风险等级划分后金融机构应该

1. 风险等级划分后金融机构应该

金融风险等级划分。风险由低到高分为R1（谨慎型）、R2（稳健型）、R3（平衡型）、R4（进取型）、R5（激进型）五个级别。
1、R1级（谨慎型）
该级别理财产品一般由银行保证本金的完全偿付，产品收益随投资表现变动，且较少受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响。产品主要投资于高信用等级债券、货币市场等低风险金融产品。
2、R2级（稳健型）
该级别理财产品不保证本金的偿付，但本金风险相对较小，收益浮动相对可控。在信用风险维度上，产品主要承担高信用等级信用主体的风险，如AA级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品，严格控制股票、商品和外汇等高波动性金融产品的投资比例。
3、R3级（平衡型）
该级别理财产品不保证本金的偿付，有一定的本金风险，收益浮动且有一定波动。在信用风险维度上，主要承担中等以上信用主体的风险，如A级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外，投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品的比例原则上不超过30％，结构性产品的本金保障比例在90％以上。
4、R4级（进取型）
该级别理财产品不保证本金的偿付，本金风险较大，收益浮动且波动较大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。在信用风险维度上，产品可承担较低等级信用主体的风险，包括BBB级及以下债券的风险；在市场风险维度上，投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%。
5、R5级（激进型）
该级别理财产品不保证本金的偿付，本金风险极大，同时收益浮动且波动极大，投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响。在信用风险维度上，产品可承担各等级信用主体的风险，在市场风险维度上，产品可完全投资于股票、外汇、商品等各类高波动性的金融产品，并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。

2. 存在什么情形之一的金融机构可直接将其风险等级确定为最高

一）风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
（二）全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
（三）同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
（四）动态管理原则。金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

3. 存在哪些情形之一的金融机构可直接将其风险等级确定为最高

风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
金融风险的基本特征有以下几个：
（1）不确定性：影响金融风险的因素难以事前完全把握。
（2）相关性：金融机构所经营的商品—货币的特殊性决定了金融机构同经济和社会是紧密相关的。
（3）高杠杆性：金融企业负债率偏高，财务杠杆大，导致负外部性大，另外金融工具创新，衍生金融工具等也伴随高度金融风险。


扩展资料：
金融风险管理过程：
金融风险的管理过程大致需要确立管理目标、进行风险评价和风险控制及处置等三个步骤：
(一)金融风险管理的目标。金融风险管理的最终目标是在识别和衡量风险的基础上，对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案，以防止和减少损失，保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行。
(二)金融风险的评价。金融风险评价是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风险的工具以及金融风险管理对策等各个方面进行评估。
参考资料来源：百度百科-金融风险

4. 在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为

在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为A“在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为A,本次修订涉及第一、二、三支柱多项内容。比如,第一支柱定量资本要求方面,更加严格认定资本,穿透计量投资风险。对于外界而言,观察保险公司偿付能力的直观变化在于第二支柱定性监管上。保险公司风险综合评级(IRR)将在目前的ABCD四类之上细化,其中A类、B类分别细分为AAA、AA、A和BBB、BB、B六个子类。【摘要】
在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为【提问】
您好，亲，很高兴为您解答。亲  在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为【回答】
在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为A“在现行的监管政策下,风险综合评级的最高评级为A,本次修订涉及第一、二、三支柱多项内容。比如,第一支柱定量资本要求方面,更加严格认定资本,穿透计量投资风险。对于外界而言,观察保险公司偿付能力的直观变化在于第二支柱定性监管上。保险公司风险综合评级(IRR)将在目前的ABCD四类之上细化,其中A类、B类分别细分为AAA、AA、A和BBB、BB、B六个子类。【回答】

5. 风险评估等级划分5个等级

我行个人投资风险承受能力评估是指根据客户自行填写的《招商银行个人投资风险承受能力评估表》(以下简称《评估表》)，对客户的风险承受能力进行评估，以帮助客户选择合适的理财产品。购买理财产品前一定要进行风险承受能力评估。
客户的风险承受能力评级由低到高分为五个等级，分别为A1(保守)、A2(谨慎)、A3(稳健)、A4(进取)、A5(进取)，对应的产品风险等级为R1(低风险产品)、R2(中低风险产品)、R3(中风险产品)、R4(中高风险产品)
银行销售理财产品应遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
响应时间:2022年6月22日。以上内容供大家参考。如有业务变动，请参照最新的业务规则。)
温馨提示:如有疑问，请拨打官方客服热线或联系招商银行APP在线客服咨询。

6. 划分风险等级时

安全标准化风险等级的确定

  按照实际情况，根据已确定的风险评价准则，参照事件发生的可能性L判断准则与事件后果严重性S判别准则来确定风险等级R，

即：R＝L×S

  根据上述公式计算出风险值，判断是否属于可接受的风险。如果是可接受的风险，可以维持原有的管理。如果是不可接受风险，则应提出改进计划，用硬件方面的措施、软件方面的措施，或者说工程措施、技术措施、管理措施等对风险实施控制，使之达到可接受的程度。
  事件发生的可能性L判断准则等级标准
在现场没有采取防范、监测、保护、控制措施，或危害的发生不能被发现（没有监测系统），或在正常情况下经常发生的此类事故或事件。

