事，存款当时一般没有这些程序。一句话，不论存多少钱，只要没有接到调查电话，你就没有任何问题，接到电话认真如实解释的，合法的就永远合法，经得起考验。
相信，一次存款超过100万的朋友有很多，但真正接到电话的是少之又少，不相信的可以多问身边的朋友。有些人一提起这事好像就紧张，我就不明白了，难道你的资金来历不明，怕个啥？大额和可疑交易报告制度已经执行了10多年了，你遇到过几次？

6. 手上有100万，把钱放入银行的大额存款真的划算吗？

手上有100万，把钱存银行大额存单划算吗？

7. 如果我有三百万，是分开存款安全呢？还是都存在一个银行安全？

按照对存款保险条例的理解，300万确实应该分散存入才能保证绝对安全，因为存款保险条例规定，同一个人在同一家银行的最高偿付额不超过50万，包括本金和利息。为了依法受到存款保险条例的全额保护，人们往往采取可以分散存入的方法，以规避风险。分散存款有两种方式，一是将300万分成几份，以不同家庭成员身份存入同一家银行，每个人最好本金不超过50万；另一种方式是分散存入6家银行，全部以本人名义存入，每个银行不超过50万。银行也是企业，只是以货币作为中介，任何企业因经营或其他重特大大风险都有可能最终破产倒闭，从理论上讲银行也不能例外，这是市场规律。所以，有这种想法一点都不意外，不是呆子，而是风险意识足够的表现。

但是，银行也分大小，倒闭破产的风险肯定也有大小之分。我国现有各类商业银行和农村金融机构4700多家，其中最小的村镇银行（乡镇一级）注册资本也只需要100万人民币就可以开设，民营银行开设的最低门槛为10个亿等。但一个银行实力是否强大，抵抗风险能力是否足够大，主要是看银行资产实力以及创利能力。盈利能力越强，覆盖风险的能力就更大，即使会产生呆账坏账，也能做到有效覆盖，从而避免造成严重资不抵债的局面，也就不会有破产倒闭的危险。

邮政储蓄银行全称中国邮政储蓄银行股份有限公司，属于大型国有商业银行之一，排在第六位。成立于2007年3月20日，并于2016年9月28日在香港成功上市。据2017年报显示，邮政储蓄银行拥有总资产9.01万亿，2017年实现利润477.09亿，增速19.94%，居大型商业银行前列，而贷款不良率仅0.75%。目前拥有网点4万个，覆盖内地所有城市及99的县域地区，个人客户数达到5.53亿等。从以上数据可以看出，虽然邮政储蓄银行成立时间晚，在资产实力和盈利能力上与其他五大国有银行还有差距，但也远远超过其他股份制银行和地方性小银行，未来发展势头良好。所以，将300万全部存入邮政储蓄银行也是相当安全的。当然，就目前我国银行业整体运行平稳的态势下，除了安全性，作为投资理财也应该适当考虑效益性，将部分资金分散到城商行和农商行，无疑将在安全前提下获得更高的收益。

8. 现在去银行存款100万元现金，会有人管吗？

 利率升高 利息可按月计提
   100万对个人来说不是个小数目，而对银行来说，100万虽然不算大，但也不容错过。因此，不少银行就推出了大额存单来吸引客户。大额存单有什么好处，简单来说，就是把更多的钱存给银行，银行给你更高的利息。我们举个例子，同样是100万，存3年期定期利率为3.575%，而大额存单年利率却高达4.18%。等到3年期一过，大额存单的收益足足比定期多了18150元。
   除了收益高外，现在还有不少银行推出了按月付息的大额存单，每月支付利息，到期兑付本金。这种按月付息的大额存单，相当于每月按时给客户发工资，客户既能满足流动性的需求，又能享受较普通存款更高的存款利率。并且大额存单产品的灵活性也远大于定期，除了大家都有的6个月、1年、2年等期限外，大额存单还进一步细分出1个月、3个月、9个月、18个月期产品。
   目前，各大银行为了揽储，纷纷提高了大额存单利率。而个人用户要想投资大额存单，门槛为20万。因此如果有100万，那大额存单产品是一种可以考虑的选择。
   资金进入系统监控
   银行账户突然进了100万资金，一定会触发银行的反洗钱系统。当然，银行本身是没有权力追查你的资金来源，不过银行会向人民银行反洗钱中心汇报这笔“大额交易”。
   什么是大额交易？这个其实有明确规定：
   1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
   2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
   3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
   4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
   此外，一个不经常用的账户突然发生频繁的进账、出账操作，而且金额涉及过大的话，就属于可疑支付交易，也会被纳入系统监控。
   一半资金存在风险
   在一般人的印象中，钱存银行主要就图个安全和放心。但如果你有100万在银行，那可能也并非“固若金汤”。2015年，国务院发布了《存款保险条例》，其中明确指出，如果银行破产，最高偿付限额为50万元人民币，如果超过50万元的，就从清算财产和存款保险基金中赔付。也就是说，万一你存钱的银行倒闭了，有50万就有可能打了水漂。
   那么，真的有100万该怎么存呢？其实只要把100万分成两个50万，存在两家不同银行就没什么问题了。这样你就可以享受到两份限额50万的赔付保障，确保自己的财产不受损失。
     最近，有网友提问，如果直接到银行存100万现金，会有人管吗？对此，我们认为，在年底银行面临揽存压力的情况下，谁要是能往银行存100万现金，银行工作人员当然会对你笑脸相迎。不过，现在不像过去，现在往银行里面存100万现金，不可能直接拿着现金去存，更可能的是先在这家银行开个私人账户，然后把现金打到这个私人账户上，再办理存款业务。
   
