谈谈对证券行业的认识

1. 谈谈对证券行业的认识

证券业从业人员的行为准则 

    1．保证性行为：

    (1)热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密。客户是证券业的职业对象，客户的指令代表着客户的投资决策，关系到客户的投资利益。证券业从业人员应准确、及时、完整地执行客户的指令。客户的资金和证券是他们的合法财产，证券经营机构依法受客户委托代为保管这些财产，除非涉及违法行为，除有关法律特别规定外，证券业从业人员应就客户的投资、资金、持有证券的情况严守秘密，不得随意泄露给他人。

    (2)努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率。证券业务有很强的专业性特点，又有一定的技术操作要求，同时又不断地开拓创新，推出新品种，发展新业务。这就要求从业人员具有较扎实的专业知识功底和较宽的知识面，要不断地学习，钻研业务，提高自己的专业素养和知识水平，以适应证券市场对从业人员提出的要求，在更好地为客户服务的同时，提高自己的竞争能力。

    (3)遵守国家法律和有关证券业务的各项制度。证券业是一个与国家利益、投资者利益密切相关的行业，国家的有关法律及证券管理部门制定的规章制度是各经济主体合法权益的法律保证和制度保证，也是证券业务运作的依据。证券业从业人员应该自觉遵纪守法，以此来约束和规范自己的行为。

    (4)积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉。维护投资者的合法权益是证券业的职责，也是证券业赖以发展壮大的基础条件。“一切为客户着想”既是商家制胜的关键，也是树立行业良好形象的根本。树立职业荣誉感，珍惜证券业的职业荣誉，是每一位证券业从业人员应有的行为。

    (5)文明经营，礼貌服务，保证证券交易中的公开、公平、公正。文明经营、礼貌服务既是全心全意为人民服务宗旨的体现，也是社会主义精神文明建设的要求。证券业作为“窗口”行业，证券业从业人员在业务活动中要满腔热情，积极主动，耐心周到，礼貌待人，工作效率高，服务质量好。证券交易中的公开、公平、公正是证券市场的生命，是证券业从业人员职业行为的基本原则。只有维护“三公”原则，才能保证市场健康、有序地发展，才能为证券业树立良好的信誉，才能使证券业得到规范发展。

    (6)服从管理，服从领导，维护证券交易中的正常秩序。证券市场是一个高风险的市场，不仅行情瞬息万变，而且突发性的事件对证券市场的影响往往迅速而有力。纪律是事业成功的保证，在处理各项业务时，必须顾全大局，从国家利益、整体利益、长远利益出发，服从领导，迅速、准确地执行指令，自觉维护证券交易的正常秩序。

    (7)团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾。证券业务的运行有很多环节，需要从业人员团结一致、相互协作，发挥团队合作精神，碰到问题和矛盾时以平心静气的理智态度解决，才能提高工作效率，更好地为客户服务，才能适应证券市场快速变化的要求。

    (8)热心公益事业，爱护公共财产，不以职谋私，不以权牟利。证券业从业人员要时刻记住自己所从事职业的崇高使命，树立社会责任感，不仅不能在职业活动中以职谋私、以权牟利，而且要自觉参与社会公益活动，关心他人，帮助他人，为社会公益活动奉献自己的爱心。

    2．禁止性行为：

    (1)不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。证券业从业人员利用职务之便为获取投机利益从事证券买卖活动，不仅违背了有关法律规定，而且会侵害投资者的合法权益、助长证券市场投机风气，可能会引发证券行情不正常的波动。

    (2)不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。证券行情变幻莫测，证券业从业人员向客户提供有关价格变化的肯定性意见，一旦因预测失误给客户带来损失，很可能引起法律纠纷，在影响客户利益的同时，也影响从业人员和证券行业的声誉。

    (3)不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定。这种约定不仅违反“三公”原则，也违反国家法律。由这种约定而获取的收益为不法收益，将会受到行政处罚甚至法律制裁。

    (4)不得劝诱客户参与证券交易。证券投资是一种风险投资，未来的投资收益是不确定的，投资者应对可能出现的各种后果具备一定的经济承受能力和心理承受能力，并独立承担法律责任。是否参与证券交易，应由客户独立作出抉择。证券业从业人员劝诱客户参与证券交易但又不能代他承担相应的责任，是一种对客户很不负责的行为，这实际上是为了证券公司的小团体利益而损害客户利益，不仅败坏证券业的信誉，甚至可能导致不必要的纠纷。

    (5)不得接受分享利益的委托。接受客户委托，应按规定的标准收取各项费用，若在接受客户委托的同时分享收益，性质上属于参与客户投资，不仅是一种侵权行为，而且也违背了从业人员不得从事证券买卖的有关规定。

    (6)不得向客户保证收益。证券投资的风险就是证券投资收益的不确定性，任何人都难以保证证券投资的预期收益水平。向客户作出这类保证。会影响客户的投资决策，并可能导致实际收益水平与预期收益背离。显然，向客户作出这类保证，有违证券业从业人员的道德规范。

    (7)不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。根据有关法律规定，参NiY_券投资的客户必须是完全行为能力人，能独立承担投资活动的法律责任，对其账户或以其名义进行的证券买卖负全部责任。证券业从业人员接受全权委托，性质上属于代客户投资决策，违背了上述规定。

    (8)不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。为在竞争中保持领先地位而在交易中利用特殊或优越条件限制某客户的业务活动，这种做法有违“三公”原则。证券业从业人员应对所有客户一视同仁，不论是大客户还是小客户，也不论是竞争伙伴还是竞争对手。

2. 简单谈谈对证券行业的认识？

3. 中国证券业受哪些因素影响

首先：宏观经济因素，包括国际、国内经济状况、趋势。
第二：中观经济因素，主要是从具体行业的角度去看待资本市场。
第三：微观经济因素，即企业的经营管理状况，毕竟证券业是以实体经济为基础的。
以上三点都是经济因素，初次之外还有非经济因素。诸如国际政治、国家政策、法律法规、地理、文化等。
个人之见，仅供参考。

4. 证券市场是如何受经济市场影响的?

