运营风险控制措施有哪些？

1. 运营风险控制措施有哪些？

有下列措施：
1.构建制度性的股票与债券投资决策流程。
2.严格基金管理公司的交易执行流程。
3.制定风险容忍度。
4.使用风险控制定量分析模型。
5.定期编制对业务执行风险控制点的监控报告。
一、并购贷款用途限制
允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务：
(一)有健全的风险管理和有效的内控机制(二)贷款损失专项准备充足率不低于100%(三)资本充足率不低于10%(四)一般准备余额不低于同期贷款余额的1%(五)有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。
符合上述条件的商业银行在开展并购贷款业务前，应按照《商业银行并购贷款风险管理指引》制定相应的并购贷款业务流程和内控制度，向监管机构报告后实施。
二、民营企业融资困难的解决办法有哪些
民营企业融资困难的解决办法有：
1.完善企业制度，健全治理结构；
2.降低经营风险，提高偿债能力；
3.结合资金供给模式，改进金融服务；
4.适应市场发展需要，改革经营管理体制和运作模式；
5.大力发展地方性中小金融机构。
三、买公司债券注意事项是什么
购买公司债权要注意以下问题：
1.利率风险。利率是影响债券价格的重要因素之一，当利率提高时，债券的价格就降低，此时便存在风险。
2.流动性风险，流动性差的债券使得投资者在短期内无法以合理的价格卖掉债券，从而遭受降低损失或丧失新的投资机会。
3.信用风险，是指发行债券的公司不能按时支付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来的损失。
4.再投资风险。购买短期债券，而没有购买长期债券，会有再投资风险。
5.回收性风险。
6.通货膨胀风险，是指由于通货膨胀而使货币购买力下降的风险。
【本文关联的相关法律依据】
《证券法》第153条，证券公司违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，国务院证券监督管理机构可以对该证券公司采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管或者撤销等监管措施。

2. 运营风险控制措施有哪些

法律分析：1.明确风险控制的组织架构；2.风险控制具体流程。
法律依据：《中央企业全面风险管理指引》 第三条　本指引所称企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等；也可以能否为企业带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险（只有带来损失一种可能性）和机会风险（带来损失和盈利的可能性并存）。                                                                                                                                            

3. 运营风险控制措施有哪些

1.明确风险控制的组织架构
明确基金管理公司风险控制的部门职责，形成公司各职能部门在风险控制上的协调监控体系。董事会作为公司最高权力机构的执行机构，主要负责制定风险控制政策，对公司风险负最终责任;公司总经理作为日常经营的组织者，具体负责公司风险控制的组织、协调;公司监察法律部作为基金管理公司风险控制的内设机构，监督、检查风险控制制度的执行情况，对于投资、交易过程中出现的风险因素及时进行监控，建立与相关业务部门风险通报协调制度;公司的各业务部门和业务岗位，在一定范围内具体承担与其业务相关的风险控制责任。董事会下设稽核部门直接向董事会报告，稽核室负责基金公司营运时，定期或不定期稽核所有部门的作业流程是否遵循内部控制制度执行并做成稽核报告定期向董事会报告，遇有重大缺失事项需实时向董事会报告。
2.风险控制具体流程。
(1)构建制度性的股票与债券投资决策流程。在投资决策过程中，凭借研究部门、外部研究力量的支撑，构建一套完整高效的“投资研究流程”，将基本面研究和数量化分析相结合，通过严谨的流程衔接，形成高效的团体，让研究、决策、交易以及风险控制等各环节紧密衔接，为取得稳定的优良业绩提供可靠的保证。
(2)严格基金管理公司的交易执行流程。在交易执行流程为防范分散交易的不易监控的缺点，多实行集中交易管理制度，即以公平、公正为原则，对公司管理的所有基金投资实行统一交易、统一管理，以保证各基金间利益的公平。确定交易执行流程运行的三大基本原则：交易管理原则、交易执行原则和交易监督原则。首先，交易执行流程通过建立外部和内部的防火墙制度，以防范投资过程中的道德风险。其次，交易执行流程以交易执行、交易监督、交易分析建议与反馈为基本职能，以注重市场分析判断和交易方法的研究创新为发展方向。最后，通过建立和明确交易执行流程中的岗位职责及相应的绩效考核制度以保证交易的规范运行，防范交易风险。
(3)制定风险容忍度。容忍度实质上是指公司所能容忍的最大损失。最高层确定公司总的风险限度，并将其分配到各个部门，使各部门负责人清楚了解其管理负责的额度，最后可以细分给每个交易员。公司最高执行管理委员会每年对各种核心业务的风险容忍度进行检讨和批准任何具体的改变。
(4)使用风险控制定量分析模型。美国各大证券公司都有自己的风险监视和度量风险控制模型，各公司的模型都有自己的特色，如J.P摩根在业界以定量风险矩阵模型而著称，但总的来说各家公司的模型的核心原理大同小异，总体上有如下特征：具有明确的量化指标，具有全面风险管理模型特征。模型考虑了公司范围内各层次的业务单位及各个种类风险的综合管理，这种管理要求将信用风险、市场风险、各种风险及包含这些风险的各种金融资产与资产组合和承担这些风险，再依据统一标准进行测量并加总，并且依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。
(5)定期编制对业务执行风险控制点的监控报告。将基金管理公司投资决策、交易执行过程中的风险监控制度化，定期由监察法律部门编制业务执行风险控制点的监控报告，分析业务执行过程中存在的问题及进一步的改进方向。如出现指令违法违规或者其它异常情况，应及时报告相应部门与人员;投资管理人应执行公平的交易分配制度，确保不同基金账户的利益能够得到公平对待;建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管;建立科学的交易绩效评价体系。投资管理人应建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。

