基金从业考试知识点：职业道德的特征

1. 基金从业考试知识点：职业道德的特征

     　　知识点：职业道德的特征 
        　　1、职业道德具有特殊性 
       　　任何职业道德，都在不同程度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活动中的.具体化。职业道德与职业活动、职业关系密切相关。
        　　2、职业道德具有继承性 
       　　从职业道德的发展轨迹来看，与一般社会道德一样，具有历史的继承性。
        　　3、职业道德具有规范性 
       　　一般社会道德和其他领域道德如社会公德和家庭美德等规范，一般没有关于行为后果的内容;而职业道德规范，通常都规定了违反规范的处罚措施，具备了近似于法律的规范结构。违反职业道德规范，除了要受到社会舆论谴责等道德性的约束之外，往往还要受到规范本身所明确规定的惩罚措施的制裁。
        　　4、职业道德具有具体性 
        
        

2. 基金从业人员的基本法则

A.对人守信，对事负责，不欺诈客户
B.不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
C.理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
D.相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场

3. 基金从业道德具有什么特征

　　(一)忠诚尽责的含义

　　忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业道德规范。

　　忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

　　(二)忠诚尽责的基本要求

　　忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正;二是忠诚敬业。

　　1.廉洁公正

　　廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。

　　具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：

　　(1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。

　　(2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

　　(5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。

　　(6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

　　(7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。

　　2.忠诚敬业

　　忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任最大的伤害，也是对自己品行和操守最大的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言：

　　(1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

　　(2)基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。

　　(3)基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。

　　(4)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

　　(5)基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。

4. 什么是基金职业道德的核心规范

诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。诚实守信，真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。是基金职业道德的核心规范。专业审慎基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能。

5. 基金从业知识点：道德的特征

     　　知识点：道德的特征 
        　　1、道德具有差异性 
       　　不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。
       　　社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，包括基本道德规范和一系列特定道德规范。在一定的'社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。而基本道德规范在社会不同领域又会表现为一系列特定道德规范。
       　　道德的差异性，也表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异。
        　　2、道德具有继承性 
       　　随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
       　　影响道德形成和发展的因素很多，因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。
        　　3、道德具有约束性 
       　　道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。道德广泛渗透在各种社会生活中，约束全体社会成员可以做什么、不可以做什么和怎样做，是社会价值观的具体体现和延伸。
       　　道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。
        　　4、道德具有具体性 
       　　在表现形式上，道德就是行为规范。但是，行为规范不限于道德，还包括法律、规章、制度等。因此，相对于法律规范、制度规范等行为规范，道德也称为道德规范。
       　　道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等;也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。
       　　道德规范虽然是具体的，但仍有层次的划分。有些规范内涵比较丰富，具有一定的概括性，可以称为道德原则，在道德原则之下通常包含若干更为具体的道德规则。
        

6. 第5章考点9：基金职业道德教育的途径

第5章考点9：基金职业道德教育的途径

7. 基金法律法规、职业道德与业务规范之间有什么联系

一、职业道德职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。进入商品经济社会以后，又出现了商业、政治、军事、教育、医疗等职业。在一定社会的经济关系基础上，这些特定的职业不但要求人们具备特定的知识和技能，而且要求人们具备特定的道德观念和素养，遵守特定的职业行为规范。为了维护职业利益和信誉，适应社会的需要，各种职业共同体在职业实践中，逐渐形成了特定的职业道德。　　职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的'道德责任与义务的体现。我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”每个从业人员，不论从事哪种职业，在职业活动中都应当遵守职业道德。二、拓展资料　　(二)职业道德的特征　　1.职业道德具有特殊性　　相对于一般社会道德，职业道德具有特殊性。职业道德与一般社会道德之间的关系，是特殊与一般、个性与共性之间的关系。任何职业道德，都在不同程度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化。例如，教师从教应遵循师德，要教书育人、为人师表;医生行医应遵循医德，要救死扶伤、治病救人;商人经商应遵循商德，要诚信公平、童叟无欺等，而这些具体的、特定的职业道德，一方面体现了一般社会道德的基本要求，另一方面也反映了特定职业的特殊要求。　　不同的职业道德，各自有其特殊性。任何职业道德，都是该职业内的人们在长期的职业实践中逐渐形成的一些公认的衡量职业行为好坏的标准，进而以此作为约束职业行为的规范。职业道德在内容方面，总是要鲜明地表达职业义务、职业责任以及对职业行为的具体要求。职业道德与职业活动、职业关系密切相关，任何一种职业都有其特定的职业道德。因为各种职业活动和职业关系各具特色，所以，规范不同职业活动和调整不同职业关系的职业道德也必然各具特色。