客户资料在关系结束后应当保存几年

1. 客户资料在关系结束后应当保存几年

布单位】中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、
　　　　　　　　中国保险监督管理委员会
　　【发布文号】令 2007年第2号
　　【发布日期】2007-06-21
　　【实施日期】2007-08-01


中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007年第2号，
公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》


　　根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　人民银行行长：周小川
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　银监会主席：刘明康
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　证监会主席：尚福林
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　保监会主席：吴定富
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○七年六月二十一日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（稿件来源：中国人民银行提供）

---------------------------------------------------------------------------------

金融机构客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存管理办法


第一章 总 则
　　第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

　　第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
　　（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
　　（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
　　（三）保险公司、保险资产管理公司。
　　（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
　　（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

2. 客户身份资料在业务结束后保存多久

五年。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
一、新农合报销记录保存多久
根据病历管理条例：1.门诊病历至少保存15年。2.住院病历至少保存30年。但是也存在特例。银行卡的明细柜面可以查询5年之内记录。工商银行卡柜台打印明细记录时自动选择一年以内的期限，如有需要可手动选择两年以内的期限打印。但如果发生业务较多，每天都有十几笔甚至更多，则不能保存那么多数据。
二、案底一辈子不能消除吗
我国没有前科消除制度，“案底”是没有办法消除的。案底一词，不是法律术语，属于口语。一般指某人过去违法或犯罪行为的记录。在行政案件中，属于违法记录。在刑事案件中，属于犯罪记录。按照有关文件规定，刑事案件的档案会长期保存，治安案件的档案属于短期保存。但随着计算机技术的应用，相关资料估计到N年后都可以查到。
三、劳动合同不见了情况严重吗
劳动合同不见了不严重。劳动合同应当具备以下条款：
1、用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人；
2、劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码；
3、劳动合同期限；
4、工作内容和工作地点；
5、工作时间和休息休假；
6、劳动报酬；
7、社会保险；
8、劳动保护、劳动条件和职业危害防护。
劳动合同不见了可以补一份劳动合同一般一式二份，由劳动者本人、用人单位各保存一份。如果劳动者保存的一份丢失，可以到用人单位复印他们保存的一份，然后加盖印章，标注复印来源即可。
【本文关联的相关法律依据】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存五年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存五年。