4. 运营风险控制措施有什么

1、运营风险控制措施有严格基金管理公司的交易执行流程等。证券登记结算机构应当设立证券结算风险基金，用于垫付或者弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。
2、法律依据：《证券法》
第一百五十三条
证券公司违法经营或者出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，国务院证券监督管理机构可以对该证券公司采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管或者撤销等监管措施。
第一百五十四条证券登记结算机构应当设立证券结算风险基金，用于垫付或者弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。
证券结算风险基金从证券登记结算机构的业务收入和收益中提取，并可以由结算参与人按照证券交易业务量的一定比例缴纳。
证券结算风险基金的筹集、管理办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。
一、企业债务风险防控措施有哪些
1.首先公司得对自己公司的经营环节进行分析，看公司的盈利的能力，对公司的还款能力进行预估，还有就是要对专门的借款进行专人化管理，长期疏于管理，不利于公司还款能力的估计以及不能及时上报给公司老板公司的负债的相关信息。
2.在借款的合同中不要忽略法律上的相关关键问题，关键地方一定要签订清楚，防止模糊不清的说法，以防万一最后还款时出现了与合同上不一致的地方。
3.公司出现相关的财务危机时，不要以继续合作为重点，暂时的放下还债，不然最后造成无法还款的能力需要通过破产清算还款，以及不能对借款存在的危机问题视而不见。
4.存在大量的负债无法近期还款的同时，不要习惯性的通过贷款来保持平衡，因为这样最终会发现填平这个坑又掉进别的坑里，最后往往损失的更加严重。

5. 风险防控机制包括哪些机制

亚太法务联盟推出「法总经验谈」直播活动，旨在展现行业领先法务群体的专业业务水平与个人品牌形象，并分享对所处行业领域法务热点疑难问题的看法与见解。

本期直播我们邀请到蓝星集团裴桂华。裴桂华曾任法官10年，检察官5年，现任蓝星集团法律总监兼审计合规部主任。

裴桂华的日常工作包含审计、合规、法务、风控及纪检等多个方面，这些工作也与本次直播和大家分享的内容密切相关。

裴桂华从「关于国有企业的大监督格局」「国有企业合规管理中的几个问题」「国有企业内部控制的几个问题」三方面进行了分享。


从蓝星集团「四位一体」监督实践，看国有企业的大监督格局

据了解，蓝星集团是中国化工集团公司下属专业公司，是一家以化工新材料及动物营养为主导业务的企业。目前，蓝星集团在全球拥有58家工厂和16家科研机构，业务遍及200多个国家和地区，并拥有6家海外公司。在多年的实践中，蓝星集团总结出「四位一体」的监督经验。

要点一：什么是蓝星集团「四位一体」的大监督机制？

裴桂华介绍称，国有企业监督包括风险（外部风险、内部风险）、管理（降本增效、利润持久）、职能（机构分设、监督多头）、宗旨（整合资源、提高效率、降低成本）等四个方面。蓝星集团在这一背景下，结合实践对监督机制进行了创新。蓝星集团的监事部实施四位一体的大监督机制，将纪检、监察、法律、审计都囊括在同一部门内，既晰分业务条线，又协同配合，从提升监督效果、降低监督成本等方面进行了有益实践。

要点二：国有企业在建设大监督格局、开展监督工作时需要适应国有企业监督形势的变化。

该变化包括两个方面，一方面是外部风险的变化，其包括合规风险：贸易合规、反海外腐败、反垄断合规、知识产权合规、环保合规；廉洁风险：十八大以来反腐要求，中央巡视巡察；其他监督：审计监督、环保督查、安全检查、专项监督等。