有价证券价格的变化　受其内在价值变化的影响。因此，如果预期价值提升，则价格上升。如果预期价值下降，则价格下降。同时，价格还受到时间的影响。

经济形势不好，企业未来盈利能力可能降低，也就导致股权盈利能力的降低，因此就会使得证券市场低迷。

5. 关于证券行业的问题。

这个考试我5门都考过了，目前在一家地方中型券商工作，跟你聊聊吧。

先说发展前景和待遇。呵呵，新人都喜欢问这个问题，这可以理解，但其实这样的提问没有太大的实际意义，因为个人发展到底如何是要看个人的。证券行业属于大的金融业范畴，金融业又属于大的服务性行业范畴，做好了应当说是前途无量。但也正因为此，证券行业的竞争非常激烈，甚至可以说是惨烈。所以，对于新人来说，考虑发展前途问题说实话有点远，能先在这个行业中生存下来就不错了。

待遇问题也差不多。都说证券行业收入高，这个也对也不对。从总体水平看，证券行业的收入水平确实不错，但内部的差别非常非常大。像你提到的保荐代表人，年薪上百万的情况比比皆是。而最基层的客户经理，如果拉不到客户的话就只能拿每个月几百块钱的底薪。

保荐代表人考试是中国大陆金融行业最难的考试之一，甚至也可以说是中国大陆最难的考试之一。条件首先要有证券从业资格，其次必须已经在证券公司的投行部门工作，有至少两年的工作经验，还要经过券商推荐才能参加。而投行部门是证券公司门槛最高的部门，想进去那不是一般的难。待遇么我前面说过了，年薪上百万的比比皆是。当然也有券商开始削减保荐代表人的固定薪资，这主要是因为现在券商日子不好过。但即便如此，保荐代表人的收入仍然非常高。

你问还有什么证可以考，这个就多了去了。首先你可以把证券从业资格的5门课全部考过（其中《发行与承销》可考可不考，但如果你铁了心要去投行工作最好还是考考），然后么期货的从业资格可以考考，会计的从业资格可以考考。这些属于比较基础的，相对好考，但含金量低。

比较高端的像CFA(特许金融分析师)，CIIA（注册国际投资分析师），CFP（国际金融理财师），CPA（注册会计师），ACCA（特许公认会计师）。这些都属于高端的，含金量高，难考。其中含金量最高的应该是CFA，如果你能把CFA3级全部考过，那你进投行的希望会大很多很多。

想进证券行业，很好，但一定要有充分的思想准备，你要面临非常残酷的竞争。如果你没有什么后台，完全要靠自己打拼的话，会非常非常辛苦和艰苦。不要只见贼吃肉，不见贼挨打。

6. 关于从事证券行业的几个问题？

1.证券业没有从来资格是不可以从业的，所以从业资格的证券业的入门证，并不是优先权。
2.业务员是最容易得到的岗位。
3.都知道证券经纪业务收入来于佣金，资源就是指能够产生佣金收入的来源，也就是客户。
补充问题：
1.证券公司招的一般都是客户经理，也就是你所说的业务员。
2.你说你的同学是证券公司总经理？理论上讲，不应该是你所认为的总经理，我认为有可能是高级一点的客户经理。

7. 金融证券这个行业状况如何？

1、金融行业分为银行、证券、保险三大块.估计你说的是证券这一块.
2、证券行业,主要是券商、基金公司、信托公司.笼统的说,这三种本质上确实一样:券商要拉客户来自己这开户,因为客户的股票交易要付手续费,这是券商的主要利润来源之一;基金公司要拉客户来买自己的基金,然后收客户的账户管理费;信托公司要拉客户来买自己的信托合同,一样收费.
3、所以乍一看,套路都一样:找客户,尤其是大客户,是最重要的.至于流动性大,就很好理解了:客户就那么多,大家各显神通,找不到客户就出局.尤其是现在,股市债市惨淡,基金公司根本卖不动,更要疯狂找客户了.不像前几年,都是客户跑过来抢着买.
其实,这样的职位属于比较初级的,谁都能做,没有保障,找到客户就是大爷,没有客户你就走人.真正高价值的,是公司里的基金经理、分析师一类的.找来了客户,拿来了钱,真正管理这些钱的是基金经理,他来负责让资金增值.
嗯,说＂初级＂其实是不准确的,应该说“门槛低,要求高”.我一个好朋友是做基金销售的,全国前三学校的金融专业硕士毕业,每年卖几个亿甚至几十个亿的基金,是他们公司的第一销售.今年一样不好过,大家都卖不动.
金融行业的现状,有点像80年代的中国经济:基本是计划经济,价格管制和行政垄断是主流,市场效率低下,活跃着各种官倒、走私,大发横财,而百姓生活艰苦.
人民银行和四大商业银行代表着计划经济、价格管制和行政垄断,各大证券、基金公司扮演的是官倒和走私者的角色,各种被套的散户就是艰苦的百姓.
未来,是想邓一样坚持搞市场化,还是继续裹足不前最终崩盘,谁也不知道.改革的分界点在哪儿,也不知道.学者官员商人散户吵成一片,谁知道未来会怎样?