   直接到银行存100万现金，基本上可以享受到以下几个待遇：一是，你可以与客户经理谈一下大额存单的利率问题，他一般会给你一个最高上限的优惠利率，这要比普通储户所能获得的利率要更高一些。当然，你能拿出100万去银行存钱，就不必在柜面上排队办业务，直接到银行的贵宾室坐着等候即可。
   
   二是，当你存完了100万现金后，业务经理则会给你送上一张贵宾卡，只要拿着这张卡，以后不仅在银行各个网点办理业务无需排队，甚至坐飞机、坐高铁、住宾馆、去医院看病等都可以享受贵宾待遇。当然，如果你还有更多的钱可用于投资理财，可以由理 财经 理一对一的给你介绍理财产品。
   
   也许有人会说，在银行存款100万，难道就没人查吗？实际上，银行业早就有了诸多反洗钱的法律法规，就连互联网金融市场的反洗钱规定也于2019年1月1日起正式实施了。但是，客户存款是不需要查的。但是只有二种情况，是有可能要查的。其实，如果你只是把钱存入银行，应该是不会有人查你的，因为一百万在这 社会 上也不算是什么特别大的财富。
   
   一种是，商业银行的上级主管部门（反洗钱部门）会对大额存款的流向进行监控，也就是监控这笔资金的交易用途。如果这钱一直存在银行里，问题并不大。而一旦被发现用于非法交易，会立即采取措施。这是监管为防止金融犯罪行为及打击洗钱的重要举措。
   
   二种是，如果与你的身份不匹配（比如你就是一个普通职员，平时每个月的收入只有二三千元，突然来存钱几百万元），那么银行除了提交大额交易报告之外，还会提交可疑交易报告，对你的资金来源进行深入调查，其实只要你的资金来源是合法的，那么你都无需担心银行对你的调查。
   
   而实际情况是，商业银行由于揽储难度增大，负债端压力较大，特别是在每年的年底资金紧张阶段，为了吸收存款竞相打出存款利率优惠，还有礼品相送。所以，若能遇上主动上门的大客户自然很开心。当然，银行也会担心，要是东问西问把客户问跑了，银行岂不是要后悔死了。所以，在一般的情况下，银行不会刻意调查你存款来源，非除是协助反洗钱部门的调查工作。
   只要钱来自正道。存一千万都没有人去管你。
   我没有一百万存银行，如有一百万也不会存银行去投资钱变钱，因为银行存钱高兴取钱难，存一百万高兴，取一百万没有，银行不造人民币，你想靠存钱赚利，银行靠储户的本金房代，相反我会从银行代款投资开发，赚钱还本盁利。
   你好。
    100万现金存入银行，银行不会管你这些钱的来源和用途，最多就是在存钱的时候银行工作人员会和你闲聊几句：从哪里来这么多现金？ 为什么不选择转账交易呢，带100万现金在身上多么不安全，这笔钱是打算存在账户上短期周转使用还是打算存定期或者是考虑购买银行理财呢之类的营销话术，希望把你的钱留下来转化为行内的存款。 
     
   如果说会有人或者相关机构会对这么大笔现金交易进行关注并要求反馈的话，那也就是人民银行的 反洗钱系统 了。
    《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准： 
   一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；
   二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
   三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
    现在各银行机构依照规定将金额5万元及以上的存取款业务就作为大额交易，并留存办理人的身份证复印件，填写大额往来交易的登记表以备人民银行调查。     
   所以，你的这笔交易在交易时就会被当地人民银行的反洗钱系统监测到，次日经办银行的反洗钱系统就会出现此笔交易的预警信息，银行工作人员就需要对这笔交易的详细信息在系统内进行反馈。
   对于正常、合理的交易，银行不会上报异常，人民银行也不会再继续追究这笔存款的信息。
   你直接在到银行存100万现金，没人会管你(这是明面上的)，只要你拿身份证到柜台正常存款，银行会非常欢迎你这样的大客户。它才不管你的钱来源，也不会过问钱的出处，是做生意赚的还是别的原因，因为它没那个权利。
   至于背后吗？嗯！就得另说了，它会根据你留下的身份信息上报至中国人民银行设置的“中国洗钱监测分析中心”。      依据是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有下列情形之一的行为。  
   如果你直接存钱，那么我相信出来业务员会管你填单子以外，是不会有人管你的。
   如果你偷偷摸摸的去存，那么就要小心银行的业务员叫保安报警了，毕竟鬼鬼祟祟的样子，一看就不像好人，对这样的人自然会提高一些警惕。
   当然，言归正传说说存钱的问题，在竞争越来越激烈的商业环境下，银行的竞争力首先就是来源于吸收存款的能力。
   银行讲究的就是宽进严出，这与我们绝大多数个人的习惯也是类似，有人送钱来，自然先收着，但是要把自己的钱掏出去，肯定也要多计算两遍的。
   像街上经常就会有办卡送油送行李箱什么的活动，这就是银行为了吸取存款而做的活动，不然没事办这样的活动难道是为了行善积德？
   而存款的时候银行不问资金来源，不代表国家不监管资金犯罪。各大银行都会接入反洗钱系统，在银行发生的每一笔交易都会在监管之下，如果账户出现资金出入，那么反洗钱系统都会有记录，并且生成自己的预警机制。
   一般来说，个人单日5万以上的现金存取或者50万以上的转账；企业200万元以上的转账都是会上报的。这个流程一般也不会产出什么影响，只有在你做出违法犯罪洗黑钱等行为的时候，银行能追查的到资金动向罢了，方便在资金案件爆发的时候，摸清资金的来源。