募集户和托管户的区别

1. 募集户和托管户的区别

1、募集户和托管户的区别产品成立之前，投资者的认购款是打到募集账户。产品成立后，托管方会开立一个托管账户，把募集账户的资金划到托管账户。托管账户的资金可以在证券资金账户与期货资金账户之前相互划转，用于账户间的资金调拨。产品清盘后，证券资金账户与期货账户。做结息后所有资金划转到托管账户，托管账户结息清算后的总资金资金分配后划转到投资者的账户。募集账户是用来直接与投资者对接的，托管账户是用来账户间调整和存管整个产品的资金的。拓展资料：一、基金基本户和托管户直接的区别是什么?1、基本户：基本户是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。除了存取现金也可以办理转账汇款等业务，可以说这个户是公司的万能存款户。2、托管户:是委托管理，具体本例说，是委托银行管理资金，处理部分账务。银行托管的意思是资金始终委托在银行管理。基金在某银行托管，那这个银行会对基金进行会计清算，比如净值清算。客户的钱只在银行专门的帐户里,基金公司不能挪用。二、基金户的申请条件有什么?符合下列条件的基金管理公司经中国证监会批准，可以开展特定资产管理业务：1、已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务；2、已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为；3、已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施；4、已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施；5、中国证监会根据审慎监管原则确定的其他条件；6、经营行为规范且1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查。

2. 基金募集户能改成托管户吗

基本户：基本户也称为基本存款账户，是办理转账结算和现金收付的主办账户，经营活动的日
常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。私募基金只能在银行开立一个
基本存款账户。通常，开设基本存款账户之后，才能开设其他一般户，开立基本存款账户是开
立其他银行结算账户 （—般户）的前提
法律依据：按《人民币银行结算账户管理办法》 第四条规定，一家单位只能选择一家银行申请
开立一个基本存款账户
募集户：基金募集户，也即私募基金募集结算资金专用账户，指用于统一归集私募基金募集结
算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金
原路返还
托管户：基金托管账户，对于商业银行 来讲，私募基金托管职责主要包括安全保管基金财产；
开设基金财产的资金账户和证券账户：确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的
资料；根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割、办理与基金托管业务活动有关的信
息披露事顼等

3. 私募基金为什么要托管在银行账户

因为这是法律规定。根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十三条规定： 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。
担任基金托管人，应当具备下列条件：
1、净资产和风险控制指标符合有关规定；
2、设有专门的基金托管部门；
3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
4、有安全保管基金财产的条件；
5、有安全高效的清算、交割系统；
6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。

扩展资料：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条规定：
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。
除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。
参考资料来源：
重庆市垫江县人大常委会-中华人民共和国证券投资基金法

4. 私募基金为什么要托管在银行账户

因为这是法律规定。根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十三条规定： 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。
担任基金托管人，应当具备下列条件：
1、净资产和风险控制指标符合有关规定；
2、设有专门的基金托管部门；
3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
4、有安全保管基金财产的条件；
5、有安全高效的清算、交割系统；
6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。

扩展资料：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条规定：
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。
除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。
参考资料来源：
重庆市垫江县人大常委会-中华人民共和国证券投资基金法

5. 私募基金为什么要托管在银行账户

因为这是法律规定。根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十三条规定： 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。
担任基金托管人，应当具备下列条件：
1、净资产和风险控制指标符合有关规定；
2、设有专门的基金托管部门；
3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
4、有安全保管基金财产的条件；
5、有安全高效的清算、交割系统；
6、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。

扩展资料：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条规定：
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。
除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。
参考资料来源：
重庆市垫江县人大常委会-中华人民共和国证券投资基金法