4

危害的发生不容易被发现，现场没有监测系统，也未作过任何检测，或在现场有控制措施，但未有效执行或控制措施不当，或危害常发生或在预期情况下发生。

3

没有保护措施（如没有保护装置、没有个人防护用品等），或未严格按操作程序执行，或危害的发生容易被发现（现场有监测系统），或曾经发生类似事故或事件，或在异常情况下发生过类似事故的事件。

2

危害一旦发生能及时发现，并定期进行检测，或现场有防范控制措施，并能有效执行，或过去偶尔发生危险事故或事件。

1

有充分、有效的防范、控制、监测、保护措施，或员工安全卫生意识相当高，严格执行操作规程。极不可能发生事故或事件。

事件后果严重性S判别准则

等级

法律、法规及其它要求

人

财产损失/万元

停工

公司形象

违反法律、法规或标准死亡

＞50部分装置（＞2套）或设备停工重大国际国内影响潜在违反法规和标准丧失劳动能力

＞25套装置停工、或设备停工行业内、省内影响
不符合上级公司或行业的安全方针、制度、规等

截肢、骨折、听力丧失、慢性病

＞10套装置停工或设备

地区影响

不符合公司的安全操作程序、规定

轻微受伤、间歇不舒服

＜10
受影响不大，几乎不停工

公司及周边范完全符合无伤亡无损失没有停工形象没有受损风险等级R判定准则及控制措施风险度等级应采取的行动/控制措施

实施期限20-25巨大风险

在采取措施降低危害前，不能继续作业，对改进措施进行评估

立即15-16重大危险
采取紧急措施降低风险，建立运行控制程序，定期检查、测量及评估

立即或近期整改9-12中等可考虑建立目标、建立操作规程，加强培训及沟通

2年内治理，4-8可接受，可考虑建立操作规程、作业指导书，但需要定期检查
有条件、有经费时间

＜4轻微或可忽略的风险
无需采用控制措施，但需保存记录
重大风险的记录

  根据风险评价结果，车间要对判定的重大风险进行严格控制和管理，记录重大风险，并定期更新。

车间应对每一个重大风险制定出一套严格的安全管理措施。

（1）	技术措施：包括设施设计、建造、运转、维修，以及有计划的检查。

（2）	组织措施：包括对人员的培训与指导、提供保证其安全的设备，工作人员水平、工作时间、职责的确定，以及对外来合同工和现场临时工的管理。

（3）	管理措施：建立重大风险领导分工负责制。

（4）	教育措施：包括对从业人员的操作技能培训和安全生产知识的教育培训。

  制定应急救援计划

  根据风险评价的结果，经评估作为重大风险的应制订现场应急救援方案，并定期检验和评估现场应急救援的有效程度，每年进行一次修订。制定应急救援预案的目的是抑制突发事件，减少事故对员工、居民和环境的危害。因此，应急救援预案应提出详尽、实用、明确和有效的安全技术与组织措施。

  根据风险评价结果，车间要对判定的重大风险进行严格控制和管理，记录重大风险，并定期更新。

  车间应对每一个重大风险制定出一套严格的安全管理措施。

（1）	技术措施：包括设施设计、建造、运转、维修，以及有计划的检查。

（2）	组织措施：包括对人员的培训与指导、提供保证其安全的设备，工作人员水平、工作时间、职责的确定，以及对外来合同工和现场临时工的管理。

（3）	管理措施：建立重大风险领导分工负责制。

（4）	教育措施：包括对从业人员的操作技能培训和安全生产知识的教育培训。

  制定应急救援计划

  根据风险评价的结果，经评估作为重大风险的应制订现场应急救援方案，并定期检验和评估现场应急救援的有效程度，每年进行一次修订。制定应急救援预案的目的是抑制突发事件，减少事故对员工、居民和环境的危害。因此，应急救援预案应提出详尽、实用、明确和有效的安全技术与组织措施。

7. 风险等级是由什么部门来划定的

亲。风险等级是由安全监督组织部门来划定的。负有安全生产监督管理职责的部门依照有关法律、法规的规定,对涉及安全生产的事项需要审查批准。【摘要】
风险等级是由什么部门来划定的【提问】
亲。风险等级是由安全监督组织部门来划定的。负有安全生产监督管理职责的部门依照有关法律、法规的规定,对涉及安全生产的事项需要审查批准。【回答】
亲。安全生产监督管理部门指安监局，全称即为安全生产监督管理局。安监局是政府的职能部门，列入直属机构序列。主管安全生产和相关的政策法规工作。安监局具有行政权和执法权。切实落实地方各级煤矿安全监管责任，健全煤矿安全监察工作机制，加大监察执法力度，努力改善煤矿安全状况，促进全国安全生产形势的稳定好转。【回答】

8. 国别风险评级中较高风险分类不高于多少

国别风险评级中较高风险分类不高于多少您好亲，为您推荐相关信息：国别风险应至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级，风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。希望能够帮助到你，祝你生活愉快！【摘要】
国别风险评级中较高风险分类不高于多少【提问】
国别风险评级中较高风险分类不高于多少您好亲，为您推荐相关信息：国别风险应至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级，风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。希望能够帮助到你，祝你生活愉快！【回答】
您好亲，高国别风险不低于25%，国别风险不低于50%在国别风险等级分类中，高国别风险包括， 某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高 在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，对该国家或地区的贷款本息或投资仍然可能无法收回 在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，对该国家或地区的贷款本息或投资只能收回极少部分。希望能够帮助到你，祝你生活愉快！【回答】