另一方面是国资监管要求的变化。2018年国资委《中央企业合规管理指引（试行）》，2018年国家发展改革委、外交部、商务部、人民银行、国资委、外汇局、全国工商联《企业境外经营合规管理指引》，2019年国资委《关于加强中央企业内部控制体 系建设与监督工作的实施意见》，另外还需注意国有企业纪检监察体制改革要求。

这就要求国有企业对应国资委监管序列建设企业监督的相应部门，完成相关监督职能。具体而言，企业党委下设巡视办（巡察办）、企业纪委下设纪委办、企业还需设置审计部、法律合规部、内控及风险管理部门。巡视巡察机构负责开展巡视巡察工作，并跟进整改，强调政治巡视；纪委负责廉洁体制机制建设、日常线索处置、严格监督执纪；审计部门负责人任期审计、项目审计、合规审计、内控审计、业绩复核审计；法律合规部门负责合同审核、诉讼案件、法律支持、合规管理；内控和风险管理部门负责企业内控体系建设、评价，督促风险管理等职能。

但在大监督格局建设中，国有企业需要注意区分合规与法务、合规与内控、合规与审计、合规与纪检在履职和监督方面的异同。裴桂华详细介绍了几者之间的区别，并且指出，在国有企业大监督格局机制下，国资监管仍有尚待解决的问题，这些问题也是诸多国有企业及行业伙伴需要共同思考的问题：

1.如何在大监督格局思维指导下，用好监督定位、监督重点、监督手段不同的各类监督方式，最大限度做到资源整合、提高效率、降低成本？

2.在国资监管方面，如何将外部监督与内部监督更好地结合，真正实现监督效果？

3.国有企业作为市场主体，既存在按监管要求设置的监督机构，又存在法人治理内设的监事会，如何配合监事会强化监督，真正督促董事会、管理层依法合规履职？

6. 运行机制风险有哪些

机制风险具体有以下几个方面:①政策风险。政策风险是指国家宏观经济政策对证券价格的影响。例如国家某项经济政策的变化，有关法规的制定，甚至政府成员的更换等。政策风险是影响中国证券市场的主要因素之一。②利率风险。利率变动对证券市场产生的影响也比较明显。一方面.利率水平的变动将直接影响到企业的融资成本，从而影响到证券价格。降低利率，可以减少公司的利息负担，制度机制风险直接增加公司的盈利，股票收益提高，价格也随之上升。提高利率，则恰好与之相反，导致证券价格下降。另一方面，当利率下调时，存款利率降低，由此带来的存款利息收人减少，制度机制风险导致一部分储户为追求更高的收益将资金转移到证券市场。以期取得更大的收益，从而使证券供需发生变化，推动证券价格上涨;反之则会使证券价格下跌。【摘要】
运行机制风险有哪些【提问】
机制风险具体有以下几个方面:①政策风险。政策风险是指国家宏观经济政策对证券价格的影响。例如国家某项经济政策的变化，有关法规的制定，甚至政府成员的更换等。政策风险是影响中国证券市场的主要因素之一。②利率风险。利率变动对证券市场产生的影响也比较明显。一方面.利率水平的变动将直接影响到企业的融资成本，从而影响到证券价格。降低利率，可以减少公司的利息负担，制度机制风险直接增加公司的盈利，股票收益提高，价格也随之上升。提高利率，则恰好与之相反，导致证券价格下降。另一方面，当利率下调时，存款利率降低，由此带来的存款利息收人减少，制度机制风险导致一部分储户为追求更高的收益将资金转移到证券市场。以期取得更大的收益，从而使证券供需发生变化，推动证券价格上涨;反之则会使证券价格下跌。【回答】

7. 建立风险控制机制需要考虑哪些内容

1、首先考虑风险控制的领导小组，以及实际风险控制的操作人员以及他们的组织分工。2、同时要考虑风险控制机制的关键点。风险机制建设在执行过程中是否【摘要】
建立风险控制机制需要考虑哪些内容【提问】
1、首先考虑风险控制的领导小组，以及实际风险控制的操作人员以及他们的组织分工。2、同时要考虑风险控制机制的关键点。风险机制建设在执行过程中是否【回答】
对公司经营产生阻碍作用。3、考虑风险控制成本以及在执行过程当中和绩效考核的关联关系。【回答】
4、风控机制的制度建设以及执行标准工作职责以及在执行过程当中的流程项目工具方法。【回答】

8. 营运风险管理包括哪些

营运风险管理包括：
1、基础结构：人员（核心操作团队、财务管理团队、其他后援支持部门）
2、管理构架：管理构架、责任的下放、沟通
3、控制构架：控制环境、查考直接证据来确保有效的控制措施、检查在公司那些事已知的
4、衡量与监控：风险汇报和内部监控程序、风险指标或因素、自我评估
5、独立监督

基本就这样了




3、标准和政策：政策，标准和程序，有效的成文政策和程序的构成