证券投资基金的募集

1. 证券投资基金的募集

基金的募集一般经过四个步骤，即申请、核准、发售、基金合同生效。发行基金的发行是指投资基金管理公司在基金发行申请经有关部门批准之后，将基金受益凭证向个人投资者、机构投资者或向社会推销出去的经济活动。基金的发行方式主要两种：一是基金管理公司自行发行(直接销售方式)。基金的直接销售方式是指投资基金的股份不通过任何专门的销售组织而直接面向投资者销售。这是最简单的发行方式。在这种销售方式中，投资基金的股份按净资产价值出售，出价与报价相同，即所谓的不收费基金;另一是通过承销机构代发行(包销方式)。在这种方式下，投资基金的大部分股份是通过经纪人包销的。也就是基金的承销人。我国的基金的销售大部分是这种方式。在基金的分销渠道方面，目前最新的发展是银行和保险公司参与基金的分销业务。交易证券投资基金的交易：开放式基金只能在符合国家规定的场所申购、赎回。封闭式基金成立后，基金管理人、基金托管人可以向中国证监会及证券交易所提出基金上市申请。基金上市规则由证券交易所制定，报中国证监会批准。

2. 基金的募集与认购基金份额的发售有哪些?

同学你好，很高兴为您解答！

    一、基金的募集程序
    基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
    (一)基金募集申请
    我国基金管理人进行基金的募集，必须根据《中华人民共和国证券投资基金法》(简称《证券投资基金法》)的有关规定，向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议案和招募说明书草案等。
    (二)基金募集申请的核准
    根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。
    (三)基金份额的发售
    基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
    (四)基金合同生效
    1．基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10曰内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。
    2．基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担以下责任：
    (1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
    (2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

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3. 基金募集方式

法律分析：基金募集方式分为公募基金与私募基金。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的二类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。
基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。
通过公开募集方式设立的基金（以下简称公开募集基金）的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，通过非公开募集方式设立的基金（以下简称非公开募集基金）的收益分配和风险承担由基金合同约定。

4. 基金的募集方式

法律分析：基金募集方式分为公募基金与私募基金。公募基金是指可以面向社会公众公开发售的二类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第四十五条 基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（以下简称封闭式基金），是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金（以下简称开放式基金），是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院证券监督管理机构另行规定。

5. 基金募集的介绍

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

6. 基金运作的基金的募集

基金募集是证券投资基金投资的起点，运作方式不同的基金在募集和交易环节上也存在较大的差异。（一）封闭式基金的募集（封闭式基金份额的发售）1.募集程序：申请、核准、发售、备案、公告5个步骤2.申请文件：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等3.募集申请的核准：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。4.合同生效：募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。5.基金募集失败：基金管理人应承担下列责任：a.以固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用 b.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（二）开放式基金的募集  募集程序：申请、核准、发售、备案、公告5个步骤  2.募集文件：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等（同封闭式，但在一些文件具体内容上有不同，如开放式基金的基金合同草案中应包含基金份额的申购、赎回程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式等内容）3.申请核准（同封闭式基金）4.募集期（同封闭式基金，另外还要满足募集份额不少于2亿份，募集资金不少于2亿元人民币，基金份额持有人不少于200人）C.基金的投资管理（基金管理人）D.基金资产的托管（基金托管人）E.基金份额的登记开放式基金份额登记的概念：指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。F.基金的估值与会计核算1.基金资产估值的概念：指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产净值=基金资产-基金负债基金份额净值=基金资产净值/基金总份额2.基金会计核算：指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化状况，及时向有关各方提供财务数据以及会计报表的过程。G.基金的信息披露1.含义：指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。2.作用：a.有利于投资者的价值判断 b.有利于防止利益冲突与利益输送 c.有利于提高证券市场的效率 d.有效防止信息滥用3.分类：a.基金募集信息披露 b.运作信息披露 c.临时信息披露

7. 基金的发售期限和募集期限有什么不同

若您指的是证券投资基金发行，是指符合条件的证券投资基金发起人以筹集受托资金为目的，依照法定程序向社会投资人公开发售代表特定信托受益权的证券投资基金券的行为。我国《证券投资基金法》和《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金发行的条件和程序作了明确规定。

基金募集期是指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起，一般为一到三个月不等，最长不超过三个月。募集期是从基金的招募说明公告开始到基金成立为止，也可以说是基金的发行期。基金募集期，投资者是可以买入基金，也就是基金认购，认购的价格按基金份额净值算。认购份额会有数量限制，提前达到份额数，募集期就会提前结束。

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8. 募集中的基金可以买吗

法律分析：刚开始募集的基金可以买。但是一般情况下不建议买。因为如果预期行情上涨，那么就应该买已经上市的基金，买刚开始募集的基金有踏空风险。如果预期行情下跌，就不应该买基金。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第五十条 公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。
前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过二百人，以及法律、行政法规规定的其他情形。